信用部安全维护作业规范.docVIP

○○○農會漁會信用部安全維護作業規範(範本) 100年00月00日第00屆理事會第00次會議通過 第一條 為執行安全維護工作需要，強化安全維護機制，依據行政院農業委員會100年7月6日農金字第1005070660號令，準用銀行法第四十五條之二第一項授權訂定之金融機構安全維護管理辦法訂定本作業規範（以下簡稱本規範）。 第二條 本會信用部對營業處所、金庫、出租保管箱(室)、自動櫃員機及運鈔業務等執行安全維護或辦理其他有關信用業務之安全維護，，轉達重要工作指示，工作執行改進；緊急補救措施及後續處理，以確保人員、財物之安全及業務之正常營運。安全維護，；應，留存演練紀錄備查；演練。，，，請其加強巡邏(必要時設置巡邏箱)(措)施完成防範犯罪環境評估檢測作業，一般安全維護措施應依下列規定辦理：，，，，，，，，，，，，，(新開戶櫃檯、自動櫃員機及其周遭部分至少保存六個月)；影像檔案內容涉及交易糾紛或民刑事案件者，，，，，，，，，，(僱〉警衛，，，營業處所、金庫、出租保管箱 (室) 、自動櫃員機及運鈔業務安全維護措施，應依下列規定辦理：(一)信用部（分部）所設置之大額出納櫃檯，，，(指含阻絕器材)，，，，，(二)現金收付作業部門應嚴格管制非工作人員進入，(三)信用部（分部）於營業時間駐衛警、保全人員或警衛人員專責（現金收付櫃檯上方安裝膠合玻璃至230公分之高度） (四)依第三目設置之專責警戒(衛)人員，，， (內容包含法令常識、執勤技巧或防搶、防盜、防恐、防火、防災等緊急狀況處置之訓練等)，，(五)營業廳側、後門應隨手關閉上鎖，，，，，(六)櫃檯人員對提領大額現鈔之客戶，，，(室)： (一)金庫、保管箱(室)應加強各項進出管制設(措〉施，(二)金庫室鑰匙、密碼應指定由二人以上分別控管，，，，(三)金庫室、保管箱室上下周邊應以高強度抗破壞材質之外牆予以強化，(四)除保管箱室為保護客戶隱私之區域(如整理室)外，，，(五)金庫室、保管箱(室)如有淹水顧慮者， (一)自動櫃員機裝置時，，，，，(二)自動櫃員機應裝置於明亮處所，，，(三)自動櫃員機應選購堅固材質製作，，，，，(四)自動櫃員機應裝設自動報案、警報或保全防護系統，(五)對設置之自動化服務設備，應張貼進行交易應注意事項，設置防盜安全設備、防止他人窺視與使用者得察覺後方情況之設施、照明及必要之防火逃生設備等。 (六)信用部(分部)應加強派員巡查設置於營業處所及其以外之自動櫃員機使用情形、門禁及相關防護設施，(假日及非營業時間尤為重要)，(七)建立自動櫃員機異常提領監控、緊急事件應變及客訴即時反應機制，，(八)補鈔作業應有兩人以上共同執行，，(九)自動櫃員機鑰匙及密碼應分別由專人保管，，，，(十)信用部（分部）設於營業廳以外之自動櫃員機補鈔，(十一)為防止人為弊端，，，，(十二)自動櫃員機故障待修、定期保養期間，，，(十三)對報廢之自動櫃員機，， (一)辦理現金(含外幣)運送或對特定客戶提供收款服務時，，1.運送金額在新台幣參拾萬元(或等值外幣)以下。 2.運送點在同一棟建物或距離起運點五十公尺以內。 3.當地無合格之專業運鈔保全業者(以下簡稱運鈔業者)，4.臨時性運鈔需求，5.由信用部自有合格運鈔車運送，或經由警察機關協同運送。 6.客戶為安全計或基於保護自我隱私，， l.普通車輛改裝之運鈔車與執行現金運送人員之安全防護設備如下： (1)普通車輛改裝之運鈔車應備有之裝置如下： ①蜂鳴警報器。 ②通訊裝備(行動電話車裝臺、VHF高頻率無線電設備、中繼式無線電車裝臺或其他經測試合於運鈔車使用) 。 ③防盜功能之固定式密碼鎖鐵櫃或防盜運鈔箱(袋)。 ④車輛門鎖控制系統(所有車門於發生緊急事故時，，)。 ⑤自動停駛系統(引擎電源及油箱通路阻斷開關)。 ⑥車輛衛星定位系統。 ⑦滅火器材。 (2)執行現金運送之人員應具有裝備如下： ①防彈衣盔。 ②電擊器或及其他不具殺傷力之防禦性器械。 (3)運鈔車及配備之各式防護器材應經常保養檢修，2.運鈔路線及時間應隱密及多變化，3.運鈔人員若以本會人員擔任，: (1)以男性為優先。 (2)品德良好、幹練健壯。 (3)反應機敏、觀察力佳，(4)受有防搶、防盜等緊急狀況處置訓練。 作業時並應落實內部控制制度，.運鈔車出發時應嚴密關閉車輛門窗並予上鎖。運鈔人員應有高度警覺，，，.運鈔過程嚴禁將押送現金單獨留置車上乏人看管。 6.運鈔車應儘可能停靠建物內或圍牆內作業，，，，，，，，， 一、已委請合格保全業者裝設保全防護系統之信用部（分部），，，(尤其空屋、工地、地下停車場、巷道)對信用部（分部）之影響，，，，，，，，，，，(如搶奪強盜、重大竊盜、行舍或設備遭破壞或遭恐嚇等)之通報，應依中央主管機關所頒重大突發事件通報