控管理财规划执行进度与定期检讨修正.pptVIP

由客戶的觀點選擇理財規劃人員 (一)理財規劃人員應有的資歷與經驗 在理財相關行業，包括證券、保險及銀行等資歷為何？ 以理財規劃的概念為客戶做全方位的顧問服務年限為 何？以國外的標準，三年的理財相關行業經驗算是最基 本的要求。以幫客戶規劃過的案例來說，執行 100 件規 劃案資歷才算得上是資深理財規劃人員。美國獨立開業 的理財規劃師，以CFP（理財規劃師）會員來說，平均 取得資格的年齡是40歲，已執業者的平均年齡是50歲， 若無相關行業20年的工作資歷，想開設付費諮詢的理財 規劃顧問公司並不容易。 由客戶的觀點選擇理財規劃人員 (二)理財規劃人員的資格認證 資格認證是表彰專業能力的客觀證明，理財規劃人員通 常需要有一項以上的認證來顯示其專業廣度。目前在國 內由政府或公會辦理的理財周邊行業資格認證，在券商 有證券及期貨的營業員與高級營業員；在保險有保險業 務員，中級業務員及投資型保單認證；在投信投顧有投 信投顧人員及證券分析人員；在銀行有信託人員及理財