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第八章 中央银行 中央银行是一国银行体系的核心，它统领一国金融体系，控制货币供给，是制定和执行国家的货币政策、调节和控制全国的货币流通与信用活动的最高金融机构。本章主要讲授中央银行制度的形成与发展、中央银行的性质与职能、中央银行制度的类型以及中央银行的主要业务等问题。 （一）中央银行产生的客观必然性 1、统一发行银行券的需要 2、集中票据交换和清算的需要 3、最后贷款人的需要 4、金融管理的需要 二、中央银行的类型 虽然世界各国基本上都实行了中央银行制度，但中央银行外部组织形式却存在着很大差异。归纳起来大致可分为四种形式： 单一型中央银行制度 复合型中央银行制度 准中央银行制度 跨国中央银行制度 一元型：中国 东欧 香港 欧盟 二元型：美国 第二节 中央银行的性质与职能 一、中央银行的性质 二、中央银行的职能 一、中央银行的性质 特殊金融机构，特有的权力 制定和实施货币政策、监督管理金融业的宏观管理部门。 又具有国家行政管理机关的性质 代表国家参加国际金融组织和国际金融活动 二、中央银行的职能 发行的银行，银行的银行，政府的银行体现了中央银行的三大基本职能。值得注意的是，这些职能并非在中央银行产生时就得到了完全充分的体现，而是随着中央银行自身的发展而逐步完善起来的。 （一）发行的银行 所谓发行的银行是指中央银行垄断货币发行权，成为全国唯一的货币发行机构。 中央银行垄断货币发行权的好处 各国中央银行对货币（现钞）发行的几个原则：1、集中垄断发行 2、要有可靠的信用基础 3、维持一定的弹性 （二）银行的银行 1、集中存款准备金。 保障存款及运营安全 改变商业银行存款创造能力 增强央行资金实力 2、最后贷款人。 紧急支援，防止恐慌 流动性拆借 再贴现率调节信用规模 3、组织全国的清算。 （三）政府的银行 作为政府的银行，中央银行有如下职能： 一是参与制定和实施国家的货币金融政策。 二是对金融机构和金融市场进行监管。 三是经理国库，经办政府的各项财政收支。 四是对政府融通资金。 五是代表本国政府参加各种国际金融组织和国际活动。 （四）中央银行的资产负债表178 中央银行一般是一国通货的唯一发行银行，因此，流通中的货币是中央银行负债的一个主要项目。 作为银行的银行，它与商业银行等金融机构间的业务关系，主要是负债方商业银行等金融机构在中央银行的存款（包括准备金存款）和资产方的贴现及放款； 作为国家的银行，它在业务上与政府的关系，主要是列于负债方的接受国库等机构的财政存款和列于资产方的通过持有政府债券融资给政府，以及为国家储备外汇、黄金等项目。 第三节 中央银行的主要业务 一、中央银行的业务原则 二、中央银行的负债业务 三、中央银行的资产业务 四、中央银行的中间业务 一、中央银行的业务原则 （一）不经营一般商业银行业务 （二）不以盈利为目的 （三）资产流动性较好 （四）业务活动公开化 （五）业务活动合法化 二、中央银行的负债业务 （一）货币发行业务 （二）代理国库业务 （三）集中存款准备金业务 三、中央银行的资产业务 （一）再贴现和再贷款业务 （二）对政府的贷款业务 （三）金银、外汇储备业务 （四）证券买卖业务 四、中央银行的中间业务 中央银行的中间业务主要体现为它的清算业务。 1．组织票据交换清算。 2．办理异地跨行清算。 3．为私营清算机构提供差额清算服务。 4．提供证券和金融衍生工具交易清算服务。 5．提供跨国清算服务。 课后参考书籍及网站： 　　 [1] 黄达：《货币银行学》，成都，四川人民出版社，1998。 [2] 易纲、吴有昌：《货币银行学》，上海，上海人民出版社，1999。 [3] 王广谦主编：《中央银行学》，北京，高等教育出版社，1999。 / /jrxy/5/course1/course.htm