财富资产管理有限公司负激励暂行管理办法.docVIP

ⅩⅩ财富资产管理有限公司负激励暂行管理办法 （讨论稿） 第一章 总则 第一条 为规范ⅩⅩ财富资产管理有限公司工作流程，促进营销工作正常有序开展，本着预警在先，防微杜渐，有限处罚，谨慎区分的原则，在财富管理人员管理基本办法的基础上，特制定本办法。 第二条 负激励是指员工的行为不符合公司目标和需要时，公司将给予惩罚或批评，使之减弱和消退，从而来抑制这种行为。 第三条 负激励的具体表现主要为：警告、经济处罚（分为固定金额、扣除考核工资、佣金收入三类）、记过、降级、降薪、劝退、开除等，所有处罚项目由市场营销部报总经理批复后执行。 第四条 公司将负激励行为分为两类：第一类，原则性违规行为，指严重违反公司制度和职业操守，影响较大的行为，视情节轻重适用于从经济处罚（一定比例考核工资）到开除的负激励措施；第二类，一般性违规行为，指业务流程中违反操作规程或工作疏漏，影响有限的行为，视情节轻重适用于警告到经济处罚（固定金额20-500元/次、件、笔）的负激励措施。 第二章 原则性违规行为 第五条 未经市场营销部批准分部及个人私下联络信托经理，处以经济处罚（扣除考核工资20%）；或未经市场营销部上线公告以外的产品及份额销售等行为，处以经济处罚（扣除考核工资50%），情节严重者将处以降级至劝退的负激励。 第六条 新产品正式上线前对于产品信息未经市场营销部负责人批准进行泄露的，处以经济处罚（扣除考核工资20%）；未经批复透露佣金费率、额度分配等管理信息的，处以经济处罚（扣除考核工资30%），造成严重后果的，可增加记过至降薪的负激励措施。 第七条 产品销售未按所分配额度及进度进行，以预约达成率比例处罚部门负责人，考核工资部分按月度达成率考核，管理绩效（佣金提成部分）按项目考核： 1，按月扣除考核工资部分：按每月产品数量平均划分单一产品考核部分（如：当月有4个产品考核预约达成率，则每个产品扣除部分为总额的1/4）。预约达成率在90%以上，不扣除浮动工资；预约达成率在80-90%之间，按缺口比率200%计算扣除考核部分比例；预约达成率在80%以下，扣除全额考核部分浮动工资； 2，按产品扣除管理绩效（佣金提成部分），某一产品预约达成率在60%-80%之间，扣除该产品50%管理绩效，某一产品预约达成率在60%以下，扣除该产品全额管理绩效。 3，各分部负责人可比照此标准按理财经理达成率扣除考核工资部分，处罚意见需报市场营销部批准后执行。 第八条 财富管理相关人员不得有以下行为，如有违规将处于经济处罚（扣除考核、佣金）到开除等负激励措施： 1、集合直销客户转化为渠道客户销售套取公司高佣金收入的套利行为； 2、提供假渠道信息及上报材料虚假； 3、私下违规向渠道承诺额度和费率等造成公司信誉不良影响； 4、以返佣形式提高渠道销售费率； 5、串通渠道提供虚假客户材料； 6、违规代客户签字； 7、内部竞争采用恶性价格战手段争抢客户。 第九条 销售结束后，未在收到市场营销部通知后7个工作日内完成合同收集，理财经理和分部负责人适用于经济处罚（每份合同固定50元），10个工作日内无法完成合同收集的，适用于经济处罚（考核工资50%），合同遗失并造成严重合规风险的，适用于经济处罚（全额考核工资）至降级负激励措施。 第三章 一般性违规行为 第十条 产品经理未主动与信托经理做好邮件确认并造成不良后果； 第十一条 产品经理未主动及时收集产品销售所需相关资料； 第十二条 产品经理未主动每周更新上线产品清单和产品简版材料； 第十三条 分部未能按要求及时回复产品预约邮件； 第十四条 额度分配后未按要求及时回复实名制预约清单。 第十五条 未经市场营销部事前批准，私下贴补渠道费率超过事业部总销售费率的70%。 第十六条 分部理财经理未经分部负责人事前授权，不统一端口向市场营销部提供信息并造成混乱后果。 第十七条 产品销售未按分配好的额度、期限及金额配置进行。 第十八条 在产品销售控制阶段（包括港澳台同胞，外籍人士交易），未经市场营销部许可私下打款。 第十九条 所收集合同出现缺陷并影响佣金支付。 第二十条 客户信息表填制不全或超过7个工作日提交。 第二十一条 催收项目销售回款不及时并无汇报记录。 第二十二条 档案归集不及时或出现疏漏。 第二十三条 数据统计工作缺陷和错误。 第二十四条 未按CRM系统操作流则和规范操作，转帐凭条、合同等文件的上传、回收、整个订单的完成不及时。 第五章 附则 第二十五条 本办法未尽事宜，以公司相关制度和事业部有关规定为准。 第二十六条 本办法由市场营销部负责解释和修订。