银行合规反洗钱部分培训.pptVIP

* 1） 根据中国人民银行令[2006]第2号及《产险可疑交易判断细则》的规定，机构应当将“通过第三人支付自然人保险费，而不能合理解释第三人与投保人、被保险人和受益人关系的”作为可疑交易情形进行书面排查或报送. 2） 根据中国人民银行令[2006]第2号及《产险可疑交易判断细则》的规定，机构应当将“保险公司支付赔偿金、给付保险金时，客户要求将资金汇往被保险人、受益人以外的第三人；或者客户要求将退还的保险费和保单现金价值汇往投保人以外的其他人”作为可疑交易情形进行书面排查或报送。 其中第1）种反洗钱可疑交易情形现可由系统自动提取，第2）种情形仍需机构自行分析上报。 * * 报告应该两份 * 根据局函2008[560]号的规定，下列情形在通常情况下可不作为《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十三条第十七项规定的可疑交易进行上报： 负责部分可能有交叉 * 1、机构若收到所在地反洗钱现场检查的通知文件，必须于收到文件当日即以电子邮件与传真方式将该类文件上报分公司办公室。 2、机构若收到所在地中国人民银行分支机构关于近期反洗钱专项会议、培训等工作通知，必须积极配合相关机关的工作，及时做好沟通反馈与联络工作。 我省有三家机构接受了现场检查，一家机构已经收到正式处罚通知 分公司制度《总公司反洗钱若干重大问题的通知》 《反洗钱应对方案》 《反