农村银行改制定向募股说明书资料.doc

农村银行改制定向募股说明书义乌农村合作银行定向募股说明书 根据《农村合作银行管理暂行规定》（银监发[2003]10号）、《关于规范向农村合作金融机构入股的若干意见》（银监发[2004]23号）文件精神和《浙江省义乌农村合作银行章程》之规定，经义乌农村合作银行（以下简称合行）第二届股东代表大会第XX次会议审议通过，拟在2010年向辖内企业法人增资扩股xxxx万元。本次定向募股征集旨在规范原股金的基础上，扩大入股范围，调整股权结构，提高入股额度。投资者在作出认购决定前，应仔细阅读本说明书，并以此作为投资决定的依据。 一、定向募股征集概况 （一）定向募股征集概要 1、合行根据股本金来源和归属设置自然人股、法人股。本次募股全部为法人投资股。在国家有关法律法规的规定下，股东可获取合行优先、优惠服务，股东可凭投资份额大小取得相应的投资分红。股东持有的股份，经董事会同意，并按规定办理登记手续后，可依法转让、继承和赠予。投资股可转让，但不可退股。 2、本次募股对象为：在义乌市工商局依法注册的法人企业中择优募股不少于5家。其中持股比例3%以上的法人企业2家，5%以上的法人企业3家。 为保证本行未来3-5年经营业务发展对资本的要求，本次募股拟在现行总股本75691万元的基础上，增资募股至95800万元左右，本次募股将发行不超过20200万股。 ? 3、征集方式 本次新募集的股金必须为货币资金，并一次缴足。 （二）定向募股征集程序 1、在一定范围内向社会公布募股征集说明书。在合行各营业场所放置定向募股征集说明书，供合行股东和有意向认购合行股金的法人参阅，并通过广播等新闻媒体加以宣传。 2、签订募股征集协议。 3、由中介机构对所募集股金进行验资，确认股东资格，出具验资报告 4、合行向股东签发记名股权证，作为股东入股所持股金的凭证和分红依据。 （三）入股人的条件、权利和义务 1、入股人条件 （1）入股人对象应符合银监会2008年第3号令的有关规定。 （2）本行规定的其他条件。符合下列条件的优先： ?①. 本行培育起来，截至2010年6月30日前在本行开立结算账户，主要业务在本行办理。 ②. 义乌农村合作银行原股东企业。 ③. 属于义乌本地实体经济的涉农企业、中小企业、行业龙头企业； ④. 近2年义乌本地实体经济的纳税大户； ⑤. 能长期（不少于8年）持有本行改制为农商行后的股份，具备促进农商行战略发展能力，社会形象和社会信誉良好。 （3）其他审慎性条件。 ①．银监会重点关注高危特征的企业：法人治理不健全，核心主业不突出，关联关系复杂，负债率高，现金流脆弱、波动大； ②．清产核资前半年内，因未达到银监会规定的净资产比例而突击增资； ③．小额贷款公司董、监事企业，当地其他法人金融机构董、监事企业。 2、入股人所享有的权利 （1）享有选举和被选举股东代表的权利； （2）享有本行章程规定的股东权利； （3）法律法规规定的其他权利。 3、入股人应承担的义务 （1）、在合行规定的时间内，按签订的募股征集协议所认购的股份缴纳股金； （2）、由于入股人自身过失致使义乌农村合作银行益受到损害时，该入股人应对义乌农村合作银行承担赔偿责任； （3）、主动出具“关于入股资金来源真实合法性、其本身及关联企业入股情况、关联企业向境内金融机构投资入股情况，包括所持股份与股份比例、其本身与义乌农村合作银行不发生违规关联交易关系和提供资料真实性等情况。如果存在任何隐瞒，则入股人在本行的投票权受到限制或者限期原价转让所持股份”的书面声明。 (四)新募集股份认购保证金 ? 意向入股人在办理认购手续时应向合行指定账户按每认购一股新募集股份交纳0.2元认购保证金，认购保证金的总额按认购的股份数量足额计算，否则视同放弃认购。 (五)入股人资格审查办法 由资格预审小组对意向入股人进行资格预审，由金华银监分局对预审合格意向入股人进行股东资格认定。 (六)新募集股份发行价格的确定方法 参照新股累计投标方式确定发行价格、投资人及其认购股份数 二、合行基本情况 （一）简介 （二）业务范围 （三）股权结构 截至2010年11月30日，本行总股本为75691.28万股，其中，法人股23023.47万股，占总股本的30.42%；社会自然人股36134.36万股，占总股本的47.74%；员工股16531.59万股，占总股本的21.84%。单个法人股东持股比例最高为0.85%，单个自然人股东持股比例最高为0.27%。 类?? 别 户? 数 股份数（元） 占总股份的比例（%） 企业法人股 110 230234722 30.42 社会自然人股 10569 361343577 47.74 员工股 762 165315920 21.84 原信用社老股金 3371 18554 0.0025 合计 14812 756