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第三节 外汇账单清算 一、外汇账单清算业务流程 经办柜员根据各账单类SWIFT报文在BIBS系统—“清算业务系统”— “账单处理”抓取上级行下发的相应账单，做业务核对和去向确认，再由复核柜员在“账单处理”中审核，并完成记账处理。 二、外汇账单清算业务处理 在外汇账单清算经办柜员处理账单业务前，各市分行外汇清算报文打印人员需先在BIBS系统—“清算业务系统”—“来报处理”中打印各账单类SWIFT报文（市行国际业务部只打印本部客户报文），然后将属于支行的报文转发相应支行，把属于本级的清算报文交外汇账单清算经办柜员处理。 （一）业务处理 对有SWIFT报文的账单业务，经办柜员首先在BIBS系统—“清算业务系统”—“来报处理”中打印各账单类SWIFT报文，然后在BIBS系统—“清算业务系统”—“账单打印”—“打印贷（借）“打印贷（借）“清算业务系统”—“账单处理”，选择“输入/修改”交易，根据BIBS系统—“清算业务系统” —“来报处理”中打印的账单清算类SWIFT报文，核对系统中上级行所发账单明细，并根据不同的业务类型，在业务操作界面的“去向”栏中输入相应选项。 b、对无SWIFT报文的业务处理：经办柜员进入BIBS系统—“清算业务系统”—“账单处理”，选择“输入/修改”交易，检索上级行所发账单明细，根据不同的业务类型，在业务操作界面的“去向”栏中输入相应选项。 常用选项如下： a）“5汇入汇款—对公对私” ：款项转入汇兑业务系统汇入汇款处理。 b）“7票据托收（PT）”：款项转入汇兑业务系统票据处理 c）“8出口收汇（BP，OC）”：款项转入“出口业务系统”做收汇处理。 d）“2转系统内分（支）行”：居民、非居民的汇入款等业务划转下级BIBS营业机构处理。 e）“15其他收入支出”：款项转入本所损益类或其他内部账户处理。 （2）经办柜员凭证传递 经办柜员在清算账单中输入“去向”后，按F6键确认，在原SWIFT报文上签经办柜员名章，将原SWIFT报文及贷（借）记报单交复核柜员复核。 （3）复核柜员复核 复核柜员进入“清算业务系统”—“账单处理”，选择“复核/记账”交易，根据经办柜员传递的SWIFT清算报文和贷（借）记报单，检索待复核账单业务，并对照SWIFT清算报文，逐一审核账单各要素，重点确认账户行代码、收款金额、收款人账号、名称及去向等栏位是否输入正确，核对无误后，先按F3单笔复核，再按F6确认。并在原SWIFT报文上签复核柜员名章。 2、暂收账单 收款人账号、户名不符/不详、款项性质不明等的账单。 （1）对有SWIFT报文的账单业务。经办柜员收到“清算业务系统” —“来报处理”中打印的各收款类SWIFT报文后，发现需暂收处理时，进入“清算业务系统”—“账单处理”，选择“输入/修改”交易，检索相应账单，在“去向”栏选择“88：信息不全，需查询（进账）”选项，按F6键确认，并在原SWIFT报文上签章。 对于无SWIFT报文的账单业务。经办柜员进入“清算业务系统”—“账单处理”，选择“输入/修改”交易，检索相应账单，发现需暂收处理时，在“去向”栏选择“88：信息不全，需查询（进账）”选项，按F6键确认，打印贷（借）记报单，同时编制并打印向账户行查询的MT199电文，确认无误后签章并登记查询查复登记簿后，一并交复核柜员复核。 （2）复核柜员进入“清算业务系统”—“账单处理”选择“复核/记账”交易，根据人员传递的原SWIFT报文及贷（借）记报单，检索待复核的相应账单明细。复核柜员根据SWIFT报文及贷（借）记报单内容，审核账单各要素，重点确认账户行代码、收款金额、收款人账号、名称及去向等栏位是否正确。核对无误后，先按F3单笔复核，再按F6确认记账，核对无误后在SWIFT报文上加盖复核员名章。 （四）交易结果确认 复核柜员在确认记账成功后，账单已根据选择的“去向”转入相应的业务系统。系统提示“操作成功：交易时间[XXX] 日志号[XXX] 传票号[XXX] [记账成功]！”。 （五）后续处理 贷（借）记报单作账单清算业务的原始凭证，对于账单转入BIBS其他业务系统的，复核柜员需将SWIFT报文递交给相应业务系统的经办柜员；对于居民、非居民汇入汇款（等的）账单以记账形式转入相应的储蓄营业机构“应解汇款及临时存款科目—待清算外汇汇入款”专用账户的，SWIFT报文经会计主管确认并签章后，传递至相应机构。对于居民、非居民汇入款等需转入相应储蓄营业机构的业务还可通过ABIS“网内往来”子系统，将款项转至营业机构（具体操作参见网内往来部分），通过ABIS网内往来子系统办理的同样需根据SWIFT报文办理。 （六）风险提示 为防止一笔汇入款项重复解付，各人员在处理时必须检查电文是否有“避免重复”（PLEASEAVOID DUPLICATION 或REP