中美联泰大都会人寿保险有限公司服务承诺书.PDFVIP

中美联泰大都会人寿保险有限公司服务承诺书 为创建 “诚信保险、和谐保险”，不断强化人身保险行业诚信意识，切实提升我司保险 服务质量，最大限度保护保险消费者权益，现中美联泰大都会人寿保险有限公司郑重作出如 下承诺： 销售服务承诺： 顾问行销渠道销售服务承诺： 1. 公司顾问行销所有保险营销员在从事销售活动前，均已接受公司专业、系统的岗前培训， 并取得了监管部门颁发的《保险营销员展业证》和《保险代理从业人员资格证书》；在 公司的岗前培训课程中特别强调需求导向的销售模式，并且特别安排有合规课程培训。 自2011 年7 月开始，所有顾问行销新报聘的营销员均必须与公司签收一份《合规手册》 并签署一份《合规确认书》，通过这个书面的承诺书，再次向营销员强调相关职业道道 和专业规范。 2. 渠道保险营销员在介绍公司产品前，会主动向客户出示其本人的《保险代理从业人员资 格证书》；并应询问客户的保险需求、已购买保险产品的相关信息，以及投保人的经济 情况，并根据客户的背景、需求、现有的保障程度、经济承受能力等情况设计符合客户 需求的保险保障计划； 3. 渠道制作统一的销售资料，保险营销员使用的宣传资料必须为保险公司统一制作的版本； 渠道明文规定营销员不得擅自代表公司进行授权或制作、使用、散发未经公司授权的保 险资料； 4. 保险营销员必须客观、全面、准确地向客户披露有关保险产品与服务的信息，并向客户 明确说明保险合同中责任免除、犹豫期、健康保险产品等待期、退保等重要信息；保险 营销员在销售分红保险、投资连结保险、万能保险等保险新型产品的，将会明确告知客 户此类产品的费用扣除情况，并向客户说明新型产品保单利益的不确定性，投连、万能 险费用扣除情况，以及退保可能产生的损失。渠道明文规定保险营销员不得夸大保险利 益误导客户，严禁就投保事项及保险合同内容进行不实说明或承诺、误导、欺骗投保人、 被保险人、受益人； 5. 保险营销员应确保投保人完整填写投保单，阅读并知晓保险合同内容，并亲笔签名；对 于未见证客户亲自签名或默许代签名的行为，公司有明确处罚规定； 银行保险渠道销售服务承诺： 1. 在和银行开展业务合作前，先核实网点的兼业代理资格，没有兼业代理资格的网点不开 展业务。 2. 定期检查银行销售人员的AQE 资格，推动销售的合法合规。 3. 所有客户投保都需要签署投保提示书，定期检查网点条款和产品说明书的配备情况，确 保网点可以在客户投保时提供客户取阅。并在投保申请书上以黑体加粗着重提示客户阅 读知晓产品说明书和条款内容。 1 4. 所有宣传折页都是总公司统一制作，发现私印宣传材料等情况按照人员考核办法从严从 重处理，并追究分公司相关主管的连带责任。 5. 将以下违规情况纳入《银保行销人员管理办法》的品质考核部分，一旦在回访、客诉、 理赔中发现有违规情况，银保将视情节严重程度，对销售人员进行书面警告、降级、解 除劳动合同等处罚。 a 在销售过程中，只能使用核准的建议书及其他关于公司或产品的宣传材料； b 不作出与投保单各事项及保险条款不相符的解释、说明、承诺或保证； c 不得向银行或客户提供虚假资料或误导性的宣传说明，不私自篡改保险利益的有关数 据、曲意解释产品相关内容； d 向银行或客户如实告知投资风险事实，以及公司向客户收取的投资帐户的各项费用及 收取比例等； e 不得擅自向银行或客户允诺提高、降低保险费率； f 不得以回佣或其他利益诱使客户投保或使之撤销、终止任何保险契约； g 不得向银行或客户夸大投资收益、分红红利、或承诺保低的投资收益、分红红利，夸 大资金投资渠道； 6. 将合规销售课程纳入银保专管员的新人上岗课程，加强合规合法教育； 7. 所有银保专管员入司时需签订《销售人员行为规范确认书》； 8. 建立银保业务品质评价体系，将回访成功率、退保率、回执回销率、客户投诉率等纳入 考核体系，与销售人员的提佣和业务竞赛直接挂钩，保障业务品质； 电话销售渠道销售服务承诺： 1、公司电话行销所有销售在从事销售活动前，均已接受公司专业、系统的保险法律法规、 职业道德、产品知识等方面的岗前