国际建筑工程担保制度精讲.ppt

专题二 国际工程担保 李德智 博 士 njldz@seu.edu.cn目 录 工程担保的涵义 国际工程担保的主要种类 国际工程担保制度的基本模式 国际工程中的银行保函实务 1. 工程担保的涵义 1.1 工程担保的概念 工程担保(Construction Guarantee)是指担保人(银行、担保公司、保险公司、其他金融机构、商业团体、同业)应工程合同一方(即被担保人或称委托人)的要求向另一方(即权利人或称受益人)做出书面承诺，保证如果被担保人无法完成其与权利人签订的合同中规定应由被担保人履行的义务，则由担保人代为履约或做出其他形式的补偿。 1. 工程担保的涵义 而保证人在赔付之后即获得向被担保人追偿的权利。 由于保证担保机制，合同缔约的对方(受益人)的合同权利得到了妥善的保护，并将被担保人违约的风险转移给了保证人。 而保证担保通过保证人向被担保人追偿的机制，将合同信用风险最终又转移回了风险源，从而增强了被担保人的履约自律。 1. 工程担保的涵义 1.2 工程担保的作用 提高业主的信息甄别力 惩戒机制使承包商减少了道德风险及其逆选择行为激励 政府的市场规制诱使承包商的信息披露应该公开性与真实性 1. 工程担保的涵义 1.3 工程担保的起源和发展 1.3.1 工程担保在国外 工程担保最早起源于美国，首先出现的是以个人身份为其他人的责任、义务或债务提供的个人担保。 为了解决个人担保存在的局限性，1894年，美国国会通过了“赫德法案”，要求所有的公共工程必须事先取得工程担保，并以专业担保公司取代个人信用担保。这表明，公共工程担保制度得到美国联邦政府的正式确认。 1. 工程担保的涵义 1908年，美国保证业联合会成立。 1909年，托尔保费制定局成立。 直到1947年，托尔保费制定局一直为美国保证业联合会会员公司制定费率，后来该局并入美国保证业联合会。 美国国会又于1935年通过了“米勒法案”，要求签订新建、改建、修复10万美元以上的联邦政府工程的同时，均要求承包商必须提供全额的履约保证以及付款保证。 1. 工程担保的涵义 按照下列标准确定付款保证金额： ① 对于100万美元以下的工程，付款保证金额取合同价格的50%； ② 对于100万~500万美元的工程，付款保证金额取合同价格的40%； ③ 对于超过500万美元的工程，付款保证金额取250万美元。 1. 工程担保的涵义 同时， “米勒法案”还规定，担保公司的营业资格交由美国财政部负责，财政部将每年公布资质合格的担保公司名单。 到了1942年。美国又有许多州议会通过了“小米勒法案”，该法案规定，凡州政府投资兴建的公共工程项目需事先取得工程担保。 从此，公共工程保证担保制度开始并广泛实行。 1. 工程担保的涵义 除了美国有关法律规定之外： ① 日本《建设业法》在“合同的保证”中规定了预付款保证，德国的《建筑工程合同管理条例》(VOB) 第17条就是关于工程担保的内容。 ②《世界银行贷款项目招标文件范本》、FIDIC合同条件、英国ICE的《新工程合同条件(NEC) 》、美国建筑师协会AIA《建筑工程标准合同》都针对工程担保进行了具体规定。 1. 工程担保的涵义 1.3.2 工程担保在国内 1999年，北京市建委出台了《关于进一步加强工程招标投标管理的若干规定》和《北京市政府投资建设项目管理暂行规定》，提出“逐步推行发包付款保函制和承包履约保函制，并将其纳入招标程序管理”，这是全国第一个以地方行政规章的形式出台的有关工程建设履约担保的规定。 2000年出台《北京市推行工程保证担保制度试点工作实施方案》，提出了试行保证担保的品种包括：投标担保，履约担保，预付款担保，分包商、材料供应商的投标、履约担保，业主支付担保等。 1. 工程担保的涵义 2004年1月3日，建设部、发改委等八部委在关于贯彻《国务院办公厅关于切实解决建设领域拖欠工程款问题的通知》的实施意见中，提出积极推行工程保证担保制度,包括业主工程款支付担保、承包商履约担保、分包工程款担保和劳动者工资支付担保等。 2004年，建设部发布“关于印发《关于在房地产开发项目中推行工程建设合同担保的若干规定(试行)》的通知”，对工程保证担保的种类、担保形式、有效期、担保金额、担保责任做出了详细规定，成为建设行业推行工程保证担保的第一部规范性指导文件。 1. 工程担保的涵义 2005年5月11日，建设部出台了“关于印发《工程担保合同示范文本》(试行)的通知”，对全国开展工程保证担保业务的持续、规范发挥了积极作用。 2006年12月，建设部发布“关于印发《关于在建设工程项目中进一步推行工程担保制度的意见》的通知”，进一步明确了工程保证担保制度的重要意义，提出3项规范工程保证担保行