sc6000培训文档 现代化支付到大额支付.ppt

基本规定（一） 会计科目设置 在“4629大（小）额支付往来”科目下设置小额支付往来”、“额支付往来挂账”、 额支付往来”、“额支付往来挂 账”三级科目核算大额支付往来账业务。 信用社可以办理下列大额支付业务： （一）中国人民银行规定金额起点（2万元及以上）的 跨系统贷记业务； （二）中国人民银行规定金额起点以下的紧急跨系统 贷记业务； （三）中国人民银行规定的其他支付清算业务。 对办理1000万元（含1000万）以上的大额支付往账 业务后， 要及时电传委托书通知省清算中心授权。 基本规定（二） 信用社发起支付业务，可根据客户要求确定支付业务的优先支付级次。优先级次按以下标准确定： （一）客户要求的救灾、战略款项为特急支付； （二）客户要求紧急款项为紧急支付； （三）其他支付为普通支付。 优先级不同，人行收取的手续费标准不一样。 凭证使用 （一）由客户提交经柜台记账后的支付业务凭证，作为发送往账的原始凭证。如电汇凭证、托收凭证等。 （二）大额支付往来账业务均使用统一式样的专用凭证，一式三联，电脑套打，手写无效。 基本规定（三） 撤消---信用社对已发送的大额支付业务且其报文状态为排队需要撤销的，可发送撤销请求。国家处理中心未清算资金的，立即办理撤销；已清算资金的，不能撤销。 退回申请---信用社对已发送的大额支付业务需要退回的，可向接收（行）发送退回请求。 退回应答---信用社收到退回请求，应及时通过综合业务系统作同意退汇或拒绝退汇的退回申请应答。未贷记收款人账户的，立即办理退汇；已贷记收款人账户的，不得办理退汇。对拒绝退回的业务，由发起行或汇款人与收款人协商解决。 查询查复及退汇---信用社对有疑问或发生差错的支付业务（如帐号户名不符）， 应当使用查询查复格式报文，在当日至迟下一个法定工作日上午发出查询。信用社收到查询，应当在收到查询信息的当日（查询书委托日期）至迟下一个法定工作日上午予以查复。在规定时间查询社内未收到查复的，可主动退汇。(“有疑必查，有查必复，复必详尽，切实处理” ) 大额往帐录入1801 [003:pts/2 ] 四川省农村信用社综合业务网络系统 SC6000 机构码 [1582] [158212 :158212 ] [ | ] [2008/04/06 17:14:18] ━━━━━━━━━━━ [ 大额支付业务信息录入 ] ━━━━ [交易码:1801 ] 结算种类 [ ] 现转标志 [ ] 自动扣帐 [ ] 借贷标志 [2] 贷方 优先标志 [ ] 币 种 [ ] 核销交易日期 [ ] 核销柜员流水号 [ ] 销帐序号 [ ] 金 额 [ ] 接收行行号 [ ] 付款人帐号 [ ] 付款人名称 [ ] 付款人地址 [ ] 收款人帐号 [ ] 收款人名称 [ ] 收款人地址 [ ] 凭证种类 [ ] 冠字号 [ ] 凭证号码 [ ] 凭证日期 [ ] 赔偿金金额[ ] 拒付金额 [ ] 拆借利率(日利率) [ ] 拆借期限 [ ]天 附 言 [ ] 支取方式 [ ]