高端客户投资产品.pdf

私人银行家-高端客户的投资问题（I） 投资产品的类别和特征 主讲师：于霄 2008年1月 1 任课教师于霄，CFA, CFP® 学历 美国注册金融规划师CFP® 美国特许金融分析师CFA 美国芝加哥大学商学院MBA学位 美国威斯康星大学人口统计学硕士学位及博士候选人资格 中国人民大学本科学士学位 资历 现任美国富国银行财富管理集团高级副总裁 美国CFA协会会员 美国旧金山股票分析师协会会员 美国旧金山理财协会会员 美中金融家协会（ACFP ）创始副会长 曾任美国旧金山州立大学商学院兼职金融学教授 2 任课教师于霄, CFA, CFP® 专长 财富管理产品设计与推广 高端客户分层管理 销售与服务渠道整合 客户经理盈利及薪酬管理 银行技术投资管理 风险投资，股票买卖，公司兼并，融资，上市 3 2007全球财富超过100万亿 随著人类财富的日益增长，顾客对个人理财服务的需求 随著人类财富的日益增长，顾客对个人理财服务的需求 也越来越高 也越来越高 Total 97.9 105.3 128.6 8 16.2 6.8 其他 6.3 11.5 17.5 其他 Other 10.6 其他亚洲 13.2 其他亚洲 Asia (ex J.) 11.9 41.6 日本 Japan 日本 33 36.3 欧洲 Europe 欧洲 N. Am 北美 45.2 北美 36.2 37.7 2006 2007 2011 Source: BCG Global Wealth 2007 Study 4 百万富翁家庭人数和年增长幅 4,585 # of Millionaire Household by County in (K) 830 全球百万富豪家庭人数最多的国家 全球百万富豪家庭人数最