专利权质押融资方式的创新研究_以浙江省为例.docx

区域调研专利权质押融资方式的创新研究———以浙江省为例胡旭微 1，陈丽娟 2（1，2 浙江理工大学，浙江杭州 310018）摘要：企业尤其是科技型中小企业融资难的问题有目共睹，为了解决这一问题，政府和企业积极探索新的融资方式。 专利权质押融 资作为一种新型融资方式， 对解决企业尤其是没有固定资产作为抵押物的科技型企业融资难的问题发挥重要作用。 本文通过研究 2008 年至 2012 年专利权质押在浙江省的发展现状，总结其发展趋势及存在的缺陷和不足；同时深入分析其促进因素，即政府支持政策的促进效果，总结其改进方向，旨在为解决企业融资难的问题提供绵薄之力。关键词：专利权质押融资；支持政策；对策建议中图分类号：F832.7 文献标识码:A 文章编号:1005-0167(2014)07-0069-05一、科技型中小企业传统融资方式的实施现 状浙江民营经济发展活跃，拥有众多的中小型科技企 业。 随着市场经济的发展，科技型中小企业的数量突飞 猛进，如何满足科技型中小企业的资金需求成为企业和 政府关注的一大问题。浙江省科技型中小企业传统融资渠道主要包括内 部融资和外部融资。 内部融资主要通过个人储蓄、亲友 借贷、职工内部集资以及民间借贷等非正规金融。 这种 融资方式在企业初建时期提供基础资金，但随着企业发 展规模的扩大，这部分资金难以再满足其资金需求。 外 部融资主要有债务融资和股权融资。 科技型中小企业大 都规模较小且实力不强，发行债券和股票的可操作性不 强，因此难以通过资本市场筹集资金。 对于科技型中小 企业而言，银行贷款是最直接的资金支持渠道，据统计， 我国科技型中小企业大约 70%的资金是由银行提供的。 然而，由于科技型中小企业规模小 、 实力弱、 经营风险 大，又缺乏固定资产作为抵押，很难得到银行的支持。科技型中小企业高成长、高风险、高收益的特点，致 使传统融资方式的实施遇到瓶颈，进而造就融资难的现 状。 因此，创新性地探索新型融资方式，解决科技型中小 企业的资金缺口问题，是社会各方面都应关注的一个现 实问题，在政府的支持下，专利权质押融资应运而生。二、专利权质押融资概述专利权质押，是指专利权人将自己的有效专利权作 为质押标的物， 出质给某一债权债务关系中的债权人， 当债务人不履行到期债务或者发生约定的实现质权的 情形时，债权人有权就该专利权优先受偿的担保法律制 度。 它是质押担保融资的一种，只是其质押物为专利权。 一项专利权质押不仅要有融资企业作为出质人，而且需 要银行等金融机构作为质权人， 同时涉及担保公司、评 估公司等中介机构以及政府管理部门。专利权质押融资使企业有机会利用自身的专利权 有效地解决资金匮乏问题。 中小科技型企业由于经营风 险高且缺乏固定资产， 股权融资和负债融资较为困难， 资金成为其继续发展的一大瓶颈；另一方面，这些企业 拥有自主知识产权，如何将其优势转化成企业发展所需 的资金成为焦点。 但融资企业的高经营风险和专利权自 身存在的风险导致银行等金融机构望而却步； 同时，高 风险意味着企业必须要承担更高的融资成本，这也大大 影响企业的积极性。 作为一种新型融资方式，专利权质 押目前遇到的阻碍尽管会影响出质人和质权人的积极 性，但其背后的价值是毋庸置疑的，因此政府出台了一 系列的支持政策鼓励其发展，浙江省是政策出台较为完 善的省份之一。在质权人和出质人积极性受挫与政策积极鼓励支 作者简介：胡旭微（1964-），女，浙江永康人，浙江理工大学经济管理学院副院长、教授，硕士生导师，研究方向：财务管理、统计分析；陈丽娟（1989-），女，浙江温州人，浙江理工大学硕士研究生，研究方向：财务管理。区域调研持的双重作用下，浙江省专利权质押融资的发展现状成 为焦点。 同时，浙江省各市出台的政策是否起到应有的 作用，怎样促进浙江省专利权质押融资快速、可持续发 展也成为我们关注的一个问题。三、浙江省专利权质押融资发展现状（一）出质人概况分析1.专利权质押登记数在 2008 年以前， 专利权质押融资还未在全国范围 内兴起，浙江省内的专利权质押融资少之又少。 2008 年 6 月，国务院发布了《国家知识产权战略纲要》，鼓励“引 导企业采取知识产权转让、许可、质押等方式实现知识 产权的市场价值”。 2009 年是全国知识产权质押融资试 点工作的启动年，首先于当年 1 月启动了第一批知识产 权质押融资试点单位；同年 9 月，又启动了包括浙江温 州在内的第二批试点单位。 浙江省的专利权质押融资工 作也是在 2009 年开始步入正轨。20082009201020112012登记数（个）46170142400增长率1425%14.75%102.86%181.69%占全国的比重1.75%9.28%6.51%7.