信用社（银行）政策合规工作安排意见.docVIP

信用社（银行）政策合规工作意见 20XX年，合规部将按照《中华人民共和国银行业监督管理法》和中国银行业监督管理委员会制定的《商业银行内部控制评价试行办法》、《商业银行合规风险管理指引》、《四川省农村信用社合规风险管理指导意见》和《四川省农村信用社合规风险管理实施细则（试行）》等规定的要求，在省联社、监管部门的正确指导和联社理事会的直接领导下，建立健全联社合规风险管理制度，完善合规风险管理组织架构，明确合规风险管理责任，构建合规风险管理体系，有效识别并积极主动防范化解合规风险，有效控制案件事故发生，助推联社经营战略转型，加快发展，实现规模效益两个猛上，从而有力保障依法合规经营和稳健发展。 一、指导思想 以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，以科学发展观为统领，切实贯彻十七届六中全会精神，认真落实省委、省政府关于农村信用社改革发展的意见，高举团结奋进和改革发展两面旗帜，抢抓机遇，加快发展，推进规模效益和战略转型两个猛上台阶，重心逐步向战略转型转移，深化精细化管理，继续抓好案件防控工作实现无重大责任事故发生和“零发案”目标，全面提升农村信用社核心竞争力。 二、工作目标 通过逐步建立健全合规风险管理机制，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系的建设，确保全辖信用社依法合规经营。 三、工作任务 1、制定出合规风险管理岗位职责。 2、对联社已制定的各类规章制度、管理办法进梳理废除不适应的制度、办法，督促各条线制定符合现阶段工作实际的规章制度和管理办法。 3、制定出XX联社相关部门合规职责实施办法。 4、抓好员工合规风险管理培训工作。 5、对部分信用社的合规风险管理做出评价，不定期向高级管理层提交合规风险评估报告。 6、积极参加省联社、遂宁办事处安排的合规建设活动工作。 7、办好合规文化建设专刊。 8、对50万元以上（含50万）的大额贷款进行检查。 9、完成联社领导交办的其他工作。 四、工作措施 （一）正确把握职责定位，积极适应职能转变。认清合规管理是一项全新工作，正确把握新的职能定位、工作职责和目标任务，认真履职，扎实有效地推进全辖信用社合规建设工作。深入理解把握合规管理的内涵和实质，增强责任感与使命感，迅速进入角色，协调好检查监督与支持服务的职能要求，处理好监督检查独立性与管理支持服务性的关系，既不能因检查的独立性要求影响到对经营管理服务工作，更不能因向经营管理层提供管理服务而丧失监督检查的独立性和权威性，履行好合规检查职责，既要在检查工作中延伸提供改进业务经营管理的增值服务，又要服务好业务经营管理活动，并在支持性工作中有机融入内部机制与合规制衡的监督制约作用。 （二）根据《中华人民共和国银行业监督管理法》和中国银行业监督管理委员会制定的《商业银行内部控制评价试行办法》、《商业银行合规风险管理指引》、《四川省农村信用社合规风险管理指导意见》和《四川省农村信用社合规风险管理实施细则（试行）》结合我社实际，制定出合规风险管理岗位职责提交联社理事会讨论通过后下发各信用社执行。 （三）加强与联社信贷、账务、科技、人事、安全保卫、稽核各职能条线的合作，对已制定的各类规章制度进行清理，废弃不适应现阶段经营、管理的有关规章制度及办法，督促职能条线制定出符合现阶段经营管理的制度办法，同时制定出XX联社相关部门合规职责实施办法。 （四）大力推进合规文化建设，创造良好的内部控制环境。全面启动合规文化建设，开展大规模宣传教育活动。以信用社集体组织学习和员工自学省联社、银监局、县联社制定下发的各类规章制度，推进员工积分管理为抓手，统筹规划，整体联动，多策并举，持续推进，在全辖信用社深入开展“学内控制度，创合规文化”为核心内容的合规文化宣传教育活动，把合规文化建设落到实处。一是通过学习深刻理解合规文化内涵，认识合规文化建设的重大意义和根本要求，了解合规文化建设活动的目的、充分激发调动全员合规、主动合规和参与合规文化建设的积极性、主动性和创造力。二是抓好员工合规风险管理培训工作，组织召开职工大会进行各项规章制度的学习。三是提高内控认识，强化合规意识，结合全辖企业文化建设工程和核心文化理念推广活动，以合规文化建设先进典型推广为载体，推动员工合规文化建设由行为层面向精神层面深入开展。四是强化对员工行为的规范和约束，加强行为排查与违规积分管理工作力度。加大违规积分管理既有成果运用，将员工积分作为员工检查处理处罚、评优考评、提拔任用的指标之一，逐步将积分管理进行规范，着力治理屡查屡犯等违规行为，引导和营造全辖合规文化氛围，夯实合规文化基础。五是组织开展合规文化建设的检查督导工作，建立考核评价机制。结合各项业务检查开展合规文化建设检查督导工作，将辖内各机构合规管理与合规文化的开展情况进行综合评价与分析，并将此项工作与内控评价结果挂钩。与员工绩效考核挂钩，成