银行业员工案防新规知识竞赛试题及答案(可编辑).docVIP

银行业员工案防新规知识竞赛试题及答案 A.2 B.3 C.4 D.1 第6题 《银行业从业人员职业操守》的“惩戒措施”中规定:对违反本职业操守的银行业从业人员,所在机构应当视情况给予相应惩戒,情节严重的,应( B)。【单选】 A.开除 B.通报同业 C.解除劳动合同 D.罚款 第7题 《银行业金融机构安全评估办法》规定,安全评估实行量化管理,根据评估内容和标准打分,累计得分在(B )的银行业金融机构列为安全防范合格单位。 A.95分(含)以上 B.85分(含)以上 C.80分(含)以上 D.60分(含)以上 第8题 “三个办法,一个指引”指:( C) A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、并购贷款管理暂行办法、项目融资业务指引 B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、并购贷款管理暂行办法、授信尽职指引 C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引 D.贷款通则、固定资产贷款管理暂行办法,流动资金贷款管理暂行办法、项目融资业务指引 第9题 ( A)是内控的第一责任人。 A.网点一道防线 B.二道防线 C.三道防线 D.四道防线 第10题 下列哪项不属于市场准入事项与案件防控机制挂钩的“三项”措施:( D A.机构准入与银行轮岗轮调和强制休假制度挂钩 B.机构准入与银行人力资源配置水平挂钩 C.机构准入,业务准入、高管准入与干部和员工职业操守教育培训挂钩 D.实施对总行管理部门和分支行负责人诚勉谈话机制,并与岗位任职挂钩 第11题 案件防控长效机制的良性循环应当是:( A) A.排查?整改?提高?再排查 B.制度?执行?检查?修订制 C.制度?执行?反馈?检查?修订制度 D.制度?排查方案?整改?修订制度?执行 第12题 根据《商业银行法》,商业银行可以从事的是:( A)【单选】 A.向其他商业银行投资 B.房地产开发业务 C.信托投资业务 D.股票投资业务 第13题 银行业金融机构的( A)应对其经营活动的合规性负最终责任。 A.董事会 B.高管层 C.合规管理部门 D.风险管理部门 第14题 分支行案件防控的第一责任人是:(B )【单选】 A.总行行长 B.分支行行长 C.分支行分管风险的副行长 D.分支行分管会计的副行长 第15题 2005年3月22日印发了《中国银监会关于加大防范操作风险的通知》,简称操作风险十三条,以下(D )不属于“十三条”:【单选】 A.高度重视防范操作风险的规章制度建设 B.切实加强稽核建设 C.坚持相关的行为管理公开制度 D.积极培育良好的合规文化 上海银行业员工案防新规知识竞赛 第16题 银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于(A )。【单选】 A.操作风险 B.信用风险 C.市场风险 D.流动性风险 第17题 下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:( A)【单选】 A.枪支弹药 B.授权卡 C.空白凭证 D.查询对账 第18题 下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围?(A )【单选】 A.完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动 B.建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度、并确保这一安排纳入人事管理制度 C.严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行 D.加强未达账项和差错处理的环节控制,记账岗位和对账岗位必须严格分开 第19题 《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》中,以下说法正确的是( C)。【单选】 A.对符合银监会《重大突发事件报告制度》重大突发事件报送标准的案件风险信息,除按照该制度要求的方式报送外,还应上报案件风险信息 B.案件风险信息在确认为案件之前纳入案件统计系统,在被撤销后从系统中移除 C.如经调查确认案件风险信息不构成案件,应当立即报送《案件风险信息撤销报告》 D.案件信息中涉及的金额以本机构排查的金额为准 第20题 王某是甲商业银行的信贷人员,王某丈夫李某在乙公司任总经理,乙公司向甲银行申请贷款,根据《商业银行法》的规定,下列说法正确的是:( B)【单选】 A.甲银行不得向乙公司发放贷款 B.甲银行不得向乙公司发放信用贷款 C.甲银行不得向乙公司发放担保贷款 D.甲银行可以自由向乙公司发放贷款 上海银行业员工案防新规知识竞赛 第21题 银行业金融机构应当严格执行(C )、押、证三分管制度,三者分开保管和使用,人员离岗时,都应落锁入柜。【单选】 A.款 B.密 C.印 D.单 第22题 甲是某银行职员,由于其本身没有信贷系统账号,他就找同事乙查找关于某客户的信息,同事乙由于碍于情面,将信息告诉甲,然后甲将获得的信息转卖给第三人,情节严重。对于以上信息,下列说法正确的是:( A)单选】 A.甲乙双方构成共同犯罪 B.乙构成出售、非法