证 券公司合规培训教学教材.ppt

* Module und Variations_E 合规评估 合规有效性评估和合规检查测评的区别： 1、方法不同：一个是正面检查，一个是倒推评估 2、对象不同：一个是对具体部门和个人，一个是对公司整个合规管理体系的 政策、程序和系统的评估 3、着眼点不同：一个是看是否做到，一个是看效果如何？ 4、检查人不同：一个是内部检查人，一个是外部或者第三方检查人 合规有效性评估和合规检查有什么不同？ * Module und Variations_E * Module und Variations_E 声誉、被监管和财产损失： 员工内幕？ 差错故障及纠纷赔付？ 经纪人代操？ 1 4 2 3 反洗钱罚款？ 50%的营业部报反洗钱慢 * Module und Variations_E 营业部风险日报 重要客户资料修改 清密、解冻、冻结、修改密码 小额休眠、不合格账户激活 证券手工调整 保证金红冲兰补 大小非解禁控制 临时权限管理、收回 业务差错处理 反洗钱工作 投诉处理 处理书和整改书回馈 信息系统故障及应急方案 * Module und Variations_E 风险日报监控要点 要点：重要客户资料修改 要求： 客户姓名、身份证件、股东账户等重要资料修改是否资料齐全、本人填写并签字、复印件留存 是否进行实质性审核、确认、与电脑系统资料核对 是否发生营业部内部修改，是否严格执行内部审批流程 * Module und Variations_E 第二十九条释义：复杂的两难境地(2“R”) risk return cold welcome 《内控经理工作办法》 * Module und Variations_E 合规管理的形势下怎么配合内控经理开展工作 做调查 搞回访 报审批 留底稿 签复核 提咨询 考资格 设预案 打报告 员工必须习惯的合规动作： * Module und Variations_E 调动一切人为和非人为的因素，提高软服务的质量，提高客户满意度 深刻理解合规规范的内在涵义，准备好说服客户的充分理由 清晰地界定出合规的红线，让客户真正理解合规的刚性 “其实是为你好” “真正是没办法” “给您添麻烦了” 员工在合规的形势下怎样配合内控经理做好控制操作风险的工作： 控制 操作风险 * Module und Variations_E 2、流程规范合理（顺序、回流、合理、效率四个标准） 3、职责、义务清晰 4、表单制式化（五个方面：格式统一、编号齐全、批量印刷、领用登记、空白保管） 1、制度细则配套 督促篇：问题1：制度流程表单有哪些需要注意的？ * Module und Variations_E 可转债申购内部审批流程示意图 ①申购公告当日预告 分管公司领导审批(2．5亿以内的业务、资金终极审批权限) 董事长审批（４亿以内的业务、资金终极审批权限） 财务部根据公司领导依授权批准的指令划款 ? ? 主承销商 ? 资金拆借市场 总裁审批（３亿以内的业务、资金终极审批权限） 小组决策并制定可转债专项审批报告，同时预告财务 ? 收益部总经理审批（亿以内的业务） ? 向业务部门反馈资金状况并做资金安排说明，同时发起划款审批流程 财务筹措资金（指令拆借、归还拆借或其它） ②预告当日反馈 ③ ④ ⑥将审批结果告知财务 同步③ ⑦ ⑧ ③ ④ ⑤ ⑥ ⑦将审批结果告知财务 ⑧ ⑨ ⑩ ⑤ * Module und Variations_E 例3：为补足客户资料的回访时，防止被冷遇的7招 电话 回访 一个人 不设局 话术 语速语调 一次性 时间 人选 * Module und Variations_E 督促篇问题5：重要记录文件的对应 1 2 3 员工名册 资格与承诺书 岗位与职责 组织结构 权限 工号 差错登记 审批权限 业务台帐 纠纷处理 业绩考核 * Module und Variations_E 规范接待查询、冻结、扣划避免法律风险 主讲人:余晓瑛 司法接待 * Module und Variations_E 规范接待 依据： 内部：公司现行制度《协助冻结流通证券业务管理办法》 外部：国家有关法律法规 * Module und Variations_E 范围和对方手续 单位 范围 对方手续 查询 冻结 扣划 公安机关 （包括国家安全机关、监狱、军队保卫部门） ? ? 工作证/执法证+协助查询/冻结通知书 检察机关 ? ? 工作证/执法证+协助查询/冻结通知书 人民法院 ? ? ? 查询：工作证/执法证+协助查询通知书 冻结/扣划：工作证/执法证+协助冻结/扣划通知书 税务机关 ? ? 海关 ? ? 中国证监会 ? ? 监察机关 ? 律师