家庭保险规划商业培训课件.ppt

我们的选择 我们的选择 家庭保险规划 爸爸 妈妈 女儿 爷爷 家庭结构 孙先生，38岁，上班族，月收入5000； 孙太太，35岁，上班族，月收入3000； 老父亲，60岁，刚刚退休，身体硬朗，有退休金； 有一位女儿10岁，小学四年级，活泼可爱，身体健康； 夫妻工作稳定，工作单位“五险一金”齐备； 在福州有一套房（买时价格60W），首付20W， 目前还需还贷5年，每个月2000。 全局分析 孙先生家庭为年轻家庭，赚钱能力、张力和再生能力都很强，经济收入较为稳定。 而且不需给付父母生活费用，且父亲刚退休不久，有退休金。 此外，家人都健康、生命充满了生机与活力，真正的健康的避险需求还未呈现。 因此，在家庭理财上，仍可以作进攻型投资者 。 保险需求分析 2 险种选择 3 效益结果分析 4 成员详细情况 1 我们的保险规划 基本情况 介绍 其他情况 收入 成员的基本情况1---爷爷 人物 人物： 爷爷年龄： 60岁（刚刚退休） 经济情况 爷爷退休金2000/月 其他情况 身体硬朗，与儿子居住；没有其他额外支出等 保险产品的选择 保险需求分析 退休后的 生活保障 提高医疗质量 遗产税问题 险种信息 领取保险金时 的年龄：59岁 意外和疾病 保障年限： 25年（直到79岁） 基本保险金 额:112200元 保费年支出： 20000元交费年限：5年 平安金色年华年金保险（分红型）: 险种信息 险种信息 险种信息 优点：交费期相对较短，流动性好且稳健增值的保险产品为养老进行资金规划. 20000/年×5年 =100000 第5个保单周年日2244元 第6个保单周年日2244元 … + 合计：44880元 浮动收益 红利分配(按中等红利计算) + 固定给付收益 所交保险费 = 累计红利：5万元 第23个保单周年日2244元 第24个保单周年日2244元 19.49万 满期总收益： 保险效益分析 基本情况 介绍 人物 人物： 爸爸 年龄： 38岁（事业处在高峰期） 其他情况 工作单位“五险一金”齐备，还有5年房贷，每个月2000 收入 工资5000/月，年终奖金10000 成员的基本情况介绍2---爸爸 提高医疗质量 保障家庭支柱，支撑家庭 经济实惠 保险需求分析 险种选择 优点： 1、集合10万元重大疾病保障、20万元意外伤害、住院津贴于一体的综合健康保障，无需体检。2、承保各种恶性肿瘤（俗称癌症），一旦确诊罹癌，可获得一次性10万元的赔付。 险种信息  适用人群： 18-45周岁的男性 保险期限：1年 保费：480元/年 保单形式： 电子保单 支付方式： 信用卡 网上银行 快钱 支付宝 财付通 中国人寿--中民健康保障计划 保险分析 保障项目 保险金额 保障内容 重大疾病保障 10万元 若被保险人因意外伤害事故或在等待期90天后初次发生并经专科医生明确诊断为合同所指之重大疾病的，保险公司将给付重疾保险金10万元，保险责任终止。 意外伤害保障 20万元 若被保险人因意外伤害事故导致不幸身故，给付身故保险金20万元，合同终止；若因该意外导致身体残疾，按合同约定比例给付残疾保险金。 意外医疗保障 10000元 若被保险人因意外伤害事故在二级以上公立医院诊疗，在扣除100元的免赔额及被保险人通过其他渠道获得的补偿后，保险公司100%赔付合理的医疗费用保险金，限额10000元。 疾病/意外住院津贴 100元/天 被保险人因意外伤害或等待期90天后因疾病导致住院的，从每次住医的第4天开始给付日住院津贴100元/天，每次住院给付限90天，每个保单年度累计给付限180天，因相同原因再次住院间隔不超过30天的，视为同一次住院。 基本情况 介绍 人物 人物： 妈妈 年龄： 35岁 其他情况 身体一直未有大病，但接近女性中年期，疾病高发期 收入 工资3000/月，年终奖金6000 成员的基本情况介绍3---妈妈 提高医疗质量 保障女性健康 经济实惠 保险需求分析 我们的选择 优点： 专门为女性定做，除了提供女性日常生活的意外伤害保障，还附加保障女性妇科癌症，是女性的最佳保险选择。 险种信息  适用人群： 18-40周岁的女性 保险期限：1年 保费：100元/年 保单形式： 电子保单 支付方式： 信用卡 网上银行 快钱 支付宝