保险合规建设学员手册-保险营销销售知识学习教学理论法律法规授课早会晨会夕会幻灯片投影片培训专题素材.docVIP

保险合规建设 课程目标：通过金融业合规经营产生背景的分析，阐述合规经营的必然性、重要性以及对保险经营管理的作用与意义。 授课人员：讲师 授课形式：讲授式 课 时：2课时 参训人员：基层公司管理人员 课程内容： 1、合规制度发展和现状 2、保险公司合规管理 3、合规体系的构建 4、建立有效的合规机制 5、合规制度与相关制度的关系 6、合规对于企业的价值 一、合规制度发展和现状 二十世纪九十年代国际上发生的重大金融案 1、1995年，英国巴林银行，新加坡，14亿美元，荷兰国际集团1英镑收购 2、1995年，日本大和银行纽约分行，私自债券交易，11亿美元 3、2002年，爱尔兰第一大银行联合银行美国分部非法外汇交易，近8亿美元 中国银行开平支行案 2001年中国银行对全国手工填写地网点统一连网 自1992年起，余振东与前任行长许超凡、继任行长许国俊利用中国银行联行资金管理上的漏洞，侵吞4亿元 会计、信贷、外汇部共同勾结涂改帐目，“不干马上死，干了慢慢死” 案发后，储户集中提款 2004年，余振东被引渡回国，2006年，“二许”被美国司法部起诉 合规管理作为一项独特的风险管理技术，产生于欧美。 20世纪90年代，跨国金融集团重大操作风险案件 金融监管的客观发展趋势（企业内部管理纳入监管，台湾地区《保险商品销售前程序作业准则》2001，03，04） 金融集团交易广泛、复杂（国内并表监管） 外部监管、自身发展激发出合规管理的要求 金融各行业的合规发展 国际金融业 银行业 证券业 结论：合规管理是必然趋势 什么是保险公司合规管理 合规管理工作的概念 合规管理制度的目标 预防、识别、评估、报告衙应对合规风险 合规的基本理念 合规创造价值 合规从高层做起 合规人人有责 合规的范围 保险公司 保险公司的高级管理人员及其员工 保险营销员 合规的内容 法律、行政法规和规章 监管机构的规范性文件 行业惯例 公司规章制度 公司文化及社会道德 合规管理的监管 审批合规负责人 合规政策的报告 规章和重要规范性文件的培训 现场检查 合规制度的完善 合规指引的效力 行政指导 影响监管机构的评价 影响行政许可 影响日常监管 《指引》的实施 细化《指引》的通知 合规负责人的报批时限 合规政策的建立时限 合规政策的报告时限 合规手册指南 合规体系的构建 决策：董事会的合规职责 审议批准合规政策 审议批准年度合规报告 决定合规负责人的聘任、解聘用报酬事项 合规管理部门的设置及功能 审计委员会的合规职责 监督：监事或者监事会合规职责；落实：总经理的合规职责 机构设置 制度设置 重大事件追究 合规负责人的条件 合规负责人的合规职责 合规人员的素质 保险公司各部门及分支机构 对其职责范围内的合规管理部门负有直接和第一位责任 合规自查 支持配合合规管理部门或者合规岗位进行风险监测和评估 合规文化的培育 从高层做起 合规并不只是专业人员的责任 强化“合规创造价值”的理念 保持激励约束机制与企业倡导的合规文化和价值观的一致性。 建立有效的合规机制 第一步 树立合规理念 意识到合规创造价值，企业真正希望合规经营 合规从高层做起 高层（董事会和高管人员） 从高层做起（高层履职，高层落实） 合规人人有责（员工、营销员，个人操作风险） 合规是企业文化 第二步 建立合规机制 制度建议的依据是: 《保险公司董事和高级管理人员任职资格管理规定》 《保险公司合规管理指引》 《关于保险公司合规管理指引执行问题的通知》 保监会的其他规定 合规机制的内容: 合规管理目标 合规管理机制（合规职责体系） 合规职责体系 ——合规负责人 合规职责体系 ——合规部门 总分设立（外国保险公司分公司） 人员（律师、监管人员、业务人士、会计师、IT人士、研究人员等） 独立（独立预算和考评，不能合并设立和可以合并设立的部门） 合规职责体系 ——合规部门职责 协助合规负责人制定、修订合规政策和合规风险计划，培育合规文化 组织协调各部门和分支机构制定、修订岗位合规手册和管理制度 合规风险监测、识别、评估和报告合规风险 撰写合规报告 参与新产品、新业务开发、提供合规支持 反洗钱制度拟定和实施 合规培训和咨询 审查内部制度和流程，提出建议 与监管机构互动 合规报告路径 保险公司应当明确以下几项报告路线 体现合规专业价值的要素 敢于发表意见 善于协调和沟通 持续学习能力 建立畅通的信息交换渠道 合规互动机制 合规制度的误区 误区一 合规与内审、内控、风控差不多 误区二 合规主要靠检查 误区三 合