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寿险经纪业务简介 主讲人：曹晓星 2006年7月 目录 □ 寿险中心简介 □ 寿险经纪业务作业流程 □ 寿险经纪业务作业提示 □ 案例介绍 寿险中心发展历程 2000年：寿险管理部（技术） 2002年：寿险业务管理中心（技术+市场） 2004年：人寿保险技术中心（技术） 技术支持部 技术研发部 技术管理部 2006年：人寿保险技术中心（技术） 寿险中心简介 主要职责 提供寿险技术支持 寿险产品、寿险市场进行研究 推动公司寿险业务发展 中心二级部门设置 健康险部、意外险部、人寿险部简介 工作职责 负责险种研究、培训 企业年金部简介 工作职责 养老保险研究、培训 企业年金研究 技术协作部简介 工作职责 为大项目提供技术支持协调、期内服务 与公司外机构进行交流协作 2006年寿险中心工作简介 技术支持工作 两行业务 柜台业务 大项目续保 推动我司寿险经纪业务开发 编写寿险市场展业手册 修订寿险技术文件模版 举办寿险经验交流会 编写寿险作业问题集 寿险经纪业务作业提示 国家各项政策（社保、税优） 保监会各项监管政策 客户类型 当时市场状况 华中建设补充医疗保险案例 项目背景 该集团为我司客户 第二年参加补充医疗保险 对上一年的承保公司服务不满意 项目进展 3月底：第一次拜访客户 提交：《客户告知书》 了解客户需求 华中建设补充医疗保险案例 项目进展 4月5日：提交《保险询价书》、《询价对象确认书》 4月13日：提交《报价分析报告》、《询价结果确 认书》 4月20日：提交《保险协议书》 4月26日：第二次拜访客户 签订保险协议 办理投保手续 5月8日：提交《服务手册》 谢谢大家！ * * 人寿保险技术中心 企业年金部 人寿险部 意外险部 健康险部 技术协作部 健康险险种简介 补充医疗 综合医疗 重大疾病 住院津贴 …… 意外险险种简介 团体意外伤害 指定交通工具 紧急救援 特定人员意外 …… 人寿险险种简介 定期寿险 终身寿险 两全保险 …… 养老险险种简介 传统型 分红型 万能型 投连型 企业年金简介 受托人 账户管理人 投资管理人 托管人 寿险经纪业务作业流程 谈判要点、会议记录 客户情况调查 谈判 询价（/招标） 报价分析 确定承保公司 方案制作 获得委托授权 提出建议 协助签约、投保 收取佣金 分析 认可 设计 认可 收集报价 认可 认可 期内服务 推介书、保单分析报告、申请书 建议书 询价书、询价确认书、 佣金确认书 报价分析报告 保险协议书、服务协议书、 客户情况调查表 确定初选公司 委托协议、授权书 保单审核报告、客户手册、理赔分析报告、续保建议书 询价结果确认书 书面文件均要有客户的签收确认 *