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* 经营计划制订与管理流程 主讲人：李源祥 * 主要内容 第一部分 概况 名词解释 基本流程 重点考虑因素 第二部分 策略分析 环境分析：宏观经济环境、寿险市场状况、竞争对手 公司经营状况分析 SWOT分析 第三部分 策略选择 可行性分析 策略制订 策略所增加的业绩预测 第四部分 策略实施 行动计划的制订与实施 执行情况的监督管理 * 为实现目标而采取的各类行动与措施 策略 策略实施获得的回报 回报 为策略实施而制订的具体每一步骤的的行动方案 行动计划 为监控策略的执行而制订的财务与管理指标 策略评估指标 尽可能量化的目标 目标 业务相关例子 定义 术语 一般例子 5个月内将体重减少5公斤 节食和运动 午餐只吃水果与蔬菜 控制酒量 每周去健身房运动3小时 健美的体形 2005年以前将公司的盈利能力提升为市场前三名 将新契约利润率从60%提高至70% 新契约利润率70% 2004年开发高利润率的投连产品和附加健康险产品 因新契约利润率的提高公司利润增加了 % 第一部分：概述—名词解释 每月减少1公斤 * 第一部分：概述—基本流程 策略管理是一个动态的过程, 各环节相互依存，其中主要的三个环节是策略 分析、策略选择与策略实施 策略分析 策略选择 策略实施 环境分析 公司现有资源 与经营能力 公司文化与 股东期望 设定策略 评估策略 确定策略 实施过程中 的调整 机构架构、基础设施 人、财、物 等资源的分配 策略分析的目的是全面了解机构的现状和未来发展前景，在充分衡量所面临的发展机会与风险后制订策略. 策略选择 是评估、筛选各项策略的过程. 策略实施 是将各项策略分解为具体的行动计划进行实施，一般包括：人、财、物的分配，机构组织架构、基础设施与流程的调整等. * 主要股东的期望 各项技术支持。 必须具备的主要技术支持为： (1) 建立充分的相关信息系统和策略分析体系 (2) 建立财务评估模型（应用于策略选择过程中） 流程管理: 流程管理的关键在于要确保各个环节按进度按计划有效地进行。在公司经营计划的制订过程中，应注意在编制财务预算之前，需根据已制订的策略对各项经济指标进行预测。 第一部分：概述—重点考虑因素 * 主要内容 第一部分 概况 名词解释 基本流程 重点考虑因素 第二部分 策略分析 环境分析：宏观经济环境、寿险市场状况、竞争对手 公司经营状况分析 SWOT分析 第三部分 策略选择 可行性分析 策略制订 策略所增加的业绩预测 第四部分 策略实施 行动计划的制订与实施 执行情况的监督管理 * 第二部分：策略分析—环境分析之宏观经济环境 策略分析 1 策略选择 2 策略实施 3 环境分析 1. 宏观经济 / 投资环境: 经济预测，资本市场，投资回报，相关政策等。 寿险市场状况: 市场容量，赢利能力，促进需求和保费收入增长的因素，机会与风险，消费趋势（人口统计、渗透率、客户群划分、消费习惯等），产品趋势（各类产品的赢利能力趋势），渠道趋势（扩张、衰退或被取代），市场主要的竞争手段，交叉销售的影响等。 竞争对手: 主要竞争对手概况 (目标客户，产品，渠道，后援营运系统）, 赢利能力的分析，核心竞争力。 确定促进寿险业整体保费规模增长、赢利能力增长或其他变化的外在因素 发现潜在的危机，寻找潜在的机会 分析市场的竞争程度, 如何提升公司的核心竞争力 * 宏观经济环境回顾有利于预测公司未来的经营环境，金融市场的发展方向，以及金融业混业与分业监管的政策趋势 重大经济政策的变化将影响长期的投资回报，如针对通缩实施的扩张的货币政策将影响市场对投资回报的预期，导致公司边际利润率的下降。 评估市场近期对投资回报的预测水平与长期假设之间的差异对资本需求的影响。 中长期的储蓄趋势和储蓄习惯的改变是分析消费者和产品趋势的重要因素。 金融业的结构调整对产品和渠道将产生重大影响。如同一控股公司旗下的金融机构的合并将促进多元行销渠道的发展。 第二部分：策略分析—环境分析之宏观经济环境 宏观经济主要指标 2002 2003 2004F 2004F GDP 增长 (%) GDP (CNY bn) 国内储蓄总值（% of GDP） 通胀率 (%) 利率(CNY,1年期) 汇率(年平均) 失业率 (%) 资本市场回报 2003 2004 长期假设 现金 国债 （20 年） 证券 * 市场总容量的测算：对市场有效需求（有需求并具购买能力）的总体测算。 人口统计数据与寿险渗透率 : 人口统计数据主要是按年龄、地域、收入、生活习惯进行分组，以利于更详尽的了解消费市场