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资产管理业务合规培训 第一部分 资产管理业务一般合规要点 第二部分 定向资产管理业务合规要点 第三部分 集合资产管理业务合规要点 第四部分 部门员工执业行为合规要点 第一部分 资产管理业务一般合规要点 一、资产管理业务法规概述 一、资产管理业务法规概述 附： 《办法》第63条 二、资产管理业务一般合规要点 1、推广对象与推广方式 例：关于定向资产管理业务客户范围的咨询 2、了解客户与风险揭示 2、了解客户与风险揭示 3、证券账户 例：关于专用证券账户的咨询 4、损益自担 5、客户委托资产下限 6、资产托管 证券公司从事证券资产管理业务，应当将客户的委托资产交由本条例第五十七条第四款规定的指定商业银行或者国务院证券监督管理机构认可的其他资产托管机构托管。 （《监管条例》第58条、《试行办法》第52条、《定向细则》第16条） 例：关于某清算组委托资产处置的咨询（证监局意见） 7、投资限制 例：某制度草案关于投资比例的规定 （此处需重点关注，下文详述） 8、隔离墙 8-1、账户核算 证券公司办理定向资产管理业务，应当保证客户资产与其自由资产、不同客户的资产相互独立，对不同客户的资产分别设置账户、独立核算、分账管理。（《试行办法》第49条） 证券公司办理集合资产管理业务，应当保证集合资产管理计划资产与其自由资产、集合资产管理计划资产与其他客户的资产、不同集合资产管理计划的资产相互独立，单独设置账户、独立核算、分账管理。（《试行办法》第50条） 8-2人员安排 8-3业务操作 （《监管条例》第46条、《试行办法》第41条 《集合细则》第55条 ） 8-3业务操作 8-3业务操作 　 附： 《监管条例》第82条 证券公司在证券自营账户与证券资产管理账户之间或者不同的证券资产管理账户之间进行交易，且无充分证据证明已依法实现有效隔离的，依照《证券法》第二百二十条的规定处罚。 （《证券法》第220条证券公司对其证券经纪业务、证券承销业务、证券自营业务、证券资产管理业务，不依法分开办理，混合操作的 ——） 9、信息披露信息报送 9、信息披露信息报送 9、信息披露信息报送 9、信息披露信息报送 9、信息披露信息报送 10、其他要求 第二部分 定向资产管理业务合规要点 （《定向细则》第9条） 例：公司从业人员可否委托定向理财？可否购买集合计划？ 第二部分 定向资产管理业务合规要点 例：合同必备条款 第二部分 定向资产管理业务合规要点 定向资产管理业务的投资范围包括股票、债券、证券投资基金、集合资产管理计划、央行票据、短期融资券、资产支持证券、金融衍生品以及中国证监会认可的其他投资品种。 定向资产管理合同约定的投资范围，不得超出法律、行政法规和中国证监会的规定允许客户投资的范围，并且应当与客户的风险认知与承受能力，以及证券公司的投资经验、管理能力和风险控制水平相匹配。 （《定向细则》第25条） 第二部分 定向资产管理业务合规要点 证券公司管理的专用证券账户内单家上市公司股份不得超过该公司股份总数的5%，但客户明确授权的除外；在客户授权范围内发生本细则第三十一条第一款规定情形的，证券公司、资产托管机构应当及时通知客户，并督促客户履行相关义务。 【第31条第1款：客户通过专用证券账户持有上市公司股份，或者通过专用证券账户和其他证券账户合并持有上市公司股份，发生应当履行公告、报告、要约收购等法律、行政法规和中国证监会规定义务情形的，应当由客户履行相应的义务，证券公司、资产托管机构应当予以配合。】 （《定向细则》第32条） 第二部分 定向资产管理业务