商业银行分支机构市场准入培训.ppt

高管人员准入的条件、程序、时限以及申报材料要求 2-4学历、年限条件 (1)股份制商业银行分行（异地支行）行长、副行长：具备本科以上学历，从事金融工作6年以上或从事经济工作10年以上（其中从事金融工作3年以上）。 （2）股份制商业银行支行行长，及临时主持工作超过3个月的支行副行长：具备大专以上学历，从事金融工作4年以上或从事经济工作8年以上（其中从事金融工作2年以上）。 （3）拟任人未达到上述学历要求，但取得国家教育行政主管部门认可院校授予的学士以上学位的，视同达到相应学历要求。 （4）拟任人未达到上述学历要求，但取得注册会计师、注册审计师或与拟任职务相关的高级专业技术职务资格的，视同达到相应学历要求，其任职条件中金融工作年限要求应增加4年。 （5）不符合规定条件的拟任人，股份制商业银行如认为其具备拟任职务所需的知识、经验和能力，可以提出个案申请。 高管人员准入的条件、程序、时限以及申报材料要求 （三）准入程序及时限 (1)股份制商业银行分行（异地支行）高级管理人员任职资格申请，由总行或其上级管辖行向山东银监局提交，山东银监局受理、审查并决定。山东银监局自受理之日起30日内作出核准或不予核准的书面决定。分行高级管理人员任职资格需要个案审核的，由山东银监局受理、审查并决定，书面决定同时抄送银监会。 (2) 股份制商业银行按照同城支行管理的异地支行行长职资格申请，由拟任人的上级任免机构向山东银监局提交，由山东银监局受理、审查并决定。山东银监局自受理之日起30日内作出核准或不予核准的书面决定。 (3) 股份制商业银行同城支行、县域支行行长任职资格申请，由拟任人的上级任免机构向所在地银监分局或山东银监局提交，所在地银监分局或山东银监局受理、审查并决定。所在地银监分局或山东银监局自受理之日起30日内作出核准或不予核准的书面决定。 (4)济南地区支行拟任高级管理人员需个案审核的，由山东银监局受理、审查并决定。山东银监局在受理之日起30日内作出核准或不予核准的书面决定。 （5）济南以外地区支行拟任高级管理人员需个案审核的，由所在地银监分局受理并初步审查，山东银监局审查并决定。所在地银监分局在受理之日起20日内审查完毕并将审查意见及完整申请资料上报山东银监局，山东银监局自收到完整申请材料之日起30日内作出核准或不予核准的书面决定 。 高管人员准入的条件、程序、时限以及申报材料要求 （四）申报材料 (1) 申请书，要对照《中国银行业监督管理委员会中资商业银行行政许可事项实施办法》规定的相关条件逐项说明审核意见，需个案审核的高级管理人员还应详细说明具体原因，提供其具备足够的知识、经验、能力担任该职务的充分理由。 (2) 任职资格申请表。 (3) 对拟任人的品行、业务能力、管理能力、工作业绩、不足之处等方面的综合鉴定。 (4) 个人的资格证明。包括：身份证（外籍人士为护照）复印件、专业技术职务证明复印件、学历证明材料或国家教育行政主管部门认可院校授予的最高学位证明的复印件（非国民教育系列的，须提交入学通知书或毕业生登记表》，并同时提供学历查询认证报告。如涉及国外（包括港澳台）学位（学历）的，需提交经中国教育部相关部门学历认证的证明材料。 (5) 个人承诺书。内容至少包括：对个人是否有大额负债、违法违纪行为及诚信和公正履职进行承诺。如涉及董事或其他兼职人员时，还需提交“确保有足够时间和精力有效履行相应职责”的承诺书。 (6) 如为外籍拟任人，应提供安全部门意见函及拟任人签署的保密协议。 高管人员准入的条件、程序、时限以及申报材料要求 (7) 离任审计报告或经济责任审计报告。报告至少包括： ① 分管业务经营状况。 ② 合法合规情况。 ③ 内控建设和风险管理情况。 ④ 职责范围内发生的重大经济或刑事案件、重大违法违规问题以及本人所应承担的责任。 ⑤ 审计结论。 (8) 申请人的联系人、联系电话、传真、电子邮箱和联系地址。 (9) 银监会按照审慎性原则规定的其他文件。 高管人员准入的条件、程序、时限以及申报材料要求 二、报告制高管人员的市场准入 （一） 适用人员范围：支行副行长以及拟任人在同一法人机构内，同类性质平行调整职务，或改任较低职务。 高管人员准入的条件、程序、时限以及申报材料要求 （二）准入程序 1、拟任人任职前，由其上级任免机构向所在地银监局或银监分局报告。 2、如拟任人为跨地区任职，拟任职所在地银监局或银监分局应向原任职所在地银监局或银监分局征求监管评价意见。 3、有以下情形之一的，拟任职所在地银监局或银监分局应书面通知拟任人及其所在中资商业银行重新申请任职资格： （1）未在拟任人任职前提交离任审计报告或经济责任审计报告及有关任职材料的。 （2）离任审计报告或经济责任审计报告结论不实、或显示拟任人可能存在不适合担任新职