关注反洗钱doc - 最近几年反洗钱工作进展很好精品.docVIP

内部资料 仅供参考 中国金融热点信息摘报 2007年第八期 ★关注反洗钱★ ★总第八期★ 中国人民银行郑州培训学院信息服务部 2007年8月13日 目 录 评述............................................................2 反洗钱在中国 我国反洗钱工作的进展情况...........................................6 当前我国金融业反洗钱面临的问题及对策...............................9 我国反洗钱网络覆盖证券期货及保险业................................12 银行是反洗钱链条的关键环节........................................12 从三个层面认识反洗钱工作的重大意义................................13 反“洗钱”存在的认识误区..........................................14 反洗钱之路任重道远................................................15 专家建言 唐旭：将对特定机构建立反洗钱制度..................................16 严立新：反洗钱，不是股市利空......................................17 李金华：积极推进证券期货和保险领域反洗钱..........................17 周小川：七方面推进反洗钱..........................................17 王自力：通力合作 打造国际反洗钱的钢铁防线.........................18 项俊波：国内反洗钱下一站将锁定房地产业............................18 反洗钱法制建设 我国反洗钱法律框架基本形成........................................19 《反洗钱法》解读..................................................23 国际反洗钱法的新发展与我国反洗钱法治..............................25 国际借鉴 德国反洗钱法律体系和执法体制......................................28 欧美及港澳台地区打击洗钱提供的经验................................30 瑞士反洗钱体系简述................................................32 美、日、澳三国反洗钱工作状况......................................34 评述 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》于2007年8月1日起施行。这是我国《反洗钱法》自今年年初施行以来，央行颁布的又一“重量级”法律。自去年4月份以来，我国先后出台了《银行业金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《反洗钱法》等九部有关反洗钱的法律法规，希企从法律层面为反洗钱工作提供政策依据，同时在实际工作中夯实反洗钱的制度基础。然而，面临严峻而复杂的局势，在反洗钱与洗钱的博弈中，如何把握住银行这个反洗钱链条上的关键环节，如何在金融机构建立反洗钱制度，如何在如房地产、珠宝等特定的非金融机构建立反洗钱制度，如何将证券、期货、保险等也纳入反洗钱工作的视野，如何将反洗钱的触网延伸到包括发生于“网上虚拟银行”在内的各种洗钱犯罪，如何加强反洗钱的国际合作……中国的反洗钱工作任重而道远。为此，我们搜集了一些关于反洗钱在中国的进展情况、我国反洗钱法律制度建设与研究成果、国际上反洗钱的经验与启示等文章，现综述如下： 一、反洗钱：中国在行动 自从上个世纪20年代以来贩毒、走私及其他犯罪分子开始寻思赃款合法化的渠道，反洗钱成为各个国家打击犯罪活动的不容推卸的责任。近几年来，我国的反洗钱工作取得了可喜的进展。 第一、我国反洗钱工作体系初步形成。人民银行于2003年9月成立了反洗钱局，随后又组建了中国金融情报中心--- 中国反洗钱监测分析中心；2004年4月和5月建立了金融部门反洗钱工作协调机制和反洗钱部际联席会议组织机构，国家反洗钱协调机制和金融业反洗钱协调机制建立并开始运转，我国反洗钱工作体系已经初步形成。 第二、我国已建立一套比较完善的反洗钱法律制度