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UNIFORM RULES FOR DEMAND GUARANTEES ICC PUBLICATION NO.458 1992 国际商会见索即付保函统一规则 编号458 1992 INTRODUCTION 引言 《见索即付保函统一规则》(国际商会第458号出版物)是国际商会国际商业惯例委员会和银行技术与惯例委员会联合工作组以及为最后定稿而设立的起草小组的工作成果。本规则旨在于全球范围内适用于见索即付保函，也就是保函、保证或者其他付款承诺，在该承诺项下，当提交书面的付款要求以及保函所规定的其他单据后担保人或者出具人即有义务进行付款，而不以基础交易中被担保人是否实际违约为转移。 见索即付保函与跟单信用证的区别是，只有当被担保人违约时，支用见索即付保函才是适当的。但是，如同跟单信用证的开证人一样，担保人仅仅处理单据，而不考察事实上是否发生了违约。 备用信用证业已由《跟单信用证统一惯例(UCP)》(1983年版，第400号出版物)来调整。它已经发展成为一种全能的金融支持工具，较见索即付保函更为广泛地应用于金融和商业活动中，并且经常涉及到见索即付保函很少遇到的做法和程序(例如，保兑、为银行自身开立、向开立人以外的一方提交单据)，从而使得备用信用证更类似于跟单信用证。因此，虽然备用信用证在技术上属于见索即付保函的定义范围，可以预见的是备用信用证的开证人将继续使用UCP，因为就备用信用证的特别需求而言，UCP更为详细和适合。 本规则不适用于有条件的保证或者其他从属性的承诺，在该承诺项下担保人仅在被担保人实际违约时才承担付款义务。上述担保工具被广泛地使用，但是在性质上与见索即付保函不同，不属于本规则调整的范围和目的。 之所以制定本套新规则，是由于1978年国际商会《合同担保统一规则》(第325号出版物)未获得普遍接受。这一新规则更准确地反映了见索即付保函交易所涉各方的不同利益。但是，由于第325号出版物继续在某些范围内适用，因此，该出版物在现时仍然有效，以便能够适用于那些更愿意使用该规则的当事人。第325号出版物的未来将根据其使用情况在将来予以重新评估。 The Beneficiary受益人 受益人希望就被担保人在基础交易中不履行义务的风险获得见索即付保函所提供的保障。见索即付保函实现了这一目的，当基础交易中的义务未获履行时，受益人可以迅速获得一笔款项。 The Principal被担保人 在认可受益人的需要的同时，基于公平与诚信的考虑，被担保人有权获得关于其被称违约及违约事由的书面通知。这在一定程度上有助于消除受益人通过不正当的索偿对保函的滥用。 The Guarantor担保人 适用本规则时，见索即付保函除了规定提交书面的付款要求和其他指定的单据外，不得规定其他任何付款条件。特别是，见索即付保函的条款不得要求担保人判断受益人和被担保人是否履行了他们在基础交易项下的义务，因为这与担保人是无关的。保函的措词应当清楚和明确。 The Instructing Party指示方 新规则认可了指示方向担保人转递被担保人或其代表发出的指示，并就该指示提供反担保这一普遍存在的实务做法。 General其他 国际商会希望鼓励对所涉各方都公平的良好的见索即付保函惯例，并且相信本规则通过认可各方的权利和义务，将会较好地平衡各方利益。与1978年出版的国际商会规则相比，本规则有利于受益人的一项主要变化是，不再要求所有保函项下受益人索偿时必须提交支持其要求的仲裁裁决或者其他独立的证明单据。但是, 如果保函要求提交此类证明，这也仍然在本规则的适用范围内。本新规则还加入了有关反担保函的规定。 . 适用本规则的所有见索即付保函的一个特点是在提交了一份或多份单据后获得付款。见索即付保函规定的单据要求差别很大。有的见索即付保函在提交了简单的书面付款要求后即予以付款，而不需要违约声明或者其他单据要求。有的见索即付保函则要求提交判决或者仲裁裁决。 在这两类极端的见索即付保函中间存在各种中间形式的见索即付保函，例如要求由受益人出具违约声明，指明或者不指明违约性质的保函，或者要求提交由工程师或者检验员出具的证明的保函。所有这些保函都属于本新规则调整的范围。 但是，在保护受益人利益的同时，也需保护被担保人免受保函项下不正当的索偿的侵害，这二者需要平衡。国际商会认为，依照平等和公平交易原则，规定索偿要求应当采用书面形式且应当至少随附由受益人出具的关于被担保人违约及其违约事由的声明是合理的，本规则第20条对此作了规定。连这一要求都希望回避或者改变的一方有权如此行事，但是必须通过在见索即付保函中有意识地采用条款来排除或者修改第20条的内容。但是，第20条与第2条(b)和(c)款以及第9条和第11条一道，也清楚地表明担保人与任何违约声明的适当性无关。当然，单据必须在表面上与见索即付保函一致