信用社（银行）开展案件专项治理工作计划.doc

信用社（银行）开展案件专项治理工作计划 各信用社： 我县农信社去年5月开展案件专项治理工作以来，虽取得一定成效，但仍未实现标本兼治的总体目标。从银监会通报的上年全国金融机构案例看，农信社案件数量和涉案金额均呈上升趋势，这与案件专项治理期间政策性银行和商业银行案件下降情况形成很大反差，已引起国务院和银监会的高度关注。3月20日，银监会就全国农村合作金融机构案件专项治理工作召开了电视电话会议，全面部署安排了农信社案件专项治理工作，提出了目标任务和工作措施。为贯彻落实好这项会议精神，联社决定全县农村信用社继续深入开展案件专项治理活动，提出如下安排意见，请各社遵照执行。 一、认清形势，提高认识，把握好今后一个时期案件专项治理的工作思路。 全辖应充分看到目前农信社机构众多、技术手段落后、人员素质不高、管理体制特殊、外部环境较差等现状，加之存在法人治理不完善，风险管理责任不清、制度执行不力、内控不健全等制度性缺陷，这就决定了农信社案件专项治理工作是一项长期而艰巨的战略任务。大家一定要认识到这一点，一要从确保农信社长治久安和稳健发展的高度充分认识到案件专项治理的重要性；二要从案件资金损失、社会负面影响大的角度深刻认识案件专项治理的必要性；三要从内控不健全、防范水平差的现状全面认识案件专项治理的紧迫性；四要从先治标后治本再达到标本兼治的思路理性认识案件专项治理的长期性。在认识到位基础上，把握好深入开展这一工作的指导思路，一是提高思想认识，调动全员参与意识，形成合力；提高防范水平，杜绝人为失误和内控缺陷；二是加强组织领导，发挥好联社的领导组织作用；加强制度建设，使制度涵盖到经营和管理的各个环节，使内控机制上水平上档次；三是力争案件数量明显下降，奋斗零案例；力争发案后损失率明显降低，奋斗无损失；四是加大内控机制建设和内审力度，提高案件成功堵截率；加大案件责任人处理力度，提高威慑力；五是逐步建立依法合规经营，内控严密科学的业务运行体系，使经营和管理都置于制度约束之下；努力建立案件防范和查处的长效机制，实现标本兼治，效果良好。 二、领导重视，层层动员，努力构建上下齐抓共管的组织管理格局。 案件专项治理工作涉及面广、工作头绪多、时间持续长，是一项综合性工作，必须树立常抓不懈的思想，尽快构建起领导重视、全员参与、逐级负责、措施具体、管理有序的组织管理长效机制，使涉及农信社业务经营和内部管理各环节都有章可循、有人负责。同时，全辖要本着循序渐进的工作思路，近期要着力做好治标工作，就是规范业务操作，健全各项制度，加大检查稽核力度，营造打防高压态势，防止和杜绝案件的发生，远期目标是：做好教育引导，构建道德防线；健全内控机制，提高管理水平，从而从根本上使各类案件不会发生。通过共同努力，使我县农信社实现员工“思想境界高，使人不想做案；制度执行到位，使人不能做案；查处严厉，使人不敢做案”的标准化管理要求。 三、强化教育，健全内控，奠定好案件专项治理的坚实基础。 防范案件工作人防是基础，落实制度是关键，稽核检查是保障。第一要狠抓员工教育培训。凡事以人为本，如果人的素质达不到，再好的制度都难以收到好的效果。因此，今年我县农信社要有针对性开展员工教育活动，一是针对员工普遍存在的文化不高、业务不强及制度观念淡漠、习惯自以为是情况，进行学文化、学业务、学制度、学管理教育引导工作，鼓励员工自学，加强集体学习，提高员工整体素质，以适应新时期业务经营和内部管理的要求。今年各社应着力抓好集中学习制度活动，建好学习记录，配发职工学习笔记，每周集体学习不少于二次，联社将检查学习教育记录和员工学习笔记。通过制度强化学习，使员工熟练掌握各项管理制度，并养成依法合规经营的好习惯；二是针对部分员工职业操守不高、负责精神不够、组织纪律不严现象，进行职业道德和敬业爱岗教育，着力培养诚实守信的职业操守，增强员工遵纪守法和风险防范意识，使全体员工树立胡总书记提出的“八荣八耻”义辱观，牢记信用社就是自己施展才华的平台和家庭生活的依靠，做到尽职尽责，不辱使命；三是针对个别员工“三观”扭曲贪图享乐、私欲膨胀等苗头，进行反腐倡廉、警示告诫教育，使思想意识不坚定，处在危险边缘的员工多一些理性观念、少些侥幸麻痹，引导他们不要逾越制度这条“红线”。也不能触及违规违纪这条“警戒线”，更不能触犯法律这条“高压线”，净化心灵，根除非分之念，排除隐患因素。联社监察保卫部将以表格形式下发各社，内容将涉及是否有参与黄、堵、毒等行为，是否有不明理由的负债过大现象，是否有超出正常收入的高消费，是否有交友复杂、常与社会无业人员过密情况，是否有无正常理由经常不能正常上、下班，是否已有不良记录，是否与同事有隔阂、矛盾大，是否已出现违规违纪现象，甚至违法苗头，是否言语失常，行为诡秘等，由各社主任在认真全面了解基础上亲自鉴写，报联社备案，用意是