反洗钱一法四令出题new.doc

判断题 1.调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。 调查人员封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式二份，由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查。 客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。 　客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。 违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的；反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的，依法给予行政处分 临时冻结不得超过四十八小时。金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后四十八小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。 国务院反洗钱行政主管部门设立反洗钱信息中心，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果，履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的；反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的，依法给予行政处分 10.违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的，依法给予行政处分 11.其他不依法履行职责的行为反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的，依法给予行政处分。 14活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告. （ ） . 15. 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。对符合下列条件之一的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。（ ） 7. 交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不含其下属的各类企事业单位。 对符合下列条件之一的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。（ ） 8. 金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易。对符合下列条件之一的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。（ ） 9. 金融机构在黄金交易所进行的黄金交易对符合下列条件之一的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。（ ） 16. 没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。作为可疑交易进行报告。（ ） 17. 证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符。作为可疑交易进行报告。（ ） 18. .客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑。作为可疑交易进行报告。（ ） 19. 外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符。作为可疑交易进行报告。 （ ） 20. 客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符。作为可疑交易进行报告。（ ） 21. 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。（ ） 22. 外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的直接外债，从无关联企业的第三国汇入。作为可疑交易进行报告。（ ） 23. 提前偿还贷款，与其财务状况明显不符，作为可疑交易进行报告。（ ） 24. 客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入，作为可疑交易进行报告。（ ） 25. 未按照规定履行客户身份识别义务的 由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款 中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。 金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度。 金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年 6.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。 7.定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另