保荐人考试辅导中信金融串讲1.pptVIP

2009 真题 CPI指数包括的项目有（ ）： A、房价 B、股票、基金价格 C、水电燃气价格 D、交通通迅价格 E、食品 《银行业金融机构国别风险管理指引》，明确要求商业银行按照五级分类计提国别风险准备金，风险准备金计提比例从0.5％到50％不等。根据《指引》，银行业金融机构最迟应于2011年6月1日前达标 银行需对国别风险至少进行五级分类。对具有国别风险的资产，具体计提比例为:低国别风险不低于0.5％；较低国别风险不低于1％；中等国别风险不低于15％；较高国别风险不低于25％；高国别风险不低于50％。 固定资产贷款 贷款人应通过贷款人受托支付或借款人自主支付的方式对贷款资金的支付进行管理与控制。 贷款人受托支付是指贷款人根据借款人的提款申请和支付委托，将贷款资金支付给符合合同约定用途的借款人交易对手。 借款人自主支付是指贷款人根据借款人的提款申请将贷款资金发放至借款人账户后，由借款人自主支付给符合合同约定用途的借款人交易对手。 单笔金额超过项目总投资5%或超过500万元人民币的贷款资金支付，应采用贷款人受托支付方式 保险资金运用 保险集团（控股）公司、保险公司从事保险资金运用应当符合下列比例要求： 　　（一）投资于银行活期存款、政府债券、中央银行票据、政策性银行债券和货币市场基金等资产的账面余额，合计不低于本公司上季末总资产的5％； 　　（二）投资于无担保企业（公司）债券和非金融企业债务融资工具的账面余额，合计不高于本公司上季末总资产的20％； 　　（三）投资于股票和股票型基金的账面余额，合计不高于本公司上季末总资产的20％； 　　（四）投资于未上市企业股权的账面余额，不高于本公司上季末总资产的5％；投资于未上市企业股权相关金融产品的账面余额，不高于本公司上季末总资产的4％，两项合计不高于本公司上季末总资产的5％； 　　（五）投资于不动产的账面余额，不高于本公司上季末总资产的10％；投资于不动产相关金融产品的账面余额，不高于本公司上季末总资产的3％，两项合计不高于本公司上季末总资产的10％； 　　（六）投资于基础设施等债权投资计划的账面余额不高于本公司上季末总资产的10％; 　　（七）保险集团（控股）公司、保险公司对其他企业实现控股的股权投资，累计投资成本不得超过其净资产。 参考 保险公司运用的保险资金是指（ ） A.资本金 B.公积金 C.未分配利润 D.各项准备金及其他资金 保险资金投资证券投资基金的，其基金管理人应当符合下列条件( ) 　　A.依法履行合同，维护投资者合法权益，最近三年没有不良记录； 　　B.公司治理良好，净资产连续三年保持在人民币一亿元以上； 　 C. 建立有效的证券投资基金和特定客户资产管理业务之间的防火墙机制； 　　D.投资团队稳定，历史投资业绩良好，管理资产规模或者基金份额相对稳定。 参考 保险资金投资的股权，应当为境内依法设立和注册登记，且未在证券交易所公开上市的股份有限公司和有限责任公司的股权（ ） 保险集团（控股）公司、保险公司不得使用各项准备金购置自用不动产或者从事对其他企业实现控股的股权投资。 （ ） 参考 保险集团（控股）公司、保险公司实现控股的股权投资应当限于下列企业（ ）。 A.保险类企业，包括保险公司、保险资产管理机构以及保险专业代理机构、保险经纪机构 B.非保险类金融企业 C.与保险业务相关的企业 禁止行为 保险集团（控股）公司、保险公司从事保险资金运用，不得有下列行为： 　　（一）存款于非银行金融机构； 　　（二）买入被交易所实行“特别处理”、“警示存在终止上市风险的特别处理”的股票； 　　（三）投资不具有稳定现金流回报预期或者资产增值价值、高污染等不符合国家产业政策项目的企业股权和不动产； 　　（四）直接从事房地产开发建设； 　　（五）从事创业风险投资； 　　（六）将保险资金运用形成的投资资产用于向他人提供担保或者发放贷款，个人保单质押贷款除外 保险其他产品 投资连结保险产品和非寿险非预定收益投资型保险产品的资金运用，应当在资产隔离、资产配置、投资管理、人员配备、投资交易和风险控制等环节，独立于其他保险产品资金，具体办法由中国保监会制定。 股指期货 交易所的会员分为交易结算会员、全面结算会员、特别结算会员和交易会员。 交易结算会员、全面结算会员和特别结算会员具有与交易所进行结算的资格。 交易结算会员只能为其客户办理结算、交割业务。 全面结算会员可以为其客户和与其签订结算协议的交易会员办理结算、交割业务。 特别结算会员只能为与其签订结算协议的交易会员办理结算、交割业务。 交易会员可以从事经纪或者自营业务，不具有与交易所进行结算的资格。 创业板 上市公司董事、监事和高级管理人员在首次公开发行股票上