【精选】第七章 个人理财业务相关法律法规-《中华人民共和国银行业监督管理法》.pdfVIP

2015年银行业专业人员职业资格考试内部资料 个人理财 第七章 个人理财业务相关法律法规 知识点：《中华人民共和国银行业监督管理法》 ● 定义： 《银行业监督管理法》规定，国务院银行业监督管理机构（中国银监会）依 法负责对全国银行业金融机构及其业务活动进行监督管理。 ● 详细描述： 《银行业监督管理法》共分六章，分别为：总则、监督管理机构、监督 管理职责、监督管理措施、法律责任和附则 对银行业金融机构监督管理的规定适用于：中华人民共和国境内设立的 金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经国务院 银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构。中国银行业监督管理委员会 应当自收到金融机构提交的完整申请资料之日起60日内予以批复。 2005年12月，银监会允许获得衍生品业务许可证的银行发行股票类挂钩 产品和商品挂钩产品，为以后中国银行业理财产品的大发展提供了制度上的 保证 例题： 1.金融机构从事衍生产品交易业务的监管机构是（）。 A.中国证券业监督管理机构 B.中国银行业监督管理机构 C.中国衍生品业监督管理机构 D.中国保险业监督管理机构 正确答案：B 解析：金融机构从事衍生产品交易业务的监管机构中国银行业监督管理机构 2.（）开办衍生产品交易业务的，应由其法人统一向当地银监会提交申请资 料，经审查同意后，报银监会审批 A.信托公司 B.财务公司 C.金融租赁公司 D.汽车金融公司 E.城市商业银行 正确答案：A,B,C,D,E 解析：银行业金融机构监督管理的规定适用于：中华人民共和国境内设立的 金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经国务院 银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构。 3.《银行业个人理财业务突发事件应急预案》的应对原则包括（）。 A.依法处置 B.快速反应 C.稳定市场 D.统一部署 E.分工协作 正确答案：A,B,C,D,E 解析：以上都是《银行业个人理财业务突发事件应急预案》的应对原则 4.金融机构应当妥善保存其衍生产品交易的（）等资料。 A.所有交易记录 B.与交易记录有关的文件 C.与交易记录有关的账目 D.与交易记录有关的原始凭证 E.与交易记录有关的电话录音 正确答案：A,B,C,D,E 解析：以上资料都要妥善保管 5.《银行业个人理财业务突发事件应急预案》的编制依据有（）。 A.《中华人民共和国银行业监督管理法（2006）》 B.《中华人民共和国商业银行法（2003）》 C.《国家金融突发事件应急预案》 D.《银行业突发事件应急预案》 E.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》 正确答案：A,B,C,D,E 解析：以上都是《银行业个人理财业务突发事件应急预案》的编制依据 6.中国银行业监督管理委员会应当自收到金融机构提交的完整申请资料之日 起（）日内予以批复。 A.20 B.30 C.60 D.90 正确答案：C 解析：中国银行业监督管理委员会应当自收到金融机构提交的完整申请资料 之日起60日内予以批复。 7.商业银行开展保证性收益理财计划等个人理财业务，应向()批准申请。 A.中国人民银行 B.中国证监会 C.中国银监会 D.中国银行业协会 正确答案：C 解析：银监会负责监督全国金融机构业务 8.商业银行开展个人理财业务应经()批准同意，并接受其监督管理。 A.中国人民银行 B.中国银行业协会 C.国务院 D.银监会 正确答案：D 解析：银监会是负责监督全国银行业金融机构及其业务活动 9.目前，我国银行业金融机构的监管职责主要由（）行使。 A.中国人民银行 B.国务院 C.银行业协会 D.中国银监会 正确答案：D 解析： 目前，我国银行业金融机构的监管职责主要由中国银监会行使。 10.中国银行业监督管理委员会对商业银行理财产品（计划）进行监督管理 的办法采用（）。 A.审批制 B.谈话制 C.披露制 D.报告制 E.检查制 正确答案：A,D 解析：中国银行业监督管理委员会对商业银行理财产品（计划）进行监督管 理的办法采用审批制和报告制 11.对在中华人民共和国境内设立的（）以及经国务院银行业监督管理机构 批准设立的其他金融机构的监督管理，适用《银行业监督