银行理财新概念VIP客户专题报告会.pptVIP

办理流程 　　1、老客户签约手续 　　 　　 　　2、新客户开户和签约 ?新客户开户是指原在证券公司没有证券资金台账的客户，应先到证券公司办理证券资金台账，然后到证券公司或农行指定营业网点办理签约；也可在农行任意网点进行预登记，再到证券公司营业部开立资金账号，办理相关签约手续。 　　3、银证转账 产品优势 　　1、双向发起的客户多种签约手段 　　农行第三方存管支持目前证券行业所认可的所有签约方式，客户可在银行营业网点和证券公司营业部双向发起签约。 　　2、全国漫游业务办理 　　农行借记卡客户可在农行全国任何网点办理第三方存管所有业务，不受地域限制。 　　3、客户交易结算资金安全性高 　　农行第三方存管系统运行稳定，银证转账资金实时划转，出现差错账的概率低。 　　4、遍布城乡的营业网点 　　农行在全国拥有约2.4万个营业网点，河南1153个，周口84个，客户基本上可在任何一家农行网点办理第三方存管业务。 　　5、丰富的电子化渠道 　　电子化渠道多种多样，客户可自由选择农行网上银行、电话银行、自助终端、手机银行等终端办理第三方存管业务。 6、券商众多好选择 目前，农业银行总行已与９２家券商合作开展了第三方存管业务，占全国１０８家券商的８５％。 产品特点 　　1、存取更省心：客户不仅可以通过券商原有的方式完成转账，还可以通过银行柜台、电话银行、网上银行等多种方式完成资金存取、划转。 　　2、服务更贴心：同时成为券商和银行的客户，不仅继续享受原来券商提供的投资理财服务，而且还可以享受银行各种综合理财服务。 特别收获： “闲钱不闲”好理财。 如果您将第三方存管账户放在农行，还可以享受到增值理财服务——闲钱不闲。客户注册农行个人网银后，如果农行账户资金达到５．５万元，则５０００元以上部分可自动转存为７天“双利丰”个人通知存款，其年化收益率为１．３５％，是活期存款的３．７５倍。也就是说，在保证资金灵活性的同时，还能获得额外的收益呢！ 科学理财的几个观念 1、保住本金资金的安全性 2、科学增值选择合适投资渠道 3、解决问题通过不同的投资来解决人生的问题 4、合理平衡风险与收益。 5、投资理财产品像购买服装，不同的需求通过不同的产品实现。 理财已成为必须和必然 经济学家萧灼基说：“要做组合投资，就是你不仅要有存款，还要分散投资，这样就可以分散风险，抵御通货膨胀，达到资产保值增值的目的。” 各国家庭资产结构图 假设1 张某欠李某100万，张某身故，留下存款50万，张家和李某都要争取张的50万存款。 谁得？ 假设 张某欠李某100万，张某身故，留下保险金100万，张某儿子为受益人。张儿和李某都要争这100万保险金。 谁得？ 安然公司：2002年破产，2000年2月购买了400万美元的人寿保险。 破产清算了公司的所有资产，但这400万美元的保险受法律保护，债权人却无法以此为由起诉肯尼思·莱。 两人按保险合同每年可从保单中领取92万美元的年金安享晚年。 ◆专家理财，团队运作（泰康人寿） 成立13年无一笔呆坏账 连续七年投资收益率业界第一 04年4.29%； 05年5.36%； 06年17.34%；07年22.97%； 08年8.06%； 09年12% 蝉联金贝奖“年度最佳资产管理团队”； 金满仓获2006年“最具市场影响力保险产品”奖 金满仓获2009年“最佳收益理财产品奖”。 Jennifer Lopez 全身$1,000,000,000 歌手、演员、时装设计师……将所有女性都憧憬的各种角色集于一身，这就是在好莱坞红遍多年仍声势不衰的Jennifer?Lopez。从头到脚曲线撩人的她，双腿投保了2?亿美金，髋部1?亿，臀部2.5亿，胸部2亿，头部和脸部各五千万美金，各处林林总总加起来，超过10亿美元，算一算，J.Lo?拥有全球最昂贵的身躯。 理想的理财是 四、小结 通过组合理财我们解决了什么问题？ 三、农业银行组合理财新概念 资产配置的概念 假设100万的理财账户 组合理财 100万 活期账户 2万 双利丰 8万 安心得利 10万 金满仓 20万 定期账户 50万 基金等 10万 注：此模型为极稳健型配置，比例可根据需要调整。 灵活账户，即用即取。 投资风险：零。 活期账户解决日常开销用度，保证一个月生活不受影响即可， 演示中额度可调根据收支情况调整。 目前利率0.36%。 （关注重点：资金流动性。） 组合理财 100万 活期账户 2万 双利丰 8万 安心得利 10万 金满仓 20万 定期账户 50万 基金 10万 定期理财，安全稳定。 一年期利率：2.25% 二年