银行对公外汇业务简介.pptVIP

对公外汇业务概况-收支申报 对公外汇业务概况-收支申报 2012年云南省外汇局将进一步改进我省国际收支数据采集模式，在现有金融机构统计申报基础上，推进国际收支企业网上申报 这项工作将改变现有的银行代客申报模式，由作为申报主体的企业直接在网上申报，这在很大程度上减轻了银行负担，有利于提高国际收支申报数据的质量 工作安排 3月份为宣传动员阶段，银行要针对当地企业情况加大宣传力度，做好相关准备工作 4-6月份为试点阶段，试点银行要加强学习，指导、帮助所在地企业进行网上申报，及时反馈试点运行情况 7-10月份为全面推广结算，银行要总结试点经验，积极配合外汇局做好全面推广工作 二氧化碳减排量等环境权益跨境交易 政策依据 《国家外汇管理局综合司关于办理二氧化碳减排量等环境权益跨境交易有关外汇业务问题的通知》（汇综发【2010】151号） 交易主体 境内机构——持营业执照及组织机构代码证到所在地外汇局办理基本信息登记，银行为其开立“资本项目-环境权益交易外汇账户” 环境交易所、排放权交易所、林权交易所——经所在地外汇局核准，银行为其开立“特殊交易保证金外汇账户” Corporate Banking Dept. * * Corporate Banking Dept. * * 对公外汇业务简介 分行国际结算部 * 主要内容 一、对公外汇业务概况 二、货物贸易外汇管理介绍 三、服务贸易外汇管理介绍 四、资本项下结汇政策介绍 五、外债管理政策 * 对公外汇业务概况 银行结售汇业务市场准入 备案制（分支结构） 核准制（法人） 我行管理授权 省分行授予各二级分行、直属支行对公结售汇权限，允许转授权，并向当地监管部门及省分行报备（云中银结EM【2011】11号） 对公外汇业务概况 银行结售汇业务市场准入政策依据 《外汇指定银行办理结汇、售汇业务管理暂行办法》（中国人民银行令［2002］第4号） 《中国人民银行关于结售汇业务管理工作的通知》（银发［2004］62号） 《国家外汇管理局关于调整银行及其结售汇业务市场准入和推出管理方式的通知》（汇发【2007】20号） 《关于全辖机构申请开办对公结售汇业务权限有关事项的通知》（云中银结EM【2011】11号） 外汇收支申报业务 发生跨境收支交易需要申报 政策依据 中国银行股份有限公司国际收支统计间接申报管理办法（2009年版）（中银司总【2009】129号） 国家外汇管理局关于印发《通过金融机构进行国际收支统计申报业务操作规程的通知》（汇发【2010】22号） 中国银行股份有限公司云南省分行国际收支统计间接申报管理实施细则（2010版） 国家外汇管理局关于印发《国际收支统计间接申报核查制度的通知》（汇发【2011】1号） 对公外汇业务概况 外汇账户管理——外汇账户分类 境内机构外汇账户 经常项目外汇账户：商品贸易项下经常项目外汇账户 、有特殊来源和指定用途经常项目账户、经外汇局批准 的其它经常项目外汇账户及外币现钞账户 资本项目外汇账户：投资（注册）资本金账户、外国投资者专用外汇账户、外债、外债转贷款专用账户、外债、外债转贷款还贷专用账户、境外发行股票专用账户、经外汇局核定的其他资本专用账户 外汇保证金账户 境外机构境内外汇账户（NRA账户） 境外机构离岸账户（OSA账户） 对公外汇业务概况 外汇账户管理 《中国银行股份有限公司云南省分行境内机构外汇账户管理实施细则》（2010年版） 1、经常项目外汇账户开立：开户人首次开立须事先到外汇局进行开户主体基本信息登记 2、资本项目外汇账户开立须经外汇局核准，开户行须凭外汇局出具的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”受理（7个日历日） 3、NRA账户开立时应审核境外机构在境外合法注册成立的证明文件等开户资料。证明文件等开户资料为非中文的，还应同时提供对应的中文翻译 4、外币现钞账户开立：开户人开立外币现钞账户必须经外汇局事先核准，开户行须凭外汇局出具的“国家外汇管理局经常项目外汇业务核准件” 受理业务 对公外汇业务概况 外汇账户申报（《国家外汇管理局关于通过外汇账户办理外汇业务有关问题的通知》汇发[2008]60号） 对公外汇账户发生开销户、日常收支需要申报 外汇账户申报系统（FARS系统） 外汇账户监管及采集范围 境内机构外汇活期账户，包括开户信息、收支信息、关户信息 不采集 境内机构外汇贷款账户、外汇保证金账户及以金融机构（银行、保险公司、证券公司、基金公司、财务公司等）名义开立的外汇账户；以驻华机构（驻华外交机构和驻华商务机构）名义开立的机构外汇账户。 主要内容 一、对公