经纪业务交易类客户服务建议报告.pptx

经纪业务发展与管理委员会 2016年5月 经纪业务交易类客户服务建议报告 1.项目目的 2 建立经纪业务客户坐标系统，构建客户分析的统一标准与框架，为客户部门、服务部门、分支机构提供基于客户经营的统一语言。 呈现不同客户的交易贡献与创收贡献，充分体现经纪业务经营的交易主线，引导各类资源向交易客户精准匹配。 基于全面提升市场份额的总体目标，为分支机构提供客户导航与服务匹配，引导客户聚焦和差异化服务，提供有效提升份额的抓手。 1.项目路径 3 针对交易型客户的投资属性，从客户资产量、换手率两个维度对客户进行分级分类，形成零售客户与机构客户的象限图。 对每个象限客户的客户数、资产、交易量、佣金收入等进行统计，分析各类客户的属性与贡献度。 协调各客户部门、服务部门，全面梳理现有客户服务内容，在客户坐标上实现精准匹配。 1.三类客户基本情况 4 皮总建议在报告最前展示三类客户的总体贡献情况，便于领导通盘考虑资源的分配问题。 可采用饼图等清晰明了的方式。 2.1零售客户分类基本情况 5 个人客户（1-200万）与财富管理客户（200万以上）在交易量贡献上基本持平（1）。 换手率在40倍以上的高频交易客户对交易量和佣金贡献最大，交易量占比达到75.2%，两融余额占比达到38.87%。 存量资产和客户数占比最大的两类客户具有交易不活跃的特点。 零售客户交易活跃度分类基本情况 客户类别 换手率区间 客户数占比 资产 占比 交易量占比 佣金 占比 佣金率 两融 余额 低频交易 0-10 38.61% 44.67% 3.93% 5.49% 0.639 20.99% 中频交易 10～20 15.73% 16.02% 6.91% 8.72% 0.578 17.75% 活跃交易 20-40 17.51% 16.75% 13.95% 16.56% 0.543 22.39% 高频交易 40以上 28.15% 22.57% 75.20% 69.23% 0.421 38.87% 注：（1）根据2015年数据得出结论。 客户资产(C) 低频交易客户 中频交易客户 活跃交易客户 高频交易客户 　 客户数占比 0.28% 客户数占比 0.04% 客户数占比 0.03% 客户数占比 0.06% 资产占比 47.20% 资产占比 1.80% 资产占比 1.65% 资产占比 2.08% 交易量占比 2.44% 交易量占比 1.83% 交易量占比 2.79% 交易量占比 13.62% 佣金占比 1.88% 佣金占比 1.23% 佣金占比 1.84% 佣金占比 6.84% 平均佣金率 0.301 平均佣金率 0.265 平均佣金率 0.260 平均佣金率 0.197 1000万 两融余额占比 30.14% 两融余额占比 4.27% 两融余额占比 3.94% 两融余额占比 5.03% 客户数占比 0.35% 客户数占比 0.06% 客户数占比 0.05% 客户数占比 0.08% 　 资产占比 4.45% 资产占比 0.73% 资产占比 0.54% 资产占比 0.60% 交易量占比 0.87% 交易量占比 0.85% 交易量占比 1.27% 交易量占比 5.55% 佣金占比 0.76% 佣金占比 0.67% 佣金占比 1.04% 佣金占比 3.43% 平均佣金率 0.342 平均佣金率 0.312 平均佣金率 0.323 平均佣金率 0.242 500万 两融余额占比 7.70% 两融余额占比 1.99% 两融余额占比 1.62% 两融余额占比 2.41% 客户数占比 1.13% 客户数占比 0.18% 客户数占比 0.16% 客户数占比 0.29% 　 资产占比 6.19% 资产占比 1.07% 资产占比 0.88% 资产占比 1.03% 交易量占比 1.31% 交易量占比 1.28% 交易量占比 2.09% 交易量占比 9.34% 佣金占比 1.27% 佣金占比 1.18% 佣金占比 1.76% 佣金占比 7.08% 平均佣金率 0.383 平均佣金率 0.360 平均佣金率 0.330 平均佣金率 0.298 200万 两融余额占比 8.90% 两融余额占比 2.51% 两融余额占比 2.38% 两融余额占比 4.21% 客户数占比 8.68% 客户数占比 1.45% 客户数占比 1.30% 客户数占比 2.52% 资产占比 12.37% 资产占比 2.21% 资产占比 1.89% 资产占比 2.41% 交易量占比 2.83% 交易量占比 2.78% 交易量占比 4.69% 交易量占比 23.81% 佣金占比 3.64% 佣金占比 3.25% 佣金占比 5.03% 佣金占比 21.28% 平均佣金率 0.505 平均佣金率 0.459 平均