各国金融体制比较课件白钦先第十章节各国金融监管体制比较.pptVIP

PPT研究院 POWERPOINT ACADEMY * * 尚辅网 / 第十章 各国金融监管体制比较 第十章 各国金融监管体制比较 第一节 各国银行业监管体制比较 第二节 各国证券业监管体制比较 第三节 各国保险业监管体制比较 第四节 各国金融衍生商品监管体制比较 第五节 次贷危机后对金融监管的反思 第一节 各国银行业监管体制比较 一、各国商业性银行监管体制比较 （一）监管主体比较 1．双线多头监管体制。 2．一线多头监管体制。 3．高度集中的单一管理体制。 4．跨国的一线多头或多线多头监管体制。 5．统一金融监管体制。 第一节 各国银行业监管体制比较 （二）监管目标比较 1．监管的目标。 2．监管目标的国际比较。 （三）监管方式比较 （四）监管内容比较 1．预防性管理。 2．存款保险制度。 3．紧急救援。 第一节 各国银行业监管体制比较 二、银行监管体制的国际协调与合作 （一）巴塞尔银行监管委员会 （二）巴塞尔协议体系 ⒈1975年巴塞尔协议的内容 ⒉巴塞尔协议Ⅰ 3.巴塞尔协议Ⅱ 第二节 各国证券业监管体制比较 一、法规体系比较 （一）美国的法规体系 （二）英国的法规体系 （三）欧洲大陆的法规体系 二、监管体制比较 （一）集中型管理体制 （二）自律型管理体制 （三）中间型管理体制 第二节 各国证券业监管体制比较 三、监管机构比较 （一）集中型证券监管体制下的证券监管机构 1．以独立的监管机构为主体。 2．以中央银行为主体。 3．以财政部为主体。 （二）自律型监管体制下的证券监管机构 第二节 各国证券业监管体制比较 四、发行监管比较 （一）注册制 （二）核准制 五、国际证券委员会组织 第三节 各国保险业监管体制比较 一、双重监管的美国模式 （一）监管机构 （二）监管内容 1．最低资本金要求。 2．保险公司的形式和地域限制。 3．业务范围的约束。 4．对资本的监管。 5．对投资范围的约束。 6．责任准备金。 第三节 各国保险业监管体制比较 二、高度自律的英国模式 （一）贸工部对保险业的监管内容 （二）劳合社的自我管理 （三）保险经纪人的自我管理组织 三、行政色彩浓厚的日本模式 四、逐步完善的中国监管体制 （一）保险业监管法律体系的不断完善 （二）保险业监管体制的发展 第四节 各国金融衍生商品监管体制比较 一、金融衍生商品监管的原则与规定 二、金融衍生商品监管的国际比较 （一）美国对金融衍生商品的监管 1．最高权力机构——商品期货交易委员会。 2．期货行业协会的自律监管。 3．交易所自我监管。 （二）英国对金融衍生商品的监管 1．政府对金融衍生商品市场的监管与调控。 2．交易所自我管理。 3．行业自律组织。 第四节 各国金融衍生商品监管体制比较 （三）日本对金融衍生商品的监管 1．政府对金融衍生商品的管理。 2．行业管理。 3．交易所自我管理。 第五节 次贷危机后对金融监管的反思 一、次贷危机及全球金融危机中暴露出的金融监管问题 （一）市场原教旨主义自由放任理念下的监管缺失 （二）信用评级机构“准监管”行为的不当作为与制度缺陷 第五节 次贷危机后对金融监管的反思 二、次贷危机及全球金融危机后对金融监管的反思 （一）反思市场原教旨主义不监管的哲学 （二）加快建立无缝隙的全面金融监管架构的步伐 （三）切实提高对信用评级机构监管的认识，加强对信用评级机构的监管 （四）创新监管工具和方法 （五）加强金融监管的国际协调和国际合作 （六）加强对金融高管薪酬和激励机制的监管 （七）完善金融机构的风险管理和内控机制 （八）建立约束金融商品无度衍生和强化其信用透明度的金融交易基础设施 （九）修改金融监管的国际准则 （十）加强金融立法的改革 第十章 各国金融监管体制比较 复习思考题 ? 1．试从监管主体、监管目标、监管方式和监管内容角度分别比较各国商业性银行监管体制的不同模式。 2. 试述银行监管的国际协调与合作。 3. 试对各国证券业监管体制进行比较。 4. 试对各国保险业监管体制进行比较。 5. 试对各国金融衍生品监管体制进行比较。 6. 试述如何借鉴发达国家金融监管的先进经验完善我国金融监管体制。 7. 试述次贷危机后金融监管的改革方向与措施。 在线教务辅导网： 更多课程配套课件资源请访问在线教务辅导网 在线教务辅导网： 更多课程配套课件资源请访问在线教务辅导网 馋死