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营业室主管考试试题 姓名： 现单位名称： 得分： 一、填空题（每空0.5分，共38分） 1、人民法院到银行查询被执行人在银行的存款时，执行人员必须出示工作证和执行公务证，并出具法院“协助查询存款通知书”。 2、银行结算帐户按存款人分为 单位结算账户 和 个人结算账户 。 3、临时存款账户的有效期限最长不得超过 二 年。 4、工商行政管理机关（ 能 ）查询单位存款，( 能 )查询个人存款。 5、只有人民法院 、税务机关 和 海关 单位有权扣划存款。 6、存款人新开办的企业，凭（工商管理部门 ）核发的“企业名称预先核准通知书”或有关部门的批文在本行开立（临时验资账户 ），以（ 法人 ）的名义存入验资资金，办理注册验资，验资期间该验资账户（ 只收不付）。 7、会计专用印章保管、使用必须符合（内部控制）要求，做到（分工合理），职责明确，确保（印）（证）分管。 8、单位结算账户按用途分为基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户和专用存款账户。 9、必须实行核准制度单位银行结算账户有基本存款账户、临时存款账户和预算单位开立专用存款账户。 10、客户账对账单对账应在对账截止期后（五 ）个工作日内发出对账单，同时要求客户在收到后（ 十 ）个工作日内返回对账回单。 11、会计专用印章一律不得（携带出本单位、本部门），严禁在（空白凭证）(空白报表)（空白公文纸上）预先加盖各类会计专用印章。 12、通过纸质对账时，（余额）对账单和（明细）对账单须签章以明确责任。无（签章）或（签章不全）的，视同未对账。 13、存款人申请开立单位结算账户时，可由法定代表人或单位负责人直接办理，也可以授权他人办理。 14、营业网点与单位客户对账，应区分（重点对账客户）和（非重点对账客户），约定对账事项。对（重点对账客户）支行对账每月不少于（二）次，对（非重点对账客户）实行（按月）对账。。 15、银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后10年。 16、会计专用印章按照（谁保管）（谁使用）（谁负责）的原则保管和使用。 17、存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的缴存，应通过基本存款账户办理。 18、存款人开立单位结算账户，自正式开立之日起 3 个工作日后，方可办理 付款 业务。但注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外。 19、会计专用印章保管、使用实行（个人）负责制。 20、符合开立一般存款账户、其他专用存款账户和个人银行结算账户条件的，银行应办理开户手续，并于开户之日起 5 个工作日内向中国人民银行营业管理部备案。 21、营业期间会计专用印章使用必须做到：（专匣保管）；固定存放；临时离岗，（人离章收）；严禁（个人之间私自授受会计专用印章）；非经办人员（严禁动用会计专用印章）。 22、小额支付系统实行（ 7*24 ）小时连续运行。 23、小额支付系统规定办理在（ 5万 ）元金额规定起点以下的业务（5月4日之后新规定）。 24、小额支付系统每一个工作日运行时间为（ 前一日16：00至当日16：00 ）；大额支付系统每日运行时间为（ 8：30至17：00 ）。 25、在办理大、小查询查复业务时，收到查询必须在（当日至下一个工作日上午 ）内回复查复，不得延误。 26、票据种类有（ 支票 ）、（汇票 ）、（ 本票 ）。 27、柜员在办理农信银业务过程中，如需做撤销、冲正业务，必须在（ 农信银系统 ），做账务处理。 28、大额支付付款人为个人客户，如账户支付方式是凭密码支取，则需要客户（ 输入密码 ）。 29、汇款种类选择“现金”汇款时，其手续费只能以（ 现金 ）方式收取。 30、开通大额支付往账业务的营业网点发送超过（ 500万 ）元大额报文信息后，应及时向滞留机构传真《大额支付系统滞留往账发送申请表》。 31、大额支付系统中优先级别为普通的支付金额不能低于（ 20000元 ）。 32、预留印鉴卡管理遵循（谁保管、谁使用、谁负责）的原则。 33、开展反洗钱工作应遵循（合法审慎原则 ）、（保密原则 ）、（及时报告）、（密切配合）的原则 34、本行客户洗钱风险等级可划分为（正常类客户）、关注类客户 、可疑类客户、(禁止类客户）。 二、选择题（备选答案中有1个或1个以上正确答案） 1、下列哪些执法机关无权对存款人的银行结算账户进行扣划（ ABC ）。 A、人民检察院 B、监察机关 C、工商行政管理机关 D、人民法院 2、能办理个人结算账户开户的证件是（ ABC