对票据无因性原则法律适用的思考研究.pdfVIP

八、商行为篇893 对票据无因性原则法律适用的思考 北京市高级人民法院夏林林 一、关于票据无因性和票据无因性原则 (一)票据无因性 票据无因性，是对票据行为外在无因性和票据行为内在无因性的统称。① 所谓票据行为的外在无因性是指票据行为的效力独立存在，即票据行为的效力如何， 完全取决于该票据行为在形式上是否符合《票据法》的规定，而不受由基础关系(特别是 实质原因关系)引起的法律行为的效力的影响。票据关系的存续，也不受基础关系的影 响。持票人不负给付原因之举证责任，其只要能够证明票据债权债务的真实成立与存续， 而无须证明自己及前手取得票据的原因，即可对票据债务人行使票据权利。 所谓票据行为的内在无因性是指产生票据关系、引起票据行为的实质原因从票据行为 中抽离，其不构成票据行为的自身内容，当形成票据债权债务关系时，原则上，票据债务 人不得以基础关系所生之抗辩事由对抗票据债权的行使。 (二)票据无因性原则 票据无因性原则的实质内容就是票据基础关系与票据法律关系的分离。 只有因票据权利的产生、取得和转让而形成的票据债权和票据债务之间的关系(即票 据法律关系)，与票据基础关系互相独立，形成两类互相分离的法律关系，作为基础关系 的交易关系和债权债务关系才能不影响独立存在的票据关系的效力。也只有票据关系与基 础关系相互分离，才能够在票据的转让中，使持票人的交易风险大大降低，并减轻持票人 的审查责任，从而能够保障持票人，特别是善意持票人的合法权益。通过确立票据无因性 原则，可以使人们乐于接受票据；人们乐于接受票据，就会利用票据的种种功效，加速物 资有序流动，促进贸易发展，也就助长了票据的流通；助长票据流通，发挥票据的效用， 最终达到实现经济高度发达的社会目标。这也正是票据法理论确立票据无因性原则的最终 目的。② ①陈自强：《无因债权契约论》，中国政法大学出版社2002年1月版，第139～140页。 ②关于票据无因性原则的价值问题，为现代票据法理论所肯定的公认，因此，上述观点采用通 说。参见吕来明：《票据法前沿问题案例研究》，2001年出版，第124页；陈柳裕：《票据法详论》， 1998年出版，第46页；郑洋一：《票据法之理论与实务》，1994年出版，第2页；郑玉波：《票据 法》，1973年出版，第7～8页；[日]龙田节：《商法略论》，1985年出版，第179页，等等。 894民商法理论与审判实务研究 二、关于票据无因性原则效力的射程距离 (一)票据无因性原则的效力之所及 票据关系与票据基础关系(包括票据原因关系、票据资金关系和票据预约关系)的分 离，是票据无因性原则的核心内容。其中，票据关系与票据原因关系相分离的具体体现 为：(1)即使票据原因不存在或者无效、被撤销，只要出票、背书等票据行为依法成立， 则出票人、背书人仍须承担票据责任，持票人仍能享有票据权利；(2)即使票据上记载的 内容与票据原因关系的内容不一致或者不完全一致，票据关系中的权利义务内容仍应当按 照票据文义决定，而不能以票据外的事实来改变票据关系的内容；(3)只要票据上的背书 符合法律规定的连续性，持票人即可依照票据上记载的内容向票据债务人主张相应的票据 权利，而无需向票据债务人证明自己取得票据的原因内容，票据债务人也无需对持票人取 得票据的原因进行实质上的审查，即可依法向持票人履行义务；(4)在英美法系中，票据 关系与票据原因关系的分离还体现在：在票据仅凭交付(或许要有转让人的背书)的转让 中，只要受让人取得票据时是善意的，并付了对价给转让人，他便获得该票据及其所代表 的全部财产的完全的所有权而不受其他权益的约束。① 票据关系与票据原因关系的分离，在票据转让中的上述四种具体体现，即是票据无因 性原则之效力所及的基本周延。当然，票据关系与票据资金关系和票据预约关系，原则上 也是分离的，但这两种分离对于票据无因性原则的体现并不十分显著。所以，本文主要以 探讨票据关系与票据原因关系之间的关系为基础。 (二)票据无因性原则的效力之所不及 票据法理论通说认为，在一定情况下，根据公平和诚实信用的原则，票据关系与 票据原因关系又是不能不有所牵连的，这种牵连性即形成票据无因性原则效力所不及 之处。② 综观全局，就目前而言，票据无因性原则之例外情形主要体现于以下几个方面： 1．在授受票