企业专利权质押融资的困境及出路——以重庆市的实践为考察重点.docVIP

企业专利权质押融资的困境及出路 以重庆市的实践为考察重点 南政法大学民商法学院 专利权质押融资是知识产权成果转化的重要手段之一，也是贯彻实施国家知识 产权战略的重要措施。历经20多年的发展后，专利质押融资在我国存在法律法 规配套不足、高素质专利人冰缺乏、专利评估机构权威性不高、金融机构信心不 足等问题。重庆市的专利融资工作起步较晚，但在规模上实现快速的增长，有一 定的借鉴意义。未来我国须通过完善专利权质押融资的法律制度、加快复合型知 识产权人才的培养、建立具有公信力的专利评估体系、降低金融机构的专利权质 押风险等方式促进专利融资事业的发展。 关键词： 专利权质押;融资;知识产权;专利评估;专利代理; 基金：重庆市法学会课题（2016FXZX06） 1问题的提出 专利权质押融资是知识产权成果转化的重要手段之一，也是贯彻实施国家知识 产权战略的重要措施。自2008年国家知识产权局在全国开展专利权质押试点工 作以来，专利权质押融资金额至2016年底已累计达到436亿元111，越来越多的 中小微企业通过专利权的质押融资来摆脱融资难的困境。可以说，我国的专利权 质押融资发展己经步入快车道。然而，与国内近60万件的有效发明专利拥有量 而言，每年数千件的专利权质押规模仍然显得过于渺小。重庆市的专利融资工作 起步较晚，但近年在规模上实现快速增长。2015年，重庆市科委、市财政局、 市金融办、市知识产权局等四部门联合下发了《重庆市知识产权质押融资管理办 法（试行）》。该办法明确了知识产权质押贷款的申请条件、范围、融资用途、 扶持政策，规范了质押贷款的兑现流程、监督处罚以及各相关部门的职责。实行 一年后，据重庆市知识产权局的统计，2016年前十个月，重庆市仅专利权质押 融资就达7. 5亿人民币，较2015年的4. 4亿元增长了 70%。本文从专利权质押 的法律概念及专利质押的发展现状为立足点，探析专利权质押融资的中请条件 及程序，重点分析我国专利权质押融资发展中存在的网境及对策，特别是总结 重庆市专利融资的经验，旨在帮助企业更好地理解专利权质押融资，在新常态 下为中小微企业融资提供一些建议。 2专利权质押融资的发展现状 我国《专利法》1984年就制定了，然而我M的专利权质押一直没有开展实质性 的工作。直至1995实行的《担保法》才正式明确了 “可以转让的注册商标专用 权、专利权、著作权等知识产权中的财产权”可以出质。1996年，国家知识产 权局制定丫《专利权质押合同登记管理暂行办法》，正式启动了我国的专利权质 押融资工作。2008年起，国家知识产权局先后在北京、上海、广州、武汉等城 市开展了知识产权融资试点工作，促进专利权的转化，发挥知识产权的融资功 能。2009年后专利权质押融资数量每年递增，从74亿元人民币增至2016年的 436亿元（见图1）。2015年，国家知识产权局发布的《关于进一步推动知识产 权金融服务工作的意见》提出，力争到2020年，全国专利权质押融资金额超过 1000亿元。可以说，专利权质押在一定程度上己经成为中小微企业拓宽融资渠 道，促进知识产权转化的重要手段。 图1:全国专利权质押融资总额（2009-2016） 数据来源：国家知识产权局《专利统计简报》 不过，在政策红利的推动下，在创新驱动的大背景下，专利权融资其实并不如 人意。全年436亿元的融资总额看起来很多，不过比起我们每年数十万亿的信贷 额度，显得不值一提。按照我国知识产权局的数据，2016年国内有效发明专利 拥有量已经突破100万件，三种专利（发明、实用新型、外观设计）的申请总共 346. 5万件，己经连续6年全球第一位1。但我们每年能质押的专利有多少呢?据 M家知识产权局2015年的数据，仅有2205件位1。与动辄百万件的专利统计数 相比，2205件显得微不足道。专利权质押融资在我国仍然是一个“小众”的行 为，如何让专利权质押从“小众”走向“大众”，各地政府部门进行了许多有 益的探索。 3专利权质押融资的发展 3. 1法律法规方面 一方面，我国知识产权质押融资法律制度起步较晚，法律法规笼统抽象，缺乏 可操作性Ill。1995年，全国人大颁布了《担保法》，使得知识产权质押有了法 律依据。在《担保法》颁布后，为了使得知识产权质押融资工作有序幵展，国家 知识产权局、版权局、工商总局先后制定了《专利质押合同登记管理暂行办法》 《著作权质押合同办法》《商标专用权质押登记程序》等，三者都较为笼统抽象。 2007年，《物权法》的颁布进一步明晰了知识产权质押的内容，根据这一变化， 上述三个知识产权管理部门先后修改、制定了《注册商标专用权质权登记程序规 定》《专利权质押登记办法》以及《著作权质权登记办法》。实践中，由于上述 文件政出多门，操作上有许多不一致的地方。 另一方面，这几