银行第二中心支行规章制度管理办法（试行）.docVIP

银行第二中心支行规章制度管理办法（试行） 1?目的 为进一步提高内部控制管理水平，促进制度管理的规范化和系统化建设，保证内部规章制 度制定的科学性、有效性和系统性，特制定本办法。 2.适用范围 本办法所称规章制度，指中心支行依照本办法制定的、对本行内部经营管理事项进行规划、 组织、协调、约束或者指导的规范性文件。下列文件不适用本办法的规定： 由党委、工会、团委等制定的制度。 中心支行转发法律法规、行政规章、监管规范或者其他规范性文件的发文及中心支行 转发总行规章制度的发文。 各业务条线为加强内部管理制定的效力仅限于本部门自身、不具有横向或者条线管理 作用的内部规定，法律法规、行政规章或监管规范另有要求除外。 上级行就具体事项对下级行提出的工作要求、对具体请示给予的答复及其他用于解决 和办理日常工作事项的发文。 各类“通报”、“风险提示”发文等。 3?定义、缩写和分类 3.1定义 本办法所称规范性文件，是指有权主体按规定程序制定，以书面形式公布，在适用范围内 具有普遍效力，在有效期限内反复适用，非针对个别主体或事件，设定行为标准和规则的文件。 2分类 根据本行规章制度的内容和效力，规章制度分为政策、管理办法和操作规程三个层级，中 心支行主要涉及管理办法和操作规程两个层级。 管理办法类制度，是指中心支行在本行政策框架内，对经营管理、某一领域或某一类 业务的基本管理规则、基本程序进行规定的规范性文件。 操作规程类制度，是指中心支行对本行经营管理的某一领域或某一类业务相关制度的 组织实施进行操作性或流程性规定的规范性文件。 4.职责与权 限 部门/岗位 职责与权限 中心支行法律 合规部 1、负责拟定与规章制度管理有关的规章制度，规划； 2、对规章制度进行合规审查； 3、负责对规章制度建设、执行等情况进行审计监督，对发现的问题及时反馈 给相关部门，并跟踪整改落实情况。 中心支行综合 管理部 (三）牵头定期组织各业务部门进行制度梳理，并统一归集本行规章制度； 2、定期组织各部门对制度进行评估； 3、检查、监督各部门、各支行的规章制度建设管理工作。 中心支行各业 务部门 1、根据部门职责分工负责本业务或管理范围内的规章制度的规划、起草、提 交审批、执行及维护工作，对所起草或承担的规章制度的合规性及操作风险 控制承担第一责任； 2、实施规章制度评估工作； 3、对制度执行情况进行自查，并对自查、内外部审计或监管检查等发现的问 题及时进行整改。 5.政策与基本规定 5.1制度管理原则 合法性原则。制度的制定必须符合国家的法律法规、行政规章和监管规范以及总行、 中心支行各项规定，不得与之相抵触。 内控先行原则。设立新营业网点、开办新业务，须根据《商业银行内部控制指引》、 《企业内部控制基本规定》及总行内控基本规定的要求，有效识别风险，完善控制措施，制定 相应制度；任何机构和任何业务都必须具备相应的制度。 全面协调原则。制度必须覆盖业务的全部环节，针对业务风险制定可行有效的控制措 施；下位制度应与上位制度协调一致，同位制度应当相互衔接，避免冲突和遗漏。制度应与业 务系统相吻合，确保业务执行与系统运行协调一致。 相互制约原则。制度必须在部门之间、岗位之间、操作环节之间以及决策、执行和监 督之间，权责明确、制约有效。 操作性原则。制度的制定须以反映现实、讲求实际、解决问题为目的，确保可得到有 效实施。 持续有效性原则。制度在外部法规变化或业务出现重大调整等情况下，应及时进行修 订，以满足合法性和管理需求。 5.2制度名称的界定，按以下标准掌握： 规则，是指中心支行管理层及下属委员会的议事规则。 办法或规定，是指规定经营管理事项的具体原则、管理方法、具体工作流程和监督检 查的制度。 操作规程，是指规定具体业务、产品或者服务的操作环节、操作方法的制度。 实施细则，是指以现有制度为基础，细化管理流程、操作环节等规定的制度。 6.流程描述和控制要求 制度制定包括起草、调研论证、合规审查、审批、发布、执行、维护七个阶段。具体的流 程描述与控制要如下。 阶段 管理要求/操作要求 风险点描述 6.1制度的 制定 6.1.1中心支行应承担将总行制度整合转化为辖内基层及一线 员工便于执行的操作规程或实施细则的职责。 中心支行应根据监管规范、总行制度的要求以及在总行制度没 有规定，但辖内经营管理确有需要的情况下制定制度。 制定的制度应明确、具体、可操作，并兼顾辖内所有机构 的适用性。制定的制度与总行制度相冲突的，须经总行对口业 务管理部门批准同意后方可实施。 6.1.2各管理行、二级支行不得制定制度，但经营管理确有需 要时，支行应以一事一报的方式获得中心支行的批准后方可制 定制度。 风险描述：中心支 行未整合转发或未 及时整合转发