融资融券业务专员资格考试.docVIP

营业部融资融券业务专员资格考试 一、判断题（15题，每题2分） 1、融资融券投资者教育，首先要客户知晓融资融券业务的相关风险，例如利率风险、市场风险、强制平仓风险、信用风险等；但对于普通账户资产超过1000万元的大客户，可以省去该步骤。（ ） A正确 B错误 2、客户首次申请融资融券业务资格，要具备一定的证券投资经验和风险承受能力，在年龄上不应超过70周岁。（ ） A正确 B错误 3、客户首次申请融资融券业务资格，如签署全权委托代理协议，可以委托他人代理，办理融资融券开户相关手续。（ ） A正确 B错误 4、客户首次申请融资融券业务资格，普通资产账户内的现金和证券资产市值合计不低于50万元人民币。（ ） A正确 B错误 5、客户首次申请融资融券业务资格，填写《融资融券业务申请表》时，“电子邮箱”可填可不填。（ ） A正确 B错误 6、客户首次申请融资融券业务资格，应当向公司如实申报个人持有限售股情况，本人是否担任上市公司董事监事或高级管理人员情况，以及与本人有关联关系人员情况。 （ ） A正确 B错误 7、目前，融资融券合约期限不超过6个月，融资融券业务合同期限合同不超过2年。（ ） A正确 B错误 8、目前，上海信用证券账户开户配号成功后，账户即指定交易在公司的上海证券交易所融资融券专用交易单元上，下一个交易日，客户可以使用该账户申报融资融券交易委托。（ ） A正确 B错误 9、融资融券为保证金交易，可以作为保证金的证券需要打折计算保证金；如A股票市值为100万元，折算率为30%，则A股票可以充抵的保证金的金额为30万元。（ ） A正确 B错误 10、只要信用账户内有保证金可用余额，即使客户的可用融资额度或融券额度已用完，客户仍可以进行融资融券交易。（ ） A正确 B错误 11、信用账户维持担保比例是信用账户总资产与负债的比值，总资产不包括融资买入的股票市值；如客户信用账户担保资产为200万元，融资买入的股票市值为50万元，即负债为50万元，则维持担保比例为400%。（ ） A正确 B错误 12、客户维持担保比例低于130%时，客户应在约定的期限内追加担保物，使维持担保比例不低于150%；否则可能会被强制平仓。（ ） A正确 B错误 13、客户维持担保比例超过300%时，可以提取保证金可用余额中的现金或可充抵保证金的证券，但提取后维持担保比例不得低于300%。（ ） A正确 B错误 14、信用证券账户（上海、深圳）可以独立于普通证券账户，独立办理撤销指定交易和转托管的手续，只将信用账户的股票转到其他券商处。（ ） A正确 B错误 15、根据证券交易所规定，“融券卖出委托价”不得低于该股票的最近成交均价，否则为无效委托。（ ） A正确 B错误 二、单选题：（15题，每题2分） 1、融资融券投资者教育过程中，以下做法不正确的是：（ ） A、介绍融资融券风险 B、介绍网上交易的下载 C、介绍融资融券利息、费率 D、推荐融资买入或融券卖出的证券品种 2、营业部对客户提交的融资融券业务申请资料的审核要点，下面说法不正确的是：（ ） A、客户基本信息、联系方式、申请融资融券额度、信用资金三方存管银行和账户等重要信息必须完整、正确填写； B、关联人申报信息、持有限售股申报信息等如果没有相关事项，可以空白不填； C、个人身份证件等应当在有效期内，企业营业执照或事业单位注册登记证书应当通过最近一期年检； D、现场拨打客户填写的电话、手机，测试留存联系方式是否真实、有效。 3、机构客户首次申请融资融券业务资格，应当提交的申请资料不包括：（ ） A、《融资融券业务申请表》； B、机构信用证券账户注册申请表； C、未经过最近一期年检的营业执照； D、A股证券账户卡原件和复印件； 4. 客户维持担保比例低于130%当日收市后，公司总部风险监控岗向营业部发送（ ）。 A、《追加担保品通知书》 B、《融资融券合约到期通知书》 C、《授信结果通知单》 D、《强制平仓结果通知单》 5、客户在信用证券账户和A股证券账户之间划转担保证券的，登记结算公司按照规定的标准收取划转费用，登记结算公司的收费标准是：（ ） A、10元/笔 B、15元/笔 C、20元/笔 D、30元/笔 6、客户向证券公司融入资金和证券时，证券公司向客户收取的一定比例的资金作为保证金，保