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农业银行合规风险防控业务知识竞赛试题 一·必答题 【共84道题，分为个人必答题，分组必答题，集体必答题。】 个人必答题 【54道单选题，一人一题，共3轮，答题时间为30秒，每题分值10分】 1、在确定十二级分类初分结果时，粮棉政策性财务挂账贷款（不含未收回1993年度棉花贴息贷款本息财务挂账占用贷款）、棉花未弥补亏损贷款、保护价粮食贷款及粮油附营业务停息挂账占用贷款，归为（ ）。 A 正常一级（一级） B 关注三级（七级） C 关注一级（五级） D 次级一级（八级） 答案：C 2、根据贷款风险十二级分类管理办法，债项担保调整中，若保证人信用等级在ＡＡ级（含）以上，且保证人对外担保总额占其净资产比例在100%（含）〔专业担保公司保证为500%（含）〕以内，则其贷款风险分类结果不劣于（ ）。 A 关注一级（五级） B 正常一级（一级） C 可疑一级（十级） D 关注二级（六级） 答案：D 3、法人的法定代表人超越权限订立的合同的效力为( ) A 有效 B 无效 C 相对人知道或应当知道其超越权限的无效 D 法人追认的对法人有效 答案：C 4、审计风险不包括下列哪项（ ）。 A重大差异风险 B缺陷风险 C检查风险 D市场风险 答案：D 5、（ ）是指对项目建设过程中各专项合同内容及各项管理工作质量及绩效进行的审计和评价。 A投资立项审计 B设计（勘察）管理审计 C招投标审计 D合同管理审计 答案：D 6、（ ）是指银行在一定的置信水平下，为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应持有的资本金。 A 经济资本 B 会计资本 C 监管资本 D 实收资本 答案：A 7、内部审计人员在（ ）阶段执行分析性复核，验证其他审计程序所得结论的合理性，以保证审计质量。 A审计立项 B审计进点 C审计完成 D审计计划 答案：C 8、垫款挂账时间在１年至２年（含）以内的其他应收款应划分为( )。 A 正常类 B 关注类 C 次级类 D 可疑类 E 损失类 答案：D 9、按照贷款质量五级分类，下列哪类贷款不能列入减免表外欠息的范围。 A 关注 B 次级 C 可疑 D 损失 答案：A 10、某贷款于2009年4月4日到期，根据国务院通知，清明期间休假安排为4月4日至4月6日，则该笔贷款于 ( ) 到期。 A 2009年4月3日 B 2009年4月4日 C 2009年4月5日 D 2009年4月7日 答案 D 11、内部审计的（ ）是指内部审计机构和人员在进行内部审计活动时，不存在影响内部审计客观性的利益冲突的状态。 A权威性 B客观性 C独立性 D全面性 答案：C 12、内部审计的（ ），是指内部审计人员在进行内部审计活动时，应以事实为依据，保证公正不偏不倚的精神状态。 A客观性 B权威性 C独立性 D全面性 答案：A 13、根据贷款风险十二级分类管理办法，债项担保调整中，若抵（质）押物对贷款本息的覆盖率在100%（含）以上，则其贷款风险分类结果不劣于（ ）。 A 关注一级（五级） B 次级一级（八级） C 关注二级（六级） D 次级二级（九级） 答案：C 14、根据贷款风险十二级分类管理办法，若贷款为表外业务垫款，则其分类结果不得优于（ ）。 A 关注一级（五级） B 次级一级（八级） C 正常一级（一级） D 损失级（十二级） 答案：A 15、根据贷款风险十二级分类管理办法，若客户状态为停产，则其贷款风险分类结果不得优于（ ）。 A 关注一级（五级） B 次级二级（九级） C 次级一级（八级） D 可疑一级（十级） 答案：C 16、根据贷款风险十二级分类管理办法，若贷款办理过展期，则其分类结果不得优于（ ）。 A 关注一级（五级） B 次级一级（八级） C 可疑一级（十级） D 次级二级（九级） 答案：A 17、根据贷款风险十二级分类管理办法，若贷款需要重组，则其分类结果不得优于（ ）。 A 次级一级（八级） B 关注一级（五级） C 次级二级（九级） D 可疑一级（十级） 答案：A 18、根据贷款风险十二级分类管理办法，开户行负责审批系统初分结果与拟认定结果均为（ ）的贷款