赤道原则的渊源及影响.pdfVIP

“赤道原则”的渊源及其对银行业发展的影响 一、“赤道原则”的内涵和意义 赤道原则(the Equator Principles,简称EPs)是由世界主要金融机构根据国际金融公司和世 界银行的政策和指南建立的，旨在判断、评估和管理项目融资中的环境与社会风险的一个金 融行业基准。 赤道原则不是一个国际条约，也没有形成一个国际组织，接受这些原则的金融机构无需 加盟，也无需签订协议，只需各自宣布已经或将要建立与该原则一致的内部政策和程序即可。 显然，赤道原则的奠基者并不想创立一个银行集团或者一个封闭式的俱乐部，而是想建造一 个有吸引力的“尽可能宽广的教堂”。 但金融机构一旦加入赤道原则，就意味着将来银行在 信贷审核、风险管理流程等方面都要自愿符合赤道原则标准，并要尽到审慎性核查义务。 目前，国际金融公司为实行赤道原则的银行提供有关的政策和程序培训，并已经为实施 该原则的银行直接培训了数百位银行家。 赤道原则是商业责任和社会责任完美结合，在国际金融发展史上具有里程碑的意义,它 第一次确立了国际项目融资的环境与社会的最低行业标准,是国际上第一个专门针对金融机 构的企业社会责任基准。它对金融业的影响是全面的,也是深刻的,它有利于金融和谐。 尽管赤道原则限于项目融资，但这些原则也促进了金融领域和银行业其他注重环境和社 会管理实践的发展，提高了整个银行业的环保业绩的溢出效应，也使其他业务领域受益。例 如，在美国，多家银行最近宣布，它们采纳碳原则（Carbon Principles ）来管理热电厂投资 的碳风险。 赤道原则推动向一般环境和社会标准的靠拢。多边开发银行，包括欧洲复兴开发银行 （EBRD ）和通过经济合作与发展组织共同方案（OECD Common Approaches ）提供出口信 贷的机构，也越来越多地利用与赤道原则相同的标准。随着项目出资方开始在项目规划和设 计的最初阶段实施这些标准，这种靠拢将带来更大的环境和社会效益。 二、“赤道原则”的发展历程 赤道原则诞生于风起云涌的企业社会责任运动，其间，一个重要的观点开始被人们所认 识，即对一个环境危害事件，不应该只关注事件的直接制造者——企业，而忽视企业背后的 力量，投资给企业的金融机构——银行。银行提供给企业运行项目的资金，就代表银行认可 企业的项目，银行是企业行为的支持者。因此就有了这个重要的结论：银行和其他金融机构 在向重大项目提供资金时有责任评估、监督环境和社会影响。 2002 年 10 月，荷兰银行（ABN AMRO ）和国际金融公司在伦敦主持召开了一个由 9 个商业银行参加的会议，讨论项目融资中的环境和社会影响问题。会上，各银行提供了以往 项目中的案例，这些项目因为环境或社会问题而引发争议，并不同程度上影响了银行的声誉 和利益。随后，花旗银行建议制订一个框架来解决这些问题。各银行同意成立一个任务工作 组来起草一个框架供其他银行参考。在此之后，工作组举行了多次电话会议，在这些会议中， 花旗银行、荷兰银行、西德意志州立银行和巴克莱银行决定在世界银行和国际金融公司的政 策，尤其是国际金融公司保障政策（Safeguard Policies）的基础之上创建一套针对项目融资 中有关环境与社会风险的指南。这个指南在后来便成为赤道原则。当时的原则列举了赤道银 行做出融资决定时需依据的特别条款和条件，共９条，实行赤道原则的金融机构（简称“赤 道银行”）承诺只把贷款提供给符合这９个条件的项目。其中，第１条规定了项目风险的分 类依据；第２条规定了Ａ类项目和Ｂ类项目的环境评估要求，包括环境影响评估、社会影响 评估和健康影响评估以及更深层次的要求；第３条规定了环境评估报告应包括的主要内容， 这是赤道原则的核心部分；第４条规定了环境管理方案要求 ，内容是环境和社会风险的降 低、行动方案、监控和管理以及计划表；第５条规定了向公众征询意见制度；第６－８条规 定了有关借款人和贷款人关系的要求以及确保守约的机制；第９条规定了赤道原则的适用范 围，即只适用于总融资５０００万美元以上的项目。 2003 年 6 月 4 日，7 个国家的 10 家主要国际领先银行宣布采纳并实行“赤道原则”，这 些银行也就被称为“赤道银行”（Equator Banks ）。 在 2004 年，召开了两次重要的赤道银行会议。第一次在 2004 年 7 月，接受赤道原则 的16家金融机构与 13个非政府组织的代表在伦敦会面审查赤道原则的执行进度并就非政府 组织关心的问题