中国农业银行现金管理业务培训-现金管理客户端介绍.doc

中国农业银行现金管理业务培训-现金管理客户端介绍 CashManagementPlatform 一个问题 现金管理系统上线是否必须依赖客户端？ 客户端与现金管理系统的关系 客户端是现金管理系统可选子系统 客户端功能的开通依赖现金管理系统柜台交易的授权 客户端是我行交易平台的延伸 客户端推广成本 现金管理推广的单点成本 ●VPN卡 ●USB KEY ●专线线路租费 客户端的概念 现金管理系统的客户端是我行针对集团客户或优质客户专门开发的系统，其目标是为大客户提供更优质的服务，将银行的服务延伸到企业内部，使客户非常便捷地进行支付结算，并能准确了解银行账务的相关信息，提高业务处理效率。 客户端总体架构 企业银行银行端服务平台 ES CMEC 企业银行客户端服务平台 CS 企业ERP 接入 企业ERP 系统 企业银行客户前台 CC 开通客户端的基本流程 银行审批 与客户签约 发USB KEY 客户端设置 银行前台设置 安装客户端软件 客户提出申请 USB KEY 客户端USB KEY的审请和发放 填写《网上银行企业法人客户申请表》 必须有系统管理员、录入员和复核员三个操作员。 由系统管理员在客户端操作平台上设置录入员和复核员的操作权限。 客户端操作流程 客户端初始设置的基本流程 客户端日常操作的基本流程 客户端初始设置的基本流程 开始 CS启动服务 开通企业银行 企业签到 系管员CC签到 复核设置 增加操作员 还需增加操作员吗？ 操作员权限设置 企业签退 停止服务 结束 系管员CC签退 N Y 客户端初始设置的基本流程 客户端初始设置的基本流程 客户端日常操作的基本流程 开始 CS启动服务 CS停止服务 结束 企业签到 操作员签到 操作员处理业务 操作员签退 还有业务需操作吗？ 企业签退 N Y 客户端日常操作的基本流程 客户端日常操作的基本流程 客户端日常操作的基本流程 功能介绍 操作员管理类功能 复核设置类功能 系统管理类功能 结算类功能 集团资金管理类功能 二级帐簿功能 查询类功能 操作员管理类 操作员管理：操作员的增加、查询、修改、冻结、解冻、注销、密码修改等功能 操作员权限设置：包括操作员菜单权限设置和账户权限设置 菜单权限用来限制操作员所能使用的功能。 账号权限用来限制操作员进行金融类交易时所能操作的账户。 当操作员在权限设置后登录系统，显示的交易菜单以及可供选择的借方账户就是在权限设置的范围之内了。 复核设置类 复核设置 查询复核功能级别 查询操作员复核流水 复核设置 向银行端提交金融类业务受复核权重、人数约束和操作员权重约束三项组合而成的复核条件限制。 复核权重：是指系统中对某交易在某金额区间设置的需要达到的总权力大小。 人数约束：是指某交易的某金额区间最少需要复核的操作员数目。 操作员权重约束：是指在复核某笔交易时，所有参与复核的操作员中至少有一个操作员的操作权重不小于设定的权重。 复核设置 如： 6 1 10 0-10万元 汇兑 6 2 15 0-100万元 资金下拨 操作员权重约束 人数约束 复核权重 金额区间 交易类别 系统管理类 系统参数配置 用途维护 资金归集参数维护 额度管理 员工信息维护 贸易伙伴信息维护 账户组设置 界面属性设置 结算类 汇兑 签发银行汇票 费用报销 批量录入 预约提现 申购支票 代发工资 电子支付的处理流程 开始 超过规定时间吗？ 客户发起支付指令 Call center 电话通知开户行 开户行查询 有业务吗？ 收付款人均在农行开户吗？ 结束 自动入账 Y 是紧急业务吗？ N 通知Call center Y N Y N 自动入账 Y 超过规定时间吗？ N 开户行打印、落地处理 Y 汇兑 汇兑分三种类型：0-普通汇兑；1-上级发起的下级账户之间的划款；2-上级发起的下级账户的对外支付。 若收付款双方都在农行开户，则可以实现实时到账。 若收款方在他行开户，需要在开户行落地做后续处理。 签发银行汇票 系统将客户发起的签发银行汇票交易送开户行做“落地”处理，柜员按照交易信息记账 ，打印出银行汇票，然后由银行指定人员将银行汇票送到企业,或企业自行去柜台凭密码领取汇票。 费用报销 为企业提供费用报销功能，对本企业员工因公支付凭单报销的费用通过该交易完成，帐款实时到达员工帐户。 付款人帐号必须是本企业帐号 收款人帐号必须是本企业员工，且必须与本企业帐号在同一省市的农行存折户或银行卡卡号。 批量录入 为企业提供简便的录入方式，可事先制表，也可输入后保存。 复核时仍是逐笔复核。 批量业务分类。 预约提现 开户行接到该指令后需在客户预