零售业务外包人员考核办法1.docVIP

网点零售业务外包人员考核办法 (试行) 第一章 总则 第一条 为明确网点零售业务外包人员的工作职责、人员管理和绩效考核，强化网点零售业务外包人员管理，推动零售银行业务健康发展，特制定本办法。 第二条 本办法适用的外包人员分两类 （一）厅堂营销人员，包括大堂经理和引导员，对外统称“大堂经理”（以下简称“大堂经理”）。 （二）市场外拓人员，包括市场经理、消费信贷客户经理助理和小企业金融客户经理助理，对外统称“市场经理”（以下简称“市场经理”）。 第三条 外包人员必须遵守我行各项规章制度，按章操作，规范经营。 第二章 工作职责及业务范围 第四条 工作职责（详见XXXX号文件） 第五条 业务范围 （一）大堂经理 1、协助网点吸收储蓄存款； 2、向网点客户推荐我行理财、基金、保险、贵金属、ETC、出国金融、信用卡、主题卡等业务。 （二）市场经理 1、协助网点吸收储蓄存款； 2、开发老板通POS商户； 3、对我行代发客户的后续经营和维护； 4、协助小企业金融/消费信贷客户经理完成各项小企业金融/消费信贷业务； 5、推广我行信用卡和借记卡； 6、推广人民币和外币理财产品； 7、推广ETC、出国金融、基金、保险和贵金属业务； 8、协助网点开展网点周边社区金融服务。 第三章 人员管理 第六条 人员准入 （一）大堂经理准入条件 1、年龄30周岁以下，五官端正，形象气质佳； 2、大学本科及以上学历，特别优秀者可放宽到大专学历； 3、熟悉零售业务产品特点，了解相关政策法规； 4、具有较强的沟通协调和语言表达能力，善于营销，心理素质较强，并具有较强的责任意识、服务意识及团队协作精神； 5、具有较强的营销能力，有较丰富的客户资源或有银行相关工作经历者优先。 （二）市场经理准入条件 1、年龄35周岁以下； 2、大学本科及以上学历，特别优秀者可放宽到大专学历； 3、具备基本的经济、金融、财务、法律等专业知识; 4、了解银行内控要求，具有合规意识、责任意识和一定的风险防范能力； 5、具有良好的写作、分析、沟通等能力，有一定的客户服务和营销工作经验； 6、具有良好的市场开拓能力，有较丰富的客户资源或有银行相关工作经历者优先。 第七条 人员招聘 外包人员的招聘由分行零售银行部、人力资源部会同分行零售银行部、人力资源部会同 大堂经理/市场经理 级别 确定标准 拟定：基本底薪（1+20%） 高级 考评定级 拟定：基本底薪（1+10%） 中级 基本底薪（税前3000元） 初级 初定 第九条 晋升与退出 （一）晋升 对于在岗时间满一年且工作绩效特别突出，并符合我行进人（编制内员工）标准的，有资格申请转为我行编制内员工。 （二）退出 1、对于考核不合格、不能胜任岗位的人员，退回外包服务商当地分公司。 （1）大堂经理 对于月度考核评价不合格后接受外包服务商再培训教育，返岗后当月考核评价结果仍为不合格的人员，取消其上岗资格并予以退出。 （2）市场经理 对于以下两类人员，取消其上岗资格并予以退出: ①分行对该岗位人员设置最低产能要求：一般个人存款半年日均新增不得低于300万元。上岗满半年未达到最低产能要求，且半年度考评定级在本岗位序列中排名靠后的人员。 ②对于月度考核评价不合格后接受外包服务商再培训教育，返岗后当月考核评价结果仍为不合格的人员，取消其上岗资格并予以退出。 注：外包人员月度考核评价表详见附件三、附件四。 2、出现下列情形之一的，将直接取消上岗资格并予以退回，同时分行将比照《员工违反规章制度处理办法（暂行）》，进行相应处理。 （1）不按规定办理业务，服务不到位，受到客户投诉且情节严重的； （2）具有《员工违反规章制度处理办法（暂行）》所列行为的； （3）泄露我行的专有资料和商业机密； （4）超越范围办理业务； （5）其他违法违规事项； （6）不适合从事业务营销工作的。 3、 对于取消上岗资格并予以淘汰的人员，遵循以下退出流程： （1）直属分支机构如需对外包人员予以退出的，须由直属分支机构零售部填写《网点零售外包人员退回审批表》（附件一），由零售分管行长签字并加盖部门公章后上报分行零售银行部、人力资源部审批。 （2）分行零售银行部、人力资源部审批同意后，在《零售外包人员退回审批表》加盖部门公章，并将结果反馈至各直属分支机构。 （3）由相应机构按人员所属地区（分行负责杭州同城地区，各异地直属分支机构负责对应地区）填写《网点零售外包人员退回通知》（附件二），并将外包人员退还给外包服务商当地分公司。 第四章 绩效考核 第十条 外包人员的收入构成 外包人员月度收入=底薪+业绩提成 底薪 每月应发底薪 = 基本工资×出勤率 （二）业绩提成 应发绩效工资=业绩提成×应发比例 1、外包人员的业绩提成原则采用计件制的方式，转介部分业绩按网点转型