2010年考题班模拟题2.docVIP

2010年度全国经济专业技术资格考试 金融专业知识与实务(中级) 全真模拟试卷2 一、单项选择题（共60题，每题1分。每题的备选项中，只有1个最符合题意） 1． 1999年以后，我国的金融债券的发行主体集中于（ ）。 A. 商业银行 B. 证券公司 C. 中央银行 D. 政策性银行 答案：D 解释：见教材23页。以国家开发银行为主。 2．商业银行资产在不受损失的情况下能够迅速变现的意义是指(??? )A. 经营的盈利性?? B．经营的安全性C．资产的流动性??? D．负债的流动性20元，永久年金为2元，该债券的到期收益率为（ ）。 A．8％ B．10％ C．12.5％ D．15% 答案：B 解释：R=2/20=10% 7． 一般而言，投资期限越长，有价证券的（ ）。 A．收益越低 B．收益越平均 C．收益越高 D．风险越小 答案：C 解释：见教材30页。除非在市场利率很高的情况下。 8． 确定有价证券交易价格的主要依据是（ ）。 A．未来收益的现值 B．未来收益的总值 C．各种有价证券的差异性 D．利息 答案：A 9． 我国现行的国内利率中被严格管制的是（ ）。 A. 人民币存款利率 B. 外币存款利率 C. 人民币贷款利率 D. 外币贷款利率 答案：A 解释：按照利率市场化的程度划分，我国现行国内利率可以分三类：一是被严格管制的利率，主要是针对居民和企业的人民币存款利率；二是正在市场化的利率，主要是银行的贷款利率和企业债券的发行利率；三是已经基本市场化的利率，包括除企业债券发行利率以外的各类金融市场、银行同业拆借市场利率、外币市场存贷款利率等。2005年中国银行业监督管理委员会发布的《商业银行风险监管核心指标》，反映银行资产负债比例方面的指标主要体现在（ ）层次上。 A．风险水平 B．风险分散 C．风险迁徙 D．风险抵补 答案：A 解释：见教材94页。 20．下列属于商业银行资产管理内容的是（ ）。 A．资本管理 B．存款管理 C．借入款管理 D．准备金管理 答案：D 解释：A是所有者权益，BC是负债。 21．发行价格确定后应向参与累计投标询价的对象配售股票，发行总量4亿股以下的，配售数量应不超过本次发行总量的（ ）。 A.10% B.20% C.25% D.30% 答案：B 解释：见教材119页。4亿股以上50%。 22．以下各项不属于现代投资银行业务能力的是（ ） A.良好的金融产品配销能力和产业分析能力 B.敏锐的经济、社会与政治动向的研究能力 C.丰富的金融、会计、税务与法律知识和应变能力 D.强大的资金借贷能力和风险防范能力 答案：D 解释：D是商业银行的特点。 23. 客户委托买入证券时，投资银行以自有或外部融入的资金为客户垫付部分资金以完成交易，以后由客户归还并支付相应利息的证券业务叫（ ） A、融券 B、融资 C、卖空 D、交割 答案：B 解释：AC是同一概念。融资和融券都属于投行的信用经济业务。 24．（ ）又称店外市场，它是靠交易所会员直接从事大宗上市股票交易而形成的市场。 A.场内市场 B.柜台市场 C.第三市场 D.第四市场 答案：C 解释：见教材122页。第三市场中批量交易降低成本。第三市场交易成本低、成交迅速、其主要客户是机构投资者。 25．我国目前对企业首次公开发行股票所采取的监管制度是（ ）。 A.审批制中的指标管理 B.核准制中的保荐制 C.注册制 D.备案制 答案：B 2004年4月我国开始推出保荐人制度，于2005年1月正式实施。见教材第120页。( )。 A．由于信息不对称造成的交易过程中的“劣胜优汰”现象 B．市场竞争过程中有实力的竞争者选择没有实力的做交易 C．消费者交易时宁可选择质量差一点但更便宜的商品 D．消费者交易时为保证质量宁可选择价格更贵一些的商品 答案：A 解释：见教材151页。 27．金融发展主要是指( )。 A．金融资产规模扩张 B．金融机构数量扩张 C．金融产品复杂化 D．金融效率提高 答案：D 解释：见教材151页。 28．金融制度的创新是指( )。 A．分业经营到混业经营的改变 B．金融市场监管体系的确定 C．金融体系与金融结构的新变化 D．与国际惯例接轨 答案：C 解释：见教材144页。 29．金融自由化与金融监管的关系是( )。 A．金融自由化就不应再有金融监管 B．金融自由化与金融监管完全没有矛盾 C．要加强金融监管，就不能有金融自由化 D．金融自由化并不否认金融监管 答案：D 解释：见教材155页。即使是赞同金融自由化的人，也主张政府的适当