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国民信托-宁波东方建设宜家花园项目贷款集合资金信托计划推介书
【简版推介书】
国民信托-宁波东方建设宜家花园项目
贷款集合资金信托计
信托计划概要
信托目的 受托人将委托人自愿委托给受托人并加入信托计划的资金集合运用,通
过受 托人专业化的投资管理,使信托计划资金在承担一定风险的情况
下获取相应的收益,实现受益人利益的最大化。
资金用途 受托人与宁波东方建设开发有限公司 (以下简称东方建设),签订合作
协议,信托资金用于向东方建设发放信托贷款,具体用于宜家花园项目
建设。
受托人 国民信托有限公司
信托规模 2.4 亿
信托期限 1.5年期限满1年或15个月可申请提前结束
100万≤投资金额<300万, 9%/年(税后)
年化收益率 300万≤认购金额<800万,9.5%/年 (税后)
800万以上 10.0%/年 (税后)
利益分配 按信托年度分配
还款来源 第一还款来源:
项目销售收入,本项目销售收入将超过 25 亿元,在信托存续期间本项
目可产生的净现金流为4.365 亿元,完全可以覆盖本次贷款本息。
第二还款来源:
国骅集团经营现金流:2010-2012 年,公司主营业务收入连续 3年稳定
10 亿以上,2010-2012 年,公司实现净利润 1.31 亿元、1.44 亿元
和6,992 万元。宜家花园和华公馆项目销售良好,去化速度较快,能为
公司带来较大利润。预计 2013 年公司实现的销售收入不低于 13-15 亿
元,净利润不低于 2亿元。可有效保障本项目安全。在信托存续期间产
【简版推介书】
生的经营性现金净流入超过5.6 亿元。若融资方不能按时偿还贷款本息,
担保方现金流足以偿还。
担保条件 1、国骅集团提供连带责任保证;
2、实际控制人提供个人无限连带责任保证;
3、东方建设持有的宜家花园部分住宅及关联方持有的已投入运营的部
分商铺、办公用房和一部分未开发土地提供抵押担保,已经过符合公司
要求在公司名单内的具备一级资质的房地产评估进行评估,评估价值为
52038万元,本金抵押率44.2%-46.1%。
风险控制 1、国骅集团提供连带责任保证;
2、融资方持有的宜家花园项目部分住宅提供抵押担保,该等抵押物开
发建设已全 部完工,主体建筑设备安装、绿化、道路均已完成,现正处
于全面竣工验收阶段。抵押面积:15745.65 ㎡,评估价值人民币30025.9
万元(均价约19069元/M2);
3、丹阳天波房地产开发有限公司持有房产、土地及在建工程提供抵押,
评估值22013.8 万元;
4、实际控制人提供个人无限连带责任保证。
其中第 (2)项和第 (3)项实物资产已经过符合公司要求的具备一级资
质的房地产评估进行评估,评估价值为 52038 万元
项目亮点 1、融资方开发经验丰富,为地方龙头企业融资方宁波东方建设开发有限
公司(以下简称东方建设)开发经验丰富,从1994 年进入房地产开发,
为国骅集团有限公司 (以下简称国骅集团)房地产板块核心子公司,国骅
集团连
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