个人理财最新(2012.12.09)整理精选.docVIP

判断题 1.个人理财就是通过制定财务规划，对个人（或家庭）财务资源进行适当管理而实现生活目标的一个过程。（??）正确2.资本资产定价理论开辟了一条适合于许多领域的经济估价方法，同时还创造出了新的衍生金融工具，并促进了社会对风险的更有效的管理，为理财学的发展提供了广阔的空间。（??）错误客户未来的工作前景属于判断题性信息。（??）4.一般来说，货币市场工具风险相对较大，投资回报率也相对较高。（???）错误5.可以根据客户的需要，将资产分为金融资产和非金融资产两大类。(???) 错误6.一般来说，在财务策划师与客户签订雇用合同的时候，应该有双方之间发生争端之后，如何解决争端的条款。（??）正确7.个人理财规划师要根据不同客户的偏好来安排会面和谈话，树立自身职业化的形象，以提高双方合作的可能性。（??）正确8.客户负债中起止年限3～5年的为中期负债。（???）错误9.夏普关于资产组合理论的分析方法，有助于投资者选择最有利的投资，以求得最佳的资产组合，使投资报酬最高，而其风险最小。（??）错误10.个人理财和家庭理财实际上是同一个概念。（???）正确11.一般来说，在财务策划师与客户签订雇用合同的时候，应该有双方之间发生争端之后，如何解决争端的条款。（??）正确2.可以根据客户的需要，将资产分为金融资产和非金融资产两大类。(???) 错误3.习惯养成要求理财产品必须保障未来的消费水平，至少不低于以前最高生活标准下的消费水平。（??）错误4.客户未来的工作前景属于判断题性信息。（??）正确5.一般来说，货币市场工具风险相对较大，投资回报率也相对较高。（???）错误6.在客户信息收集方法中，采用数据调查表属于初级信息收集方法。?（???）正确7.夏普认为，投资的多样化能够消除系统风险。（???）错误8.现代理财学研究对象以公司为主，但有关理论亦可应用于个人理财研究。(????）正确9.财务策划师制定的财务策划计划只有经过投资决策才能帮助客户实现其未来的财务目标。（????）10.资本资产定价理论开辟了一条适合于许多领域的经济估价方法，同时还创造出了新的衍生金融工具，并促进了社会对风险的更有效的管理，为理财学的发展提供了广阔的空间。（??）错误1.习惯养成要求理财产品必须保障未来的消费水平，至少不低于以前最高生活标准下的消费水平。（??）错误2.客户未来的工作前景属于判断题性信息。（??）正确3.人类社会自从有了产品，就开始有了个人理财的需求。?（???）错误4.财务理财师在收集了客户的有关数据和确定其财务目标后，可以进入寻求财务策划计划的阶段。(?????) 错误5.在客户信息收集方法中，采用数据调查表属于初级信息收集方法。?（???）正确6.贴现现金流量模型财务估价方法既是个人理财过程中基本的估价、计算方法，又是一种重要观念的体现。（??）正确8.个人理财就是做出一项英明的投资决策。（???）错误9.财务策划师制定的财务策划计划只有经过投资决策才能帮助客户实现其未来的财务目标。（????）错误10.可以根据客户的需要，将资产分为金融资产和非金融资产两大类。(???) 错误1.广义的个人理财是指个人（自然人）购买商业银行的理财产品以获取投资收益的活动。（?）错误2.要成为汇丰银行的贵宾，享受理财服务，则每月综合账户存款余额不能低于10万美元。（????）错误3.东亚银行推出的亚洲外币挂钩保本投资产品，若一年后三种亚洲货币升值5%，投资者可获9%的投资收益。（???）正确4.规避风险与获取收益是个人证券理财的根本作用。（????）错误5.证券理财对象的不同，使得个人投资者只在获取收益的数量方面也存在一定差异。（????）错误6.从存款保值增值的角度考虑，其实质是个人的一种金融投资活动，是个人的一种理财行为。（???）正确7.60岁以上老年段在个人证券理财的资产配置策略方面，也应遵循稳健原则，至于股票投资，10%的资产配置比例为上限。（???）错误8.从个人理财产品的收益和风险的角度考虑，境内外资银行推出的指数型外汇个人理财产品具有流动性强的显著特点。（??）错误9.债券类理财产品的收益，主要来源于价差收益。（????）错误10.之所以要构建证券组合，原因是尽可能地降低投资风险。（????）错误3.刚刚走上工作岗位的人以货币市场基金或其他低风险证券理财产品作为投资对象较为合适。（???）错误4.个人投资者在进行证券理财时，应以规避风险和实现货币资产的增值作为基本目标。（????）错误7.不保本的双货币存款可以使个人客户获得定期存款利息和期权费收益，但因属卖出货币选择权，要承担利率变动的风险。（???）8.个人证券理财行为实施的关键在于证券产品和证券市场。（???）正确10.梳理自己的理财目标是个人银行理财规划步骤中的最基本的前提。（??）错误