全行推广培训材料-操作风险管理基本概念说明.pptVIP

本例中，某项控制措施在设计层面有很大的改善空间，且在日常运营过程中几乎未被落实。因此，本项控制措施不论是在设计面或是执行面，均有整改的空间。 除了检视各项控制措施的有效性外，也应该思考是否有些应该具备、但目前却未配备的控制措施。若有此类状况，也应该积极采取应对方案。 * 分析风险暴露较高的原因 应对方案可由总行、分行或网点的相关部门发起与执行。业务条线必须监控管辖单位的应对方案执行进度及质量。风险管理部门，也必须监控行内各项应对方案的实施状况。 行动方案：授信业务权限管控 负责人： 内容： 实际进度说明： 相关任务一：细化系统的权限管控功能 说明： 执行人员： 规划开始时间：2009.08.15 规划完成时间：2009.12.31 相关任务二：开展权限管控抽查行动 说明： 执行人员： 规划开始时间：2009.09.01 规划完成时间：2009.12.31 * 风险回应－设计、实施及监控应对方案 KRI的意义与类型 关键风险指标(KRI ; key risk indicator)是指能代表操作风险水平变化情况并可定期监控的统计指标。关键风险指标可用在监测可能造成损失事件的各项风险及控制措施，以及作为反映风险水平变化情况的早期预警指标。 KRI 的意义与可以产生的效果 原可能发生的损失事件可能因此而未发生 KRI 在预警信息产生后，立刻启动行动方案 * 关键风险指标的类