[经济学]第五章 邮政金融代理业务与管理课件.pptVIP

邮政代理开放式基金业务个人客户基金认购、申购、赎回、撤单、基金转换、分红方式变更交易采用免填单方式，由客户口头申请，打印回执交客户签字确认。 邮政代理开放式基金日常业务 ——开户、基金认购、基金申购、基金赎回、基金转换等 * 2、证券投资基金的特征： －－集合投资 －－专业管理 －－组合投资 －－制衡机制 －－收益共享、风险共担 * 证券投资基金的种类 1、根据组织形态的不同，证券投资基金可分为 （1）公司型基金 公司型基金是具有共同投资目标的投资者依据公司法组成以盈利为目的、投资于特定对象（如有价证券，货币）的股份制投资公司。这种基金通过发行股份的方式筹集资金，是具有法人资格的经济实体。基金持有人既是基金投资者又是公司股东。公司型基金成立后，通常委托特定的基金管理人或者投资顾问运用基金资产进行投资。 （2）契约型基金 契约型基金是基于一定的信托契约而成立的基金，一般由基金管理公司（委托人）、基金保管机构（受托人）和投资者（受益人）三方通过信托投资契约而建立。契约型基金的三方当事人之间存在这样一种关系：委托人依照契约运用信托财产进行投资，受托人依照契约负责保管信托财产，投资者依照契约享受投资收益。契约型基金筹集资金的方式一般是发行基金受益券或者基金单位，这是一种有价证券，表明投资人对基金资产的所有权，凭其所有权参与投资权益分配。 * 2、根据基金发行规模以及申购赎回方式的不同