内控规章制度检查情况的通报.doc

关于对内控制度执行情况检查的通报 　　 为落实分行关于突击检查的工作要求，进一步推进内控案防工作，切实消除风险隐患，加大对重要风险点的现场检查力度，2011年11月21日至30日，盟行抽调风险内控管理部、运行管理部、监察室、人力资源部、个人金融业务部和保卫中心等专业人员，组成2个联合检查组，开展了对所辖14个支行的内控案防制度执行情况进行了检查，现将检查情况通报如下： 　　一、基本情况 第一小组负责检查阿尔山支行、扎旗支行、突泉支行、温泉街支行、兴安支行、兴安北路支行；第二小组负责检查铁西支行、新城支行、乌兰大街支行、南路支行、新桥支行、罕山街支行、普惠支行、和平街支行。此次检查的内容包括内控案防、运行管理、个人金融、安全保卫、人力资源、总分行10个风险点落实情况共28个专题内容。 从本次检查情况看，各行管理人员及相关岗位人员总体上能够互相协作、各司其职、各尽其责，全面履行了内控、案防管理职责，风险防控能力明显提升。在实际工作中，各行把内控案防管理工作作为日常经营管理的重要组成部分，认真贯彻落实相关内控管理制度和办法，并结合本行工作实际具体安排部署内控案防工作，组织员工学习贯彻上级行内控案防规定、工作要求以及专业制度；定期组织召开内控案防工作会议，组织对本网点内控管理状况、内控制度执行情况等进行检查和评价，查找问题隐患，对存在的问题积极采取整改措施；实施员工行为动态排查和考核，认真执行了查库制度，按要求进行营业网点安全检查，按月组织网点柜员进行安全应急预案演练，提示员工熟练掌握处置紧急情况的操作；对自助设备、业务权限卡、空白重要凭证、岗位轮换等重要业务和环节认真监督检查等，较好地执行了内控案防制度，整体内控制度执行力有了一定程度的提高。特别是扎旗支行、兴安支行、突泉支行对总分行的10个风险点进行了分解落实，对防止操作风险事件的发生起到了积极的作用。 二、检查发现的主要问题 通过本次内控制度执行检查情况看，我行整体内控管理水平较过去有较大幅度的提高，但仍然存在一定的问题，主要表现在以下几个方面： 1、由于验证押运人员身份的POS机出现故障无法使用,导致营业网点接送款、调缴款至今未使用POS机对押运人员身份进行确认。涉及的网点有乌兰大街支行(9月份已将POS机送盟行运管部)、罕山街支行（8月2日停用，设备在本网点保管）、 2、柜员权限卡管理。持卡人暂时离岗10天（含）以上的，未于离岗当日填写《全功能银行系统权限卡签发及信息变更申请表》，未由人力资源部将其权限卡改为“待启用”状态。问题网点有:罕山街支行持卡人（舒俊峰）离岗27天（10月3日临时借调到盟行,截止检查日未返岗）；普惠支行持卡人（高玉斌）离岗18天（10月31日离岗参加分行比赛11月19日返岗）。 3、客户经理管理情况。通过现场查看客户经理工作日志，客户经理（营销经理）刘冰转岗到铁西支行，客户经理（营销经理）李春娟转岗到乌兰大街支行，均没有记载工作日志。新城支行个人客户经理（史冬梅）不具有任职资格，依据2011年6月2日《兴安盟分行关于重新聘任各支行客户经理的通知》（工银兴发[2011]96号），原大堂经理（史冬梅）未被聘任，仍在履行新城支行大堂经理职责。抽查普惠支行客户经理9-11月份电子工作日志，因没有设备，故无记录内容。 4、抽查帐户管理档案资料。普惠支行11月4日办理变更户名,同时更换预留印鉴业务（公章、财务章、法人），无法人授权书，无经办人员的身份证复印件；未重新签订“单位银行结算帐户管理协议”(户名:内蒙古东部电力有限公司兴安电业局住房公积金管理办公室，帐号0608041329022601705、0608041329022602057)。兴安南路支行2011年9月28 日，办理存款户更换预留印鉴手续不规范，企业变更财务章（0608041229024911088），未出具正式公函，预留印鉴卡片上“法人代表或代理人签名确认启用印鉴”处未签字，未填写《变更银行结算帐户申请书》、《补发（换）开户许可证申请表》；2011年4月29 日，企业变更财务章（0608041209024901318），未填写《变更银行结算帐户申请书》、《补发（换）开户许可证申请表》。 5、兴安南路支行“人民币银行结算帐户管理系统”设置的操作员（白龙）与实际操作人员（万全）不符。 6、普惠支行未做到每季召开一次内控管理委员会工作会议，内控案防教育学习记录不全面。 7、和平支行《基层营业机构工作日志》存在周五剖析会漏记录现象。 8、新桥中街支行大客户营业窗口缺少2个自卫工具，需盟行保卫部门给配备。 9、兴安南路支行未做到每半年到管辖机构（办事处或派出所）对员工行为进行排查（无管辖机构盖章的证明资料）。 10、阿尔山支行7-8召开