银行交易融资业务管理办法.docVIP

中国ⅩⅩ银行交易融资业务管理办法 总 则 第一条 为加强本行交易融资业务营销和管理水平，规范管理组织架构，提升风险管理质量，推动全行交易融资业务健康、有序、规模发展，依据中国ⅩⅩ银行相关制度、办法及其规范性文件，特制定本办法。 第二条 本办法所称交易融资业务，是指我行对生产、贸易或物流等领域内的企业，通过运用结构性短期融资工具，采用一种或多种产品模式，以债权、货权或其他形式做担保，在能有效控制企业资金流、信息流和物流的前提下提供的融资性资产业务。 第三条 交易融资业务范围：包括存货类融资、预付类融资、应收类融资、预付与存货组合类融资、国际贸易项下相关产品类融资、其他可设权且可控性融资业务。 第四条 交易融资业务项下具体授信品种包括：短期流动资金贷款、银行承兑汇票、商业承兑汇票保贴、国际贸易融资等。 一、预付类融资业务产品，如银票承兑、商票保贴、信用证等； 二、存货类融资业务产品，如仓单质押、动态抵（质）押、静态抵（质）押业务等、提货担保、信用证项下未来货权抵（质）押等； 三、应收类融资业务产品，如保理、应收款（池）质押、动态融资、应收款票据化、信保融资等； 四、其他类融资业务产品，购销通、海陆仓、租赁保理等。 第二章 相关单位及职责 第五条 总行主要涉及部门：公司银行部、产品部门、风险管理部门、保障运营管理部门。 一、总行公司银行部 （一）统筹管理交易融资类产品； （二）负责交易融资产品的研发与管理； （三）负责交易融资监管政策的制定与执行管理，统筹与监管商的合作与管理，维护与总行及区域级监管商的合作关系； （四）牵头组织重点产品全行销售。 二、产品部门含：贸易金融部、金融市场部。主要负责本领域内产品研发、培训及其相关工作。 三、总行风险管理部门含：风险管理部、授信评审部、资产监控部、法律与合规事务部。主要职责为： （一）授信评审部 1、制定交易融资业务的授信指引及授信政策； 2、监管商资格准入和动态评级； 3、新押品审查审批； 4、参与“总对总”核心客户及新商业模式方案设计； 5、参与交易融资中心分类管理，协助验收交易融资中心，并提供必要人员支持。 （二）资产监控部 1、参与交易融资中心分类管理，协助验收交易融资中心，并提供必要人员支持； 2、对交易融资中心进行业务指导； 3、定期或不定期对全行交易融资业务的贷后管理工作进行业务督导、检查。 （三）法律与合规事务部 1、对交易融资业务非标准或创新商业模式配套法律文本进行审查、修订； 2、参与 “总对总”核心客户及新商业模式方案设计。 四、保障、运营管理部门 （一）科技发展部 1、负责根据交易融资业务发展需求，牵头开发业务管理系统并进行相应的日常维护、升级工作； 2、协助总行交易融资产品中心就新业务模式提供技术支持； 3、负责与监管商、信息服务商等外部服务机构系统进行数据对接。 （二）运营管理部 负责根据管理办法及会计核算办法制定操作流程 1