银行第二中心支行合同管理实施细则.docVIP

ⅩⅩ银行第二中心支行合同管理实施细则 目的 为进一步规范合同管理，明确职责，加强风险控制，保障和促进各项业务的健康发展，依 据总行《ⅩⅩ银行合同管理办法》（ⅩⅩ银发[ⅩⅩ]438号），结合本行工作实际，制定本实 施细则。 适用范围 本细则适用于中心支行各部门、各支行。 定义、缩写和分类 3.1本细则所称合同，是指本行与外部自然人、法人、其他组织之间订立的用于设立、变 更、终止民事权利义务关系的书面协议。 书面协议是指合同各方经协商一致而以合同书、协议、信件、函件、意向书、同意书和数 据电文（包括电报、电传、传真、电子数据交换和电子邮件）等能有形地表现所载内容的书面 约定。 本细则合同分为格式合同和非格式合同两类。 3.2合同管理是指按照本行内部控制与风险管理的要求，对合同的制定、使用、谈判、审 查、审批、签署、履行、保密、披露、保管等行为进行规范的活动。 3.3相关定义： 格式合同：是指为反复使用而预先拟定的，并在订立合同时未与对方协商的条款且合同当 事方不得对已设定条款进行修改的合同，如信贷业务合同等。 非格式合同：是指没有相应的格式合同文本，由合同承办单位自行起草或交易对方提供的 合同，如装修合同、租赁合同、买卖合同等。 合同承办单位：是指需要对外签署合同的单位。包括，中心支行各部门或各管理行。 业务主管部门：是指合同承办单位的上级业务主管部门。业务主管部门也可以是合同承办 单位。格式合同所依据的管理办法、规章制度及操作规程的制定部门为格式合同业务主管部门。 业务相关单位：合同具体业务内容所涉及的相关单位。包括，中心支行各部门或各管理行。 4.职责与权 根 部门/岗位 职责与权限 法律合规部 合同实行统一归口管理：中心支行法律合规部负责本行合同的统一管理。包 括：负责制定本行合同管理制度，合同条款的合法合规审查，归集并提示合 同法律风险，监督及检查合同法律意见落实情况，协助处理合同的纠纷等。 合同审查实行分级授权管理制度：中心支行法律合规部负责本行各业务部门 及所辖管理行提交审查的合同文本合法合规性审查。 合同承办单位 起草非格式合同文本； 非格式合同的业务审查、谈判； 格式合同及非格式合同的签署及履行，处理纠纷； 已签署合同档案的整理、保管； 建立、维护本单位的合同管理台账、定期报送相关统计信息。 业务主管部门 根据总行相关规定及中心支行业务特点，编制合同使用和填写要求； 格式合同及非格式合同的业务审查； 负责本业务条线格式合同推广培训等； 协助合同承办部门处理合同的纠纷。 业务相关单位 配合合同承办单位及其业务主管部门，参与制定、讨论，对合同文本提出意 见。协助合同承办部门处理合同的纠纷。 5.原则与基本规定 5.1合同管理应遵循依法合规、流程规范、分工配合等原则。 5.2本细则由中心支行法律合规部负责解释。 5.3本细则自发布之日起施行，原《ⅩⅩ银行第二中心支行合同管理实施细则》（ⅩⅩ银 二支[ⅩⅩ]85号）废止。本细则未尽事宜，按照总行《ⅩⅩ银行合同管理办法》（ⅩⅩ银发 [ⅩⅩ]438 号）执行。 6.管理操作规定 阶段 管理要求/操作要求 风险点描述 6.1格式 合同 6.1.1格式合同制定：总行制定并下发格式合同。中心支行如有使用 格式合同的需求，可向总行业务主管部门提出申请，由总行业务主管 部门审查同意后发起制定， 6.1.2格式合同管理职责划分： (一)格式合同使用中相关问题，由业务主管部门统一向总行业务主 管部门反馈。 (二）空白格式合同的保管、分发及销毁等管理职责由运营部负责。 (三）合同承办单位需要对办理具体业务使用的格式合同加盖印章由 综合管理部（或行内制度规定的其他部门）负责。 (四）已签署并加盖中心支行印章的格式合同由合同承办单位按照本 行相关业务档案管理办法进行整理、保管和管理。 6.1格式 合同 6.1.3格式合同的使用和推广 总行有相应格式合同的，合同承办单位应当优先适用，并确保使 用现时有效的最新版本。 使用格式合同叙作具体业务时，除合同必填项的填写、选择项的 选择外，不得对格式合同作任何修改。 特殊情况下，使用格式合同确实存在困难的，或者需要根据个案 要求修改个别条款的，应当经合同承办单位主管行领导同意后，按照 非格式合同审查要求履行程序。 对以上按规定的情形所作修改，应以该个案所必需为限，且不得 将以此方式修改后的版本普遍适用于同类其他具体业务，致使变相取 代相应格式合同。若需适用于同类其他具体业务，应当说明。 6.1格式 合同 6.1.4已签署并加盖本行印章的格式合同管理 信贷类格式合同文本签署后由合同承办单位按照《ⅩⅩ银行信贷 档案管理办法》管理。 信用卡相关格式合同文本签署后由合同承办单位按照《ⅩⅩ银行 信用卡档案管理办法》管理。 其他格式合同文本签