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银行客户信息系统(CIS)
系统背景
建行##分行现有的业务系统主要有对个人业务的储蓄、信用卡、个贷、公积金等系统和对公业务的会计、信贷等系统,这些系统之间彼此相互独立、信息不能共享,如某客户有信用卡,但在信用卡系统中无法知道该客户是否有储蓄帐户,客户一方面在透支使用信用卡,另一方面储蓄帐户中却有充足的资金。每个业务系统只能了解本系统中客户的本业务情况,每个部门都不能完整的了解客户在银行的完整业务情况,形成了许多信息孤岛,这成为银行各业务部门之间协调配合的一大障碍,不利于以客户为中心的经营战略的实施,严重影响整体工作效率。
本系统就是针对上述情况,以客户为基础,联动整合客户的所有业务信息及档案资料信息,消除信息孤岛,为各业务管理人员提供客户信息的完整透明的共享。
系统概述
本系统根据客户关系管理的思想理念和数据仓库理论,使用数据挖掘、分布式三层体系数据库应用结构等技术,对客户在银行的各种大量业务数据进行联动查询、统计分析,挖掘出对银行有重要贡献的VIP客户群、潜在的VIP客户、以及需要特别关注的客户群,收集、管理及分析客户的各类业务及档案资料信息,银行将根据这些信息,针对不同的客户,制定实施不同的服务策略。
系统针对个人客户和公司客户,分别提供了联动查询、专项查询、我的客户、客户管理、预警监测、数据统计、以及系统管理等子系统,对公司客户还特别提供十大客户、客户贡献度、客户经理等子系统,每个子系统中又包含许多功能模块,而且各功能之间实现紧密的互动关联。通过系统提供的数据导入功能,从银行业务系统中导入或直连各类业务数据,对这些大量的数据进行全方位、多角度、多层次的查询、处理、统计、分析,产生丰富的很有价值的分析结果,并以灵活多样、直观形象、使用简便友好的图表及其他输出形式,联动整合展现给用户,同时给客户指派管理人员,根据权限管理客户的各种业务及档案资料信息,解决客户信息完整共享等问题。
通过这些功能,使系统为各级领导和业务管理人员完整、快速、准确、及时了解掌握客户的业务发展情况,大大提高日常业务工作效率,配合以客户为中心的经营战略的实施,为建行的客户关系管理工作提供强有力的技术支持,为各级领导的管理决策分析提供切实可靠的重要依据。
功能应用
1.联动查询,整合客户业务信息
系统对个人客户的联动查询功能,提供按客户姓名、证件号等为条件,联合查询出客户的储蓄、信息卡、个贷及公积金业务的账户信息,包括储蓄存取款、贷款及还贷情况、信用卡消费情况、供楼及公积金情况等,通过紧密关联展示客户的所有业务信息,全面准确了解客户在建行的综合消费情况。
系统对公司客户的联动查询功能,提供按客户名称、会计帐号、贷款卡号等为条件,联合查询出客户的会计、信贷业务的账户信息,包括客户存取款、贷款及还贷、不良贷款等情况,还能从贷款帐号联查出贷转存帐号,从存款帐号反查出贷款帐号;通过紧密关联展示客户的所有信贷和会计业务信息,全面准确掌握客户在建行的业务情况。
联动查询作为系统的重要功能之一,整合了客户的全部业务信息,消除了各业务的信息孤岛,为业务管理人员提供客户信息的完整透明的实时共享,为提高业务管理效率及防范风险都将发挥重要作用。
2.专项查询,深入挖掘客户信息
系统对个人客户的专项查询功能,提供按机构、余额范围标准、开户日期等为条件,分别针对客户的储蓄、信息卡、个贷及公积金业务,查询出相应业务的符合条件的账户信息,以便分业务地深入了解客户的业务情况。
系统对公司客户的专项查询功能,对会计业务提供按机构、余额范围标准、开户日期等为条件的查询;对信贷业务提供,先按信贷余额、发放金额、回收金额、新增金额大类条件,再根据客户名称、法人代表、机构、所属行业、企业性质、开户日期、余额范围、信贷种类、五级分类、一逾二呆等一些特定的条件,查询出符合条件的账户信息,同时,结合现有条件可按客户名称进行数据统计,以便分业务地深入了解客户的业务情况,特别是客户的贷款情况。
专项查询针对不同的业务提供不同的查询条件,深入了解客户的帐户信息,并能进一步查看相应的明细流水,深入挖掘出关注客户。
3.十大客户,关注最重要的客户
该功能仅对公司客户业务,系统能根据所选择的机构范围,查询统计客户的会计、信贷业务,展示十大存款的客户、十大贷款的客户、或十大不良贷款的客户统计列表。
十大客户功能,使业务管理人员更直接方便、简单明了地了解掌握最需要关注的客户的信息。
4.客户管理,为客户提供差异化服务
客户管理功能模块包含建立客户、客户维护与客户信息三个子功能。实现了多种方式建立我的客户,使用户可以在任意一个客户查询结果中把目
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