山东国瓷功能材料股份有限公司对外担保管理办法.PDF

山东国瓷功能材料股份有限公司 对外担保管理办法 2013 年8 月） （ 第一章 总则 第一条 为了保护投资者的合法权益和山东国瓷功能材料股份有限公司 (以下简称股份公司)的财务安全，加强公司银行信用和担保管理，规避和降低经 营风险，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国担保法》、中国证监会 《关于规范上市公司对外担保行为的通知》和其它相关法律、法规、规范性文件 以及 《山东国瓷功能材料股份有限公司章程》的规定，特制定本管理办法。 第二条 本办法适用股份公司及所属控股企业的对外担保行为。 股份公司参股企业涉及对外担保行为，股份公司派出的董事在表决前，需 取得股份公司董事会的授权。 第三条 对外担保实行统一管理，股份公司各层级企业未经股份公司董事 会或股东大会批准，不得对外提供担保，不得相互提供担保，也不得请股份公司 以外的单位提供担保。 第四条 本办法所称对外担保是指股份公司以及所属单位以第三人身份为 他人提供的保证、抵押或质押。股份公司为正常业务的开展对外提供的担保除外。 第五条 股份公司为下属子公司担保视同对外担保。 第六条 不得以公司财产为个人债务担保。 1 第二章 担保的原则 第一节 担保的条件 第七条 公司可以为具有独立法人资格并具备下列条件之一的单位担保： （一）业务需要的互保单位； （二）重要业务关系的单位： 第八条 申请担保人应具备以下资信条件，公司方可为其提供担保： （一）具有独立法人资格； （二）符合第七条规定的； （三）产权关系明确； （四）资产负债率在70%以下； （五）没有需要终止的情形出现； （六）公司为其前次担保，没有发生银行借款逾期、未付利息的情形； （七）提供的财务资料真实、完整、有效； （八）没有其他较大风险。 第二节 担保的批准及信息披露 第九条 股份公司各层级企业对外担保需逐级审批；总经理办公会批准后 报董事会审批，须经股东大会批准的，还应提交股东大会审批。 第十条 下列对外担保行为必须经公司董事会审议通过后，提交股东大会 审批： （一）公司及所属单位的对外担保总额，达到或超过本公司最近一期经审 计净资产的 50%以上提供的任何担保； 2 （二）公司及所属单位的对外担保总额，达到或超过本公司最近一期经审 计总资产的 30%以上提供的任何担保； （三）公司及所属单位为资产负债率超过70%的担保对象提供的担保； （四）公司及所属单位单笔担保额超过本公司最近一期经审计净资产的 10%的担保； （五）连续 12 个月内担保金额超过公司最近一期经审计净资产的 50%且绝 对金额超过3000 万元的担保； （六）对股东、实际控制人及其关联方提供的担保。 公司股东大会在审议为股东、实际控制人及其关联方提供的担保议案时， 该股东或受该实际控制人支配的股东，不得参与该项表决，该项表决须由出席股 东大会的其他股东所持表决权的半数以上通过。 第十一条 公司按照《中华人民共和国证券法》、《深圳证券交易所股票上 市规则》以及中国证监会《关于规范上市公司对外担保行为的通知》的有关规定 履行有关信息披露的义务。公司董事会或股东大会审议批准的对外担保，须在中 国证监会指定信息披露网站或报刊上及时披露，披露的内容包括董事会或股东大 会决议、截止信息披露日公司及控股子公司对外担保总额、公司对控股子公司提 供担保的总额。 第十二条 当发现被担保人债务到期